在SPLG vs VTI本文章我們討論什麼?
在尋求投資美國股市以獲取增長潛力時，指數股票型基金（ETF）提供了便捷且具成本效益的途徑。其中，SPDR® Portfolio S&P 500® ETF (SPLG) 和 Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) 是兩個廣受投資者歡迎的選擇。雖然兩者都旨在提供美國市場的廣泛曝險，但它們追踪的基準指數和涵蓋範圍存在顯著差異：SPLG 專注於代表大型股的標準普爾 500 指數，而 VTI 則試圖涵蓋整個美國股市，包括大型、中型和小型公司。對於希望建立核心美股持倉的投資者來說，理解這兩檔 ETF 的異同至關重要。本文將深入比較 SPLG 和 VTI 的關鍵特徵，包括其成分股、費用、過往表現及潛在風險，以協助您判斷哪一個更符合您的投資目標與風險偏好。
- SPLG vs VTI 管理費比較
- SPLG vs VTI 回報率比較
- SPLG vs VTI 派息比較
- SPLG vs VTI 成分股比較
SPDR Portfolio S&P 500 ETF (SPLG)
-
簡稱: SPDR Portfolio S&P 500 ETF (SPLG) -
管理費: 0.02% -
規模: 約 634 億美元 -
10年平均年回報率: 約 12.37% -
成立日期 2005 年 11 月 8 日
Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares (VTI)
-
簡稱: Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares (VTI)
-
管理費: 0.03%
-
規模: 約 4680 億美元
-
10年平均年回報率: 約 12.01%
-
成立日: 2001 年 5 月 24 日
管理費比較
「SPDR® Portfolio S&P 500® ETF（SPLG）嘅管理費率為 0.02%，而 Vanguard Total Stock Market ETF（VTI）嘅管理費率為 0.03%，SPLG 較為低廉。雖然兩者差距細微，但對於長期投資者而言，管理費率嘅微小差異可能影響最終回報。如果你希望專注於美國大型企業，SPLG 提供更具成本效益嘅選擇。
| SPLG | 管理費 | VTI |
|---|---|---|
| 0.02% | 管理費 | 0.03% |
買賣手續費比較
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回報率比較
SPLG vs VTI ETF平均年回報率比較：SPDR SPLG（標普500 ETF）10年平均12.38%，2025年至今約10.8%，追蹤S&P 500指數，專注美國500大企如蘋果、微軟，適合大型股增長。Vanguard VTI（全美股市ETF）10年平均16.99%，2025年至今約10.5%，追蹤CRSP全美指數，持股逾3,500隻，包括中小型股，分散更廣。
| SPLG | 平均年回報率 (2025年3月31日) | VTI |
|---|---|---|
| 8.23% | 1年 (平均年回報率) | 6.21% |
| 9.03% | 3年 (平均年回報率) | 9.81% |
| 18.57% | 5年 (平均年回報率) | 20.51% |
| 12.38% | 10年 (平均年回報率) | 16.99% |
年回報比較
| SPLG | 年回報 | VTI |
| 25.00% | 2024 | 25.58% |
| 26.24% | 2023 | 54.85% |
| -18.10% | 2022 | -32.58% |
| 28.78% | 2021 | 27.42% |
| 18.52% | 2020 | 48.62% |
| 31.99% | 2019 | 38.96% |
| -4.77% | 2018 | -0.12% |
| 21.30% | 2017 | 32.66% |
| 11.82% | 2016 | 7.10% |
| 1.16% | 2015 | 9.45% |
| 13.68% | 2014 | 19.18% |
| 33.17% | 2013 | 36.63% |
| 15.14% | 2012 | 18.12% |
| 1.70% | 2011 | 3.38% |
派息比較
SPLG（SPDR Portfolio S&P 500 ETF）每季派息，最新每股股息約0.22美元，股息收益率約1.24%。VTI（Vanguard Total Stock Market ETF）派息較高，每次近0.98美元但股息率約1.1%。SPLG管理費更低，適合追求收益穩定且注重成本的長線投資者；VTI分散市場更廣，派息略高，適合重視成長與現金流的投資者。
| SPLG 付款日期 | SPLG 派息 | VTI 派息 | VTI 付款日期 |
| 2025年03月31日 | $0.21741 | $0.9854 | 2025年03月31日 |
| 2024年12月31日 | $0.2386 | $0.9412 | 2024年12月26日 |
| 2024年09月25日 | $0.21577 | $0.8707 | 2024年10月01日 |
| 2024年06月26日 | $0.22282 | $0.9519 | 2024年07月02日 |
| 2024年03月21日 | $0.20236 | $0.9105 | 2024年03月27日 |
| 2023年12月21日 | $0.22119 | $1.0017 | 2023年12月27日 |
| 2023年09月21日 | $0.19808 | $0.7984 | 2023年09月26日 |
| 2023年06月23日 | $0.20251 | $0.8265 | 2023年06月28日 |
| 2023年03月23日 | $0.18284 | $0.7862 | 2023年03月28日 |
| 2022年12月22日 | $0.20729 | $0.9305 | 2022年12月28日 |
| 2022年09月22日 | $0.19335 | $0.7955 | 2022年09月28日 |
| 2022年06月24日 | $0.19381 | $0.7491 | 2022年06月28日 |
| 2022年03月24日 | $0.1673 | $0.7082 | 2022年03月28日 |
| 2021年12月23日 | $0.20312 | $0.8592 | 2021年12月30日 |
| 2021年09月23日 | $0.15427 | $0.7242 | 2021年09月29日 |
| 2021年06月24日 | $0.16708 | $0.6753 | 2021年06月29日 |
| 2021年03月25日 | $0.17324 | $0.6716 | 2021年03月30日 |
| 2020年12月24日 | $0.18118 | $0.7818 | 2020年12月30日 |
| 2020年09月24日 | $0.14984 | $0.6741 | 2020年09月30日 |
| 2020年06月25日 | $0.16803 | $0.6999 | 2020年06月30日 |
| 2020年03月26日 | $0.17779 | $0.6136 | 2020年03月31日 |
| 2019年12月26日 | $0.1879 | $0.8855 | 2019年12月30日 |
| 2019年09月25日 | $0.17007 | $0.700 | 2019年09月19日 |
| 2019年06月26日 | $0.17233 | $0.5472 | 2019年06月20日 |
| 2019年03月20日 | $0.14802 | $0.772 | 2019年03月28日 |
| 2018年12月27日 | $0.17159 | $0.7209 | 2018年12月28日 |
| 2018年09月26日 | $0.18854 | $0.7142 | 2018年10月03日 |
| 2018年06月20日 | $0.15192 | $0.6034 | 2018年06月27日 |
| 2018年03月21日 | $0.13869 | $0.5661 | 2018年03月27日 |
| 2017年12月26日 | $0.15665 | $0.673 | 2017年12月27日 |
| 2017年09月25日 | $0.14025 | $0.553 | 2017年09月27日 |
| 2017年06月26日 | $0.13475 | $0.575 | 2017年06月27日 |
| 2017年03月27日 | $0.11675 | $0.542 | 2017年03月30日 |
| n/a | $0.15125 | $0.727 | 2016年12月27日 |
| n/a | $0.1245 | $0.539 | 2016年09月19日 |
| n/a | $0.124 | $0.469 | 2016年06月20日 |
| n/a | $0.11925 | $0.480 | 2016年03月21日 |
| n/a | $0.1405 | $0.583 | 2015年12月28日 |
| n/a | $0.11625 | $0.508 | 2015年10月01日 |
| n/a | $0.117 | $0.468 | 2015年07月02日 |
成分股比較
SPLG集中投資美股500間龍頭公司；而VTI就投資成個美股市場，包括超過3,500間大、中、細型公司，所以分散性更高。如果你想集中投資美股藍籌，SPLG會更適合你；如果想全面覆蓋，就揀VTI啦！
結論
SPLG 與 VTI 均為投資美國股市的優質低成本選擇。SPLG 以極低的 0.02% 費用專注追蹤標普 500 大型股，適合偏好集中投資龍頭企業的投資者。VTI 費用略高 (0.03%)，但提供更廣泛的全市場曝險，涵蓋大、中、小型股，分散性更佳，適合希望單一基金掌握整體美股動態的投資者。雖然兩者過去十年回報相近，但 VTI 包含中小型股，長期潛力與風險分散性略有不同。最終選擇取決於您對市場覆蓋範圍的偏好、對不同市值公司風險與回報的看法，以及在整體投資組合中的定位。
常見問題
SPLG，全名為 SPDR® Portfolio S&P 500® ETF，是由道富環球投資管理 (State Street Global Advisors) 發行的一支指數股票型基金。它旨在追蹤標準普爾 500 指數 (S&P 500® Index) 的表現，該指數包含約 500 家美國市值最大的上市公司。SPLG 提供投資者一個低成本 (費用率僅 0.02%) 且方便的方式來獲取美國大型股市場的投資曝險，是建立核心美股投資組合的常見選擇之一。
SPLG 的成分股基本上就是構成標準普爾 500 指數 (S&P 500® Index) 的約 500 家美國大型上市公司。這些公司涵蓋了美國經濟的主要行業，例如資訊科技、金融、醫療保健、非必需消費品等。其持股權重依市值調整，因此市值越大的公司佔比越高。截至近期數據，主要持股包括蘋果 (Apple)、微軟 (Microsoft)、輝達 (NVIDIA)、亞馬遜 (Amazon) 和 Meta Platforms (Facebook 母公司) 等知名企業。
在香港購買 SPLG 並進行定期定額投資，您需要透過支援美股交易的本地或國際證券商開立投資帳戶。 首先，確認您選擇的證券商提供買賣美國上市 ETF (如 SPLG) 的服務。接著，查詢該券商是否設有「月供股票」或「定期投資計劃」等類似功能，並且該計劃支援美股 ETF。 如果支援，您便可以在券商平台設定每月固定日期投入固定金額購買 SPLG。請留意不同券商的計劃細則、最低投資額及手續費可能有所差異。
VTI，全名為 Vanguard Total Stock Market ETF，是一檔由 Vanguard 公司發行的交易所交易基金（ETF）。它的投資目標是追蹤 CRSP US Total Market Index，該指數包含了美國股市中幾乎所有規模的上市公司股票，從大型股到小型股都有。因此，VTI 提供了對整個美國股票市場極其廣泛的代表性和分散性，是一種以低成本投資美國整體經濟的方式。
VTI (Vanguard Total Stock Market ETF) 的管理費（Expense Ratio）非常低，目前為 0.03%。這使得 VTI 成為投資整體美國股市最具成本效益的選擇之一。低廉的管理費意味著投資者的回報能更少地被費用侵蝕，尤其對於長期投資者而言，這是一個顯著的優勢。
VTI 的成分股涵蓋了美國股市中幾乎所有的上市公司股票，總數通常超過 3500 家。這包括了從市值最大的公司如蘋果（AAPL）、微軟（MSFT）、亞馬遜（AMZN）等，一直到中型、小型乃至微型市值的公司。其目標是全面複製美國整體股票市場的表現，因此提供了極高的分散度，避免了對單一公司或行業的過度集中。
- 1️⃣Talkmoney獨家優惠經指定連結開戶
- 三選一獎勵入金獎勵
- 1）HK$800 NVDA股票入金HK$10,000及保存30日
- 2）HK$2,000 NVDA股票入金HK$80,000及保存30日
- 3）得存入金額的1%的NVDA股票，最高10萬獎賞，分12期發放，每30天1期入金HK$500,000及保存360日
- 2️⃣需要填寫Talk Money 領取額外獎賞表格
