在FXAIX vs VOO本文章我們討論什麼?
對於尋求美國大型股市場曝險的投資者而言，富達 500 指數基金 (FXAIX) 和 Vanguard S&P 500 ETF (VOO) 是兩個極受歡迎且常被比較的選擇。兩者都旨在緊密追蹤標準普爾 500 指數的表現，為投資者提供了投資美國 500 家頂尖公司的便捷途徑。然而，它們在結構上存在根本差異：FXAIX 是一檔傳統的共同基金，而 VOO 則是一檔交易所交易基金 (ETF)。這種結構上的不同導致了它們在交易方式、最低投資額、費用結構以及潛在稅務效率方面的差異。本文將深入探討 FXAIX 與 VOO 的關鍵特徵，比較其優缺點，以助投資者釐清哪種工具更適合自己的投資組合與需求。
- FXAIX vs VOO 管理費比較 (最新至2025)
- FXAIX vs VOO 回報率比較 (最新至2025)
- FXAIX vs VOO 派息比較 (最新至2025)
- FXAIX vs VOO 成分股比較 (最新至2025)
Fidelity 500 Index (FXAIX)
-
簡稱: Fidelity 500 Index (FXAIX) -
管理費: 0.015% -
規模: 約 5975.5 億美元 -
10年平均年回報率: 約 12.96% -
成立日期 2011年5月4日
Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
-
簡稱: Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
-
管理費: 0.03%
-
規模: 約 2847億美元
-
10年平均年回報率: 約12.36%
-
成立日: 2010年9月7日
管理費比較
| FXAIX | 管理費 | VOO |
|---|---|---|
| 0.015% | 管理費 | 0.03% |
買賣手續費比較
| 買賣FXAIX手續費(每股) | 證券商 | 買賣VOO手續費(每股) |
|---|---|---|
| US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 | 老虎證券 | US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 |
| US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 | 富途牛牛 | US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 |
| US$0.005佣金 + US$0平台使用費 | 盈透證券 | US$0.005佣金 + US$0平台使用費 |
| US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 | 華盛證券 | US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 |
| US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 | 長橋證券 | US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 |
| US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費 | 漲樂全球通 | US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費 |
| US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費 | uSMART 盈立證券 | US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費 |
| US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費 | Webull 微牛證券 | US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費 |
開戶優惠
| 買賣FXAIX開戶優惠 | 證券商 | 買賣VOO開戶優惠 |
|---|---|---|
| 【獨家開戶優惠碼 TALK666 – 送你$500現金券】 | 老虎證券 | 【獨家開戶優惠碼 TALK666 – 送你$500現金券】 |
| 【獨家開戶優惠碼「TALK666」- 送你$1800現金券】 | 富途牛牛 | 【獨家開戶優惠碼「TALK666」- 送你$1800現金券】 |
| 【獨家開戶優惠 – 送你$50現金券】 | 盈透證券 | 【獨家開戶優惠 – 送你$50現金券】 |
| 【獨家開戶優惠碼 LM98 – 送你價值$1300券】 | 華盛證券 | 【獨家開戶優惠碼 LM98 – 送你價值$1300券】 |
| 【獨家開戶優惠 – 再送多$1500現金卷】只要輸入邀請碼”GQBDM4″ 入金HK$10,000及保存60日 | 長橋證券 | 【獨家開戶優惠 – 再送多$1500現金卷】只要輸入邀請碼”GQBDM4″ 入金HK$10,000及保存60日 |
| 迎新開戶送美股（DIS） | 漲樂全球通 | 迎新開戶送美股（DIS） |
| 【盈立證券獨家開戶優惠 – 再送多$500現金券】只要輸入邀請碼”264163” 入金HK$10,000及保存60日 | uSMART 盈立證券 | 【盈立證券獨家開戶優惠 – 再送多$500現金券】只要輸入邀請碼”264163” 入金HK$10,000及保存60日 |
| 【獨家開戶優惠$200現金券入金HK$10,000及保存60日】 | Webull 微牛證券 | 【獨家開戶優惠$200現金券入金HK$10,000及保存60日】 |
回報率比較
| FXAIX | 平均年回報率 (2025年3月31日) | VOO |
|---|---|---|
| 8.24% | 1年 (平均年回報率) | 23.90% |
| 9.05% | 3年 (平均年回報率) | 8.37% |
| 18.58% | 5年 (平均年回報率) | 15.24% |
| 12.49% | 10年 (平均年回報率) | 12.71% |
年回報比較
| FXAIX | 年回報 | VOO |
|---|---|---|
| 25.00% | 2024 | 24.98% |
| 26.29% | 2023 | 26.32% |
| -18.13% | 2022 | -18.19% |
| 28.69% | 2021 | 28.78% |
| 18.40% | 2020 | 18.29% |
| 31.47% | 2019 | 31.35% |
| -4.40% | 2018 | -4.50% |
| 21.81% | 2017 | 21.77% |
| 11.97% | 2016 | 12.17% |
| 1.38% | 2015 | 1.31% |
| 13.66% | 2014 | 13.55% |
| 32.37% | 2013 | 32.39% |
| 15.99% | 2012 | 16.00% |
| – | 2011 | 1.89% |
派息比較
| FXAIX 付款日期 | FXAIX 派息 | VOO 派息 | VOO 付款日期 |
| 2025年04月07日 | $0.597 | $1.8121 | 2025年03月31日 |
| 2024年12月23日 | $0.723 | $1.7385 | 2024年12月26日 |
| 2024年10月07日 | $0.642 | $1.6386 | 2024年10月01日 |
| 2024年07月08日 | $0.625 | $1.7835 | 2024年07月02日 |
| 2024年04月08日 | $0.553 | $1.5429 | 2024年03月27日 |
| 2023年12月18日 | $0.702 | $1.8011 | 2023年12月26日 |
| 2023年10月09日 | $0.559 | $1.4925 | 2023年10月03日 |
| 2023年07月10日 | $0.602 | $1.5762 | 2023年07月05日 |
| 2023年04月06日 | $0.538 | $1.4874 | 2023年03月29日 |
| 2022年12月19日 | $0.636 | $1.6717 | 2022年12月23日 |
| 2022年10月10日 | $0.581 | $1.4692 | 2022年10月03日 |
| 2022年07月05日 | $0.577 | $1.4321 | 2022年07月05日 |
| 2022年04月11日 | $0.462 | $1.3737 | 2022年03月29日 |
| 2021年12月13日 | $0.583 | $1.5329 | 2021年12月27日 |
| 2021年10月04日 | $0.527 | $1.3084 | 2021年10月04日 |
| 2021年07月06日 | $0.496 | $1.3329 | 2021年07月02日 |
| 2021年04月12日 | $0.413 | $1.2625 | 2021年03月31日 |
| 2020年12月14日 | $0.586 | $1.3829 | 2020年12月28日 |
| 2020年10月05日 | $0.456 | $1.3085 | 2020年10月02日 |
| 2020年07月13日 | $0.498 | $1.4333 | 2020年07月02日 |
| $1.178 | 2020年03月13日 | ||
| $1.4285 | 2019年12月27日 | ||
| $1.3014 | 2019年10月01日 | ||
| $1.3859 | 2019年07月02日 | ||
| $1.4551 | 2019年03月26日 | ||
| $1.289 | 2018年12月20日 | ||
| $1.2067 | 2018年10月01日 | ||
| $1.1573 | 2018年07月03日 | ||
| $1.0837 | 2018年03月29日 | ||
| $1.1839 | 2017年12月29日 | ||
| $1.176 | 2017年09月25日 | ||
| $1.010 | 2017年06月29日 | ||
| $0.998 | 2017年03月28日 | ||
| $1.296 | 2016年12月29日 | ||
| $0.883 | 2016年09月19日 | ||
| $0.953 | 2016年06月27日 | ||
| $1.006 | 2016年03月28日 | ||
| $1.092 | 2015年12月28日 | ||
| $0.953 | 2015年09月25日 | ||
| $0.902 | 2015年06月26日 |
成分股比較
結論
FXAIX 與 VOO 都是追蹤標普 500 指數的優質低成本選擇，主要差異在於基金結構與交易方式。FXAIX 作為共同基金，擁有極低的 0.015% 管理費，對於追求最低費用、且習慣於每日收盤後以淨值交易的投資者，尤其是在富達 (Fidelity) 平台操作的投資者，是一個絕佳選項。相對地，VOO 作為 ETF，提供盤中隨時買賣的靈活性，類似股票交易，且通常在應稅帳戶中具有更好的稅務效率。雖然其 0.03% 的管理費略高於 FXAIX，但對重視交易彈性與稅務考量的投資者而言，可能是更佳選擇。最終決策應取決於個人的投資習慣、費用敏感度、帳戶類型及偏好的交易平台。
常見問題
FXAIX，全名為富達 500 指數基金 (Fidelity® 500 Index Fund)，是由富達投資 (Fidelity Investments) 發行的一檔共同基金。它旨在追蹤標準普爾 500 指數 (S&P 500 Index) 的表現，投資於美國 500 家大型上市公司股票。FXAIX 以其極低的管理費用和對美國大型股市場的廣泛代表性而聞名。
FXAIX 的成分股旨在複製標普 500 指數，因此其持有美國約 500 家最大的上市公司股票，並根據市值加權。截至最近數據，其前十大持股主要集中在大型科技股，包括蘋果 (AAPL)、輝達 (NVDA)、微軟 (MSFT)、亞馬遜 (AMZN)、Meta Platforms (META) 和 Alphabet (GOOGL/GOOG)，以及波克夏·海瑟威 (BRK.B) 等，這些公司在基金中佔據顯著比重。
由於 FXAIX 是美國的共同基金，主要針對美國本土投資者，香港投資者要直接購買並設定定期定額可能較為困難或設有較高門檻。 您可以嘗試聯繫富達投資 (Fidelity) 的香港或國際部門，確認是否對香港居民開放購買 FXAIX 及設立定投計劃。或者，查詢如盈透證券 (IBKR) 等少數支援購買美國共同基金的國際券商。 更常見且便捷的做法是，考慮投資追蹤相同標普 500 指數的 ETF，例如 VOO 或 IVV，這些 ETF 通常更容易透過香港本地券商購買並設定定期定額計劃。
購買 VOO，首先需在支援美股交易的券商或網上平台（如盈透證券、富途證券、SoFi Hong Kong、嘉信理財國際等）開設證券帳戶。完成開戶及身份認證後，將資金存入帳戶並兌換成美元。然後在交易平台搜尋「VOO」，輸入欲購買的股數或金額，下單即可。部分券商支援碎股交易，讓您用更少資金參與美股投資。
美股 VOO 是由先鋒集團（Vanguard）發行的交易所買賣基金（ETF），全名為 Vanguard S&P 500 ETF。它追蹤標普500指數，投資於美國市值最大的500家公司，涵蓋科技、金融、醫療、消費等多個行業。VOO 以極低的管理費和高度分散的投資組合，為投資者提供參與美國大型股市場表現的便捷方式，是長期投資的熱門選擇。
要定期定額購買 VOO，您需先在支援美股交易的券商或網上平台（如盈透證券、富途證券、SoFi Hong Kong、嘉信理財國際等）開設證券帳戶。完成開戶及入金後，查詢平台是否支援美股定期定額（自動月供）功能，若有則可設定每月自動扣款購買 VOO。若平台未支援自動定投，則可每月手動買入，部分券商亦支援碎股交易，讓您靈活運用資金。
- ETF佣金： 0.005美元
- ETF佣金： 比其他證券商0.008-0.009美元
- ETF佣金： 比其他證券商低30-50%
- 貨幣兌換： HKD兌USD點差HK$0.001
- 貨幣兌換：比其他證券商點差HK$0.017-0.044
- 貨幣兌換：比其他證券商低90%
