在VGT vs QQQ本文章我們討論什麼?
Vanguard 資訊科技 ETF (VGT) 和 Invesco QQQ 信託 (QQQ) 是最受歡迎的兩支。雖然兩者都提供了對科技產業的大量曝險，但它們追踪不同的指數，並且在持股組成和集中度上存在顯著差異。對於希望在投資組合中加入科技成分的投資者來說，理解 VGT 和 QQQ 之間的細微差別至關重要。本文將深入比較這兩支 ETF，分析它們的持股、歷史表現、費用和風險概況，以幫助您判斷哪一支更符合您的投資目標。
- VGT vs QQQ 管理費比較 (最新至2025)
- VGT vs QQQ 回報率比較 (最新至2025)
- VGT vs QQQ 派息比較 (最新至2025)
- VGT vs QQQ 成分股比較 (最新至2025)
Vanguard Information Technology Index Fund ETF (VGT)
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簡稱: Vanguard Information Technology Index Fund ETF (VGT) -
管理費: 0.10% -
規模: 約 690 – 710 億美元 -
10年平均年回報率: 約 17.0% -
成立日期 2004 年 1 月 26 日
Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)
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簡稱: Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)
-
管理費: 0.20%
-
規模: 約 2,700 億美元
-
10年平均年回報率: 約 17.0%
-
成立日: 1999/03/10
管理費比較
VGT嘅管理費係0.10%，而QQQ嘅管理費係0.20%。由此可見，VGT嘅收費比QQQ平一半，對於想長期投資嘅朋友嚟講，VGT可以幫你慳返唔少成本！
| VGT | 管理費 | QQQ |
|---|---|---|
| 0.10% | 管理費 | 0.20% |
買賣手續費比較
| 買賣VGT手續費(每股) | 證券商 | 買賣QQQ手續費(每股) |
|---|---|---|
| US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 | 老虎證券 | US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 |
| US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 | 富途牛牛 | US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 |
| US$0.005佣金 + US$0平台使用費 | 盈透證券 | US$0.005佣金 + US$0平台使用費 |
| US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 | 華盛證券 | US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 |
| US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 | 長橋證券 | US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 |
| US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費 | 漲樂全球通 | US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費 |
| US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費 | uSMART 盈立證券 | US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費 |
| US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費 | Webull 微牛證券 | US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費 |
開戶優惠
| 買賣VGT開戶優惠 | 證券商 | 買賣QQQ開戶優惠 |
|---|---|---|
| 了解獨家最新優惠 | 老虎證券 | 了解獨家最新優惠 |
| 了解獨家最新優惠 | 富途牛牛 | 了解獨家最新優惠 |
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| 了解獨家最新優惠 | 華盛證券 | 了解獨家最新優惠 |
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| 了解獨家最新優惠 | 漲樂全球通 | 了解獨家最新優惠 |
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回報率比較
VGT與QQQ管理費明顯不同，VGT管理費為0.10%，較QQQ的0.20%低一半。兩者均為頂尖科技ETF，10年平均年回報均約17%，VGT更注重純科技股，QQQ涵蓋更廣產業。港人選擇可按成本及配置偏好決定。
| VGT | 平均年回報率 (2025年3月31日) | QQQ |
|---|---|---|
| 3.92% | 1年 (平均年回報率) | 6.21% |
| 10.03% | 3年 (平均年回報率) | 9.81% |
| 21.56% | 5年 (平均年回報率) | 20.51% |
| 18.93% | 10年 (平均年回報率) | 16.99% |
年回報比較
| VGT | 年回報 | QQQ |
|---|---|---|
| 29.31% | 2024 | 25.58% |
| 52.65% | 2023 | 54.85% |
| -29.70% | 2022 | -32.58% |
| 30.45% | 2021 | 27.42% |
| 46.00% | 2020 | 48.62% |
| 48.61% | 2019 | 38.96% |
| 2.45% | 2018 | -0.12% |
| 37.07% | 2017 | 32.66% |
| 13.77% | 2016 | 7.10% |
| 5.04% | 2015 | 9.45% |
| 17.99% | 2014 | 19.18% |
| 30.96% | 2013 | 36.63% |
| 13.96% | 2012 | 18.12% |
| 0.56% | 2011 | 3.38% |
派息比較
SMH (VanEck Semiconductor ETF) 股息率約為0.36%至0.4%，一般每年派息一次，最近一次派息約1.07美元。適合追求半導體行業增長的投資者，提供穩定現金流配合長線升值潛力，是港人科技ETF的重要選擇。
| VGT 付款日期 | VGT 派息 | QQQ 派息 | QQQ 付款日期 |
|---|---|---|---|
| 2025/03/27 | $0.7294 | $0.71571 | 04/30/2025 |
| 2024/12/20 | $0.7766 | $0.83466 | 12/31/2024 |
| 2024/10/01 | $0.9171 | $0.67686 | 10/31/2024 |
| 2024/07/02 | $0.7624 | $0.7615 | 07/31/2024 |
| 2024/03/27 | $1.259 | $0.57345 | 04/30/2024 |
| 2023/12/22 | $0.7946 | $0.21584 | 01/15/2024 |
| 2023/10/03 | $0.8814 | $0.80826 | 12/29/2023 |
| 2023/07/05 | $0.6757 | $0.53555 | 10/31/2023 |
| 2023/03/29 | $0.7716 | $0.50395 | 07/31/2023 |
| 2022/12/20 | $0.872 | $0.47223 | 04/28/2023 |
| 2022/10/03 | $0.7639 | $0.65541 | 12/30/2022 |
| 2022/6/28 | $0.5955 | $0.51856 | 10/31/2022 |
| 2022/03/29 | $0.6774 | $0.5274 | 07/29/2022 |
| 2021/12/21 | $0.8212 | $0.43369 | 04/29/2022 |
| 2021/10/04 | $0.8869 | $0.49141 | 12/31/2021 |
| 2021/06/29 | $0.5862 | $0.41391 | 10/29/2021 |
| 2021/03/21 | $0.6292 | $0.39679 | 07/30/2021 |
| 2020/12/22 | $0.68983 | $0.39468 | 04/30/2021 |
| 2020/09/16 | $0.7074 | $0.56133 | 12/31/2020 |
| 2020/06/25 | $0.6746 | $0.38824 | 10/30/2020 |
| 2020/03/13 | $0.8409 | $0.42426 | 07/31/2020 |
| 2019/12/19 | $0.6513 | $0.36269 | 04/30/2020 |
| 2019/10/01 | $0.8344 | $0.45765 | 12/31/2019 |
| 2019/06/26 | $0.6376 | $0.38415 | 10/31/2019 |
| 2019/03/26 | $0.5968 | $0.41558 | 07/31/2019 |
| 2018/12/18 | $0.6406 | $0.32421 | 04/30/2019 |
| 2018/09/27 | $0.6488 | $0.42061 | 12/31/2018 |
| 2018/07/03 | $0.4878 | $0.32975 | 10/31/2018 |
| 2018/03/21 | $0.3776 | $0.37837 | 07/31/2018 |
| 2017/12/19 | $0.437 | $0.27655 | 04/30/2018 |
| 2017/10/02 | $0.419 | $0.32941 | 12/29/2017 |
| 2017/07/05 | $0.406 | $0.31938 | 10/31/2017 |
| 2017/03/30 | $0.363 | $0.37842 | 07/31/2017 |
| 2016/12/20 | $0.433 | $0.27415 | 04/28/2017 |
| 2016/09/26 | $0.403 | $0.35494 | 12/30/2016 |
| 2016/06/27 | $0.350 | $0.29387 | 10/31/2016 |
成分股比較
SMH ETF（VanEck Semiconductor ETF）追蹤25支主要半導體公司，頂尖持股包括NVIDIA（約20.65%）、台積電（約11.11%）、博通（約10.79%）、AMD及ASML等。這些公司均為行業龍頭，為港人提供集中且高質素的半導體投資入口。
結論
綜合比較 VGT 與 QQQ，兩者皆為美國市場熱門的科技相關ETF，但各有特色。VGT 專注於資訊科技產業，成分股集中於純科技公司，如蘋果、微軟、輝達等，產業曝險更為集中，適合看好科技產業長期發展的投資者。QQQ 則追蹤納斯達克100指數，除了科技巨頭外，還涵蓋消費、通訊、醫療等多元產業，分散風險能力較佳。從過去十年年化報酬率來看，兩者表現相近，但 VGT 管理費較低。若追求純科技成長，VGT 是不錯選擇；若偏好多元產業配置與高流動性，QQQ 更為合適。投資人應根據自身風險承受度與投資目標做出選擇。
常見問題
VGT 全名是 Vanguard 資訊科技 ETF (Vanguard Information Technology ETF)。這是一支由 Vanguard 發行的交易所交易基金，主要投資於美國資訊科技產業的公司股票。它旨在追踪特定資訊科技指數的表現，提供投資者一個便捷的方式來獲得對美國科技股市場（包含不同市值規模的公司）的廣泛曝險，且管理費用相對較低。
VGT 主要持有美國資訊科技產業的公司股票。根據近期資料，其前三大持股通常是蘋果 (Apple)、輝達 (Nvidia) 和微軟 (Microsoft)，佔據相當大的權重。其他重要成分股還包括博通 (Broadcom)、思科 (Cisco)、甲骨文 (Oracle) 等半導體、軟體及 IT 服務公司。持股組合會定期根據其追踪的指數進行調整。
在香港購買 VGT (美股 ETF) 並進行定期定額，您需要透過支援美股交易的證券商或銀行開設國際證券帳戶。 並非所有香港券商都提供針對 特定 美股 ETF 的自動化定期定額計劃。您需要向您選擇的券商（例如 Interactive Brokers、Futu、SoFi HK 等）查詢他們是否支援 VGT 的定期定額功能。若不支援，您仍可透過手動方式，定期在固定時間買入固定金額的 VGT 股份，以達到類似效果。
QQQ 是由 Invesco 發行的交易所買賣基金（ETF），全名為 Invesco QQQ Trust。它追蹤納斯達克100指數，投資於在納斯達克交易所上市的100家最大非金融公司，主要以科技股為主，包括蘋果、微軟、亞馬遜等巨頭。QQQ 以高增長潛力著稱，但行業集中度較高，波動性也大於廣泛市場指數基金，是投資者參與科技行業增長的熱門工具。
購買美股 QQQ，您需按以下步驟操作： 選擇券商：挑選支援美股交易的香港券商或平台（如富途證券、盈透證券、SoFi Hong Kong、嘉信理財等）。 開戶：完成開戶程序，提交身份證明文件。 存入資金：將資金存入帳戶，並兌換成美元。 下單：在交易平台搜尋「QQQ」，輸入購買股數或金額，確認下單。 碎股交易：部分平台支援碎股，讓您以小額資金參與投資。
QQQ 的成分股是納斯達克100指數中的100家最大非金融公司，主要集中在科技行業。這些公司包括蘋果（Apple）、微軟（Microsoft）、亞馬遜（Amazon）、輝達（NVIDIA）、谷歌（Alphabet）等科技巨頭，以及其他行業的領先企業如星巴克和特斯拉。QQQ 的持股高度偏向科技股，因此其表現與科技行業的整體走勢密切相關。具體成分股和權重會根據指數規則定期調整。
- ETF佣金： 0.005美元
- ETF佣金： 比其他證券商0.008-0.009美元
- ETF佣金： 比其他證券商低30-50%
- 貨幣兌換： HKD兌USD點差HK$0.001
- 貨幣兌換：比其他證券商點差HK$0.017-0.044
- 貨幣兌換：比其他證券商低90%
