- VUSA 全名係 Vanguard S&P 500 UCITS ETF，係香港投資者追蹤美股大盤 S&P500 指數。
- 管理費目前是 0.07%
- 10年平均年回報率 16.06%
VUSA ETF介紹
VUSA ETF（Vanguard S&P 500 UCITS ETF）係香港投資者追美股嘅熱門選擇啦！呢個英國上市基金追蹤S&P 500指數，涵蓋美國市值前500大企業，包括科技巨頭如Apple、Microsoft，多元化投資一網打盡。管理費僅0.07%，資產規模逾千億美元，流動性超高，適合長線持有。
VUSA ETF是什麼
VUSA 全名係 Vanguard S&P 500 UCITS ETF，係香港投資者追蹤美股大盤 S&P500 指數嘅熱門選擇：
低成本： 管理費極低，通常只係約 0.07%。
核心優勢 (UCITS)： 佢喺愛爾蘭註冊，買入後分派嘅股息（Distributing Share Class）可以享受美國預扣稅 15% 嘅優惠（美股 ETF 通常係 30%）。
追蹤目標： 鎖定美國最大 500 間公司，等同一次過投資美股大市。
VUSA ETF管理費
VUSA（Vanguard S&P 500 UCITS ETF） 的❗管理費目前是 0.07%❗
VUSA ETF月供
月供或定期定額投資VUSA ETF是一個非常常見且被廣泛推薦的投資策略，特別適合長期投資者和小額投資者。以下香港證券商提供VUSA ETF月供服務：
| 證券商 | 月供 |
| 老虎證券 | ✓ |
| 富途牛牛 | ✓ |
| IB 盈透證券 | ✓ |
| 華盛證券 | X |
| 長橋證券 | X |
| 漲樂全球通 | X |
| uSMART 盈立證券 | ✓ |
| Webull 微牛證券 | X |
VUSA ETF手續費
VUSA ETF月供買賣的手續費會根據您使用的券商而有所不同。以下是香港證券商買賣VUSA ETF手續費
| 證券商 | 買賣VUSA ETF手續費(每股) |
| 老虎證券 | US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 |
| 富途牛牛 | US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 |
| IB 盈透證券 | US$0.005佣金 + US$0平台使用費 |
| 華盛證券 | US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 |
| 長橋證券 | US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 |
| 漲樂全球通 | US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費 |
| uSMART 盈立證券 | US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費 |
| Webull 微牛證券 | US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費 |
VUSA ETF怎麼買
小偏以IB (Interactive Brokers) 盈透證券做示範如何在app購買ETF:
1️⃣點擊圖案進入
2️⃣在搜索位置輸入你想購買的ETF代號
3️⃣看到你想購買的ETF代號後,點擊股票位置
4️⃣點擊購買
5️⃣點擊數量
6️⃣輸入你想購買的數量
7️⃣點擊預覽
8️⃣確認總額和傭金無誤後,滑動位置買入
9️⃣顯示成功下單,IB (Interactive Brokers) 購買
您仍然可以透過在香港的券商開戶來投資VUSA ETF，並可能享有相關的開戶優惠。
| 證券商 | 買賣VUSA ETF開戶優惠 |
| 老虎證券 | 【了解最新獨家開戶優惠】 |
| 富途牛牛 | 【了解最新獨家開戶優惠】 |
| IB 盈透證券 | 【了解最新獨家開戶優惠】 |
| 華盛證券 | 【了解最新獨家開戶優惠】 |
| 長橋證券 | 【了解最新獨家開戶優惠】 |
| 漲樂全球通 | 【了解最新獨家開戶優惠】 |
| uSMART 盈立證券 | 【了解最新獨家開戶優惠】 |
| Webull 微牛證券 | 【了解最新獨家開戶優惠】 |
富途證券
富途證券VUSA ETF交易收費表
| 月供 | 可以月供 |
| VUSA ETF交易費用 | 每股$0.0049美元 + 每股US$0.005平台使用費 |
| 開戶優惠 | 點擊了解更多查詢最新優惠 |
Webull 微牛證券
微牛證券VUSA ETF交易收費表
| 月供 | 不可以月供 |
| VUSA ETF交易費用 | 每股US$0.0045佣金 + 每股US$0.0045 平台使用費 |
| 開戶優惠 | 點擊了解更多查詢最新優惠 |
老虎證券
老虎證券VUSA ETF交易收費表
| 月供 | 可以月供 |
| VUSA ETF交易費用 | 每股US$0.0039佣金 + 每股US$0.004平台使用費 |
| 開戶優惠 | 點擊了解更多查詢最新優惠 |
漲樂全球通
漲樂全球通VUSA ETF交易收費表
| 月供 | 不可以月供 |
| VUSA ETF交易費用 | 每股US$0.0039佣金 + 每股US$0.0039平台使用費 |
| 開戶優惠 | 點擊了解更多查詢最新優惠 |
華盛證券
華盛證券VUSA ETF交易收費表
| 月供 | 不可以月供 |
| VUSA ETF交易費用 | 每股US$0.0049佣金 + 每股US$0.005平台使用費 |
| 開戶優惠 | 點擊了解更多查詢最新優惠 |
IB 盈透證券
IB盈透證券VUSA ETF交易收費表
| 月供 | 可以月供 |
| VUSA ETF交易費用 | 每股US$0.0049佣金 + US$0平台使用費 |
| 開戶優惠 | 點擊了解更多查詢最新優惠 |
uSMART 盈立證券
盈立證券VUSA ETF交易收費表
| 月供 | 可以月供 |
| VUSA ETF交易費用 | 零佣金 + 每股US$0.009平台使用費（ |
| 開戶優惠 | 點擊了解更多查詢最新優惠 |
長橋證券
長橋證券VUSA ETF交易收費表
| 月供 | 不可以月供 |
| VUSA ETF交易費用 | 零佣金 + 每股US$0.005平台使用費（ |
| 開戶優惠 | 點擊了解更多查詢最新優惠 |
VUSA ETF派息
VUSA ETF (Vanguard S&P 500 UCITS ETF) 屬於派息股（Distributing Share Class），其派息特點如下：
- 派息頻率： 每季派息（Quarterly），提供穩定現金流。
- 最新股息率： 根據倫敦交易所的數據，現時股息率約為 1.00%。
- 稅務優勢： 作為愛爾蘭註冊的 UCITS 基金，它享受到美國對愛爾蘭的稅務協定，股息預扣稅率僅為 15%（比直接投資美股 ETF 的 30% 低一半）。
| VUSA ETF 派息 | 付款日期 |
| $0.22045 | 2025年10月01日 |
| $0.23227 | 2025年07月02日 |
| $0.24712 | 2025年04月02日 |
| $0.24015 | 2024年12月27日 |
| $0.21844 | 2024年09月25日 |
| $0.20191 | 2024年06月26日 |
| $0.2363 | 2024年03月27日 |
| $0.22302 | 2023年12月27日 |
| $0.21412 | 2023年09月27日 |
| $0.21656 | 2023年06月28日 |
| $0.23734 | 2023年03月29日 |
| $0.20898 | 2022年12月28日 |
| $0.22839 | 2022年09月28日 |
| $0.212 | 2022年06月29日 |
| $0.19653 | 2022年03月30日 |
| $0.18005 | 2021年12月29日 |
| $0.18459 | 2021年09月29日 |
| $0.1606 | 2021年06月30日 |
| $0.17299 | 2021年03月31日 |
| $0.15878 | 2020年12月30日 |
VUSA ETF回報率
根據不同的時間段，VUSA ETF回報率如下
| 平均年 | 平均年回報率 |
| 1年 (平均年回報率) | 17.33% |
| 3年 (平均年回報率) | 17.32% |
| 5年 (平均年回報率) | 15.48% |
| 10年 (平均年回報率) | 16.06% |
VUSA ETF年回報
2024 年年回報達約 25%，表現亮眼。過去五年平均年化回報約 13%，主要受惠於美股大型科技股強勢。雖然2022年曾錄得跌幅，但整體長線表現穩定。
根據最新的數據，VUSA ETF年回報率如下
| 年份 | 年化報酬率 |
| 2024 | 25.25% |
| 2023 | 26.76% |
| 2022 | -18.72% |
| 2021 | 29.43% |
| 2020 | 17.63% |
| 2019 | 30.52% |
| 2018 | -5.53% |
| 2017 | 21.66% |
| 2016 | 11.38% |
| 2015 | 0.48% |
| 2014 | 15.18% |
| 2013 | 34.57% |
VUSA ETF成分股
VUSA ETF主要成分股集中於美國大型科技及消費龍頭企業。
VUSA ETF 總結
VUSA ETF（Vanguard S&P 500 UCITS ETF）以超低費用率0.07%追蹤美國標普500指數，涵蓋蘋果、微軟、亞馬遜等龍頭企業。過去幾年回報穩定，2024年更達約25%。VUSA ETF流動性高、派息穩定，適合香港投資者以定期定額方式長線投資美股市場，兼顧增值與分散風險。
想用最平、最方便、最慳稅嘅方法投資美股？VUSA 絕對係首選！低成本、高效率鎖定 S&P500 頂級增長同季度派息。港人美股核心資產配置，非佢莫屬！
常見問題
VUSA（Vanguard S&P 500 UCITS ETF）目前價格約在108歐元左右，與其淨資產價值（NAV）相近，溢價約0.2%。此ETF追蹤美國標普500指數，管理費低至0.07%，股息殖利率約0.96%。適合追求穩定長線回報嘅香港投資者。合理價可視乎市場波動而調整，但基本落在淨資產值上下波動。長遠睇，VUSA係分散投資美國大型藍籌股嘅優質選擇，風險相對穩健。
VUSA ETF主要成分股集中於美國大型科技及消費龍頭企業。成分股包括蘋果（Apple）、微軟（Microsoft）、亞馬遜（Amazon）、英偉達（NVIDIA）及Google母公司Alphabet等美股巨頭。
想喺香港定期定額買VUSA ETF，可以先喺支援美股交易嘅券商開戶，例如盈透證券（IB）、富途牛牛、老虎證券或uSMART等。開戶後入金，搵券商平台有冇提供「月供」或自動定投功能，若有，就可以設定每月固定金額自動買入VUSA。冇自動功能嘅話，可用碎股交易每月手動買。定期定額投資VUSA有助平滑成本，適合追求長線穩健增值嘅香港投資者。
VUSA 核心風險點 市場風險 (最大)： VUSA 緊貼 S&P500，所以會受美股大市波動影響。市場大跌時，VUSA 亦會跟隨下跌。 匯率風險： 雖然 VUSA 基礎貨幣係 USD，但若你用港幣 (HKD) 或歐元 (EUR) 買入，當美元弱勢時，資產價值會因匯率波動而折損。 集中性風險： 雖然分散投資 500 隻股票，但 S&P500 係單一國家 (美國) 嘅市場，缺乏全球分散性。 科技權重風險： 現時 S&P500 極度重倉科技巨頭（如 NVDA、MSFT、AAPL 等），若科技板塊大跌，VUSA 影響會特別大。