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TIP ETF 評價 2025 抗通脹神器？TIP 派息、收費、回報全解析：香港人對沖通脹必讀債券 ETF！

  • TIP ETF（iShares TIPS Bond ETF）主要投資美國通脹保值債券（TIPS），目的係對沖通脹風險。
  • 管理費目前是 0.18%
  • 10年平均年回報率 2.88%

TIP ETF介紹

TIP ETF係iShares推出、主要投資美國通脹保值債券（TIPS），目的係對沖通脹風險。當物價上升時，TIPS本金會跟住調整，令投資者嘅實際購買力受到保護。TIP ETF分散持有多款美國財政部TIPS，屬於較穩健嘅固定收益產品。對香港投資者嚟講，TIP特別啱喺通脹升溫或利率走勢不明朗時，用作降低風險、提升投資組合防守力。

TIP ETF是什麼

TIP ETF（iShares TIPS Bond ETF）專攻美國抗通膨債券（TIPS），係資產配置中嘅通膨保護利器。

🛡️ 核心賣點

  • 抗通膨： 債券嘅本金會隨消費者物價指數（CPI）變動調整。通膨高企時，本金會跟住升，幫你對抗購買力下降。
  • 低風險： 成分係美國政府發行嘅國債，違約風險近乎零。
  • 收益模式： 派息同時賺取本金通膨調整嘅回報。每月派息。
  • 缺點： 由於存續期間約7至8年，仍有利率風險；如果通膨低迷，回報會較一般公債差。

適合對象： 擔心通膨侵蝕資產、尋求穩定及防禦性收益嘅保守香港投資者。

TIP ETF管理費

TIP ETF（iShares TIPS Bond ETF） 的❗管理費目前是0.18%❗

意思： 每投資 $10,000 美金，每年大約會被扣除 $18 美金作為基金嘅營運及管理費用。

性質： 呢筆費用會每日從基金資產中扣除，直接反映喺ETF嘅NAV（資產淨值）之中，投資者唔需要額外繳付。

TIP ETF月供

月供或定期定額投資TIP ETF是一個非常常見且被廣泛推薦的投資策略，特別適合長期投資者和小額投資者。以下香港證券商提供TIP ETF月供服務：

證券商月供
老虎證券✓
富途牛牛✓
IB 盈透證券✓
華盛證券X
長橋證券X
漲樂全球通X
uSMART 盈立證券✓
Webull 微牛證券X

TIP ETF怎麼買

您仍然可以透過在香港的券商開戶來投資TIP ETF，並可能享有相關的開戶優惠。

證券商買賣TIP ETF開戶優惠
老虎證券【了解最新獨家開戶優惠】
富途牛牛【了解最新獨家開戶優惠】
IB 盈透證券【了解最新獨家開戶優惠】
華盛證券【了解最新獨家開戶優惠】
長橋證券【了解最新獨家開戶優惠】
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TIP ETF派息

TIP ETF係每月派息，主要收益嚟自債券利息同埋通膨調整嘅本金增值。

💰 派息特點

  • 每月派息： 提供穩定現金流。
  • 收益浮動： 派息金額會跟住通膨率變動而調整，通脹高時，派息會增加。
  • 最新年化收益率： 大約2.3%至3.0%左右（實際數字受市場利率影響）。
TIP ETF 派息付款日期
$0.322422025年12月04日
$0.360932025年11月06日
$0.198072025年10月06日
$0.417242025年09月05日
$0.264492025年08月06日
$0.379922025年07月07日
$0.273112025年06月05日
$0.534952025年05月06日
$0.709182025年04月04日
$0.16032024年12月23日
$0.18992024年12月05日
$0.089032024年11月06日
$0.121532024年10月04日
$0.0302024年09月06日
$0.17322024年08月06日
$0.43712024年07月05日
$0.726772024年06月07日
$0.693312024年05月07日
$0.064842024年04月05日
$0.255662023年12月07日
$0.451742023年11月07日
$0.171482023年10月06日
$0.323312023年09月08日
$0.220592023年08月07日
$0.503892023年07月10日
$0.312582023年06月07日
$0.569082023年05月05日
$0.127412023年04月07日
$0.349142022年12月21日
$0.130772022年12月07日
$1.438362022年09月08日
$1.15382022年08月05日
$0.565152022年07月08日
$1.366712022年06月07日
$0.937912022年05月06日
$0.798372022年04月07日
$0.229042022年03月07日
$0.438762022年02月07日
$0.786252021年12月22日
$0.185962021年12月07日
$0.121772021年11月05日
$0.432052021年10月07日
$0.89622021年09月08日
$0.776962021年08月06日
$0.833482021年07月08日
$0.68072021年06月07日
$0.51522021年05月07日
$0.300062021年04月08日
$0.023142020年12月23日

TIP ETF回報率

根據不同的時間段，TIP ETF回報率如下

平均年平均年回報率
1年 (平均年回報率)5.57%
3年 (平均年回報率)3.83%
5年 (平均年回報率)1.21%
10年 (平均年回報率)2.88%

TIP ETF年回報

近年通膨高企，回報較波動。例如，2023年回報約3% – 4%。長期睇，佢主要作用係通膨防禦，唔係追求高增長。當通膨上升，回報表現會較好。

根據最新的數據，TIP ETF年回報率如下

年份年化報酬率
20241.65%
20233.81%
2022-12.24%
20215.67%
202010.84%
20198.35%
2018-1.42%
20172.92%
20164.68%
2015-1.75%
20143.59%
2013-8.49%
20126.39%

TIP ETF成分股

發行機構： 100% 係美國政府公債，信用風險極低。

類型： 全部都係TIPS，本金會跟住CPI調整，提供通膨保障。

分佈： 涵蓋各種年期嘅TIPS，平均有效存續期間約6.5年。

股票代號TIP ETF 10大成分股佔TIP ETF 資產百分比
n/aTREASURY (CPI) NOTE – 1.88 2035-07-154.17%
n/aTREASURY (CPI) NOTE – 2.13 2035-01-154.12%
n/aTREASURY (CPI) NOTE – 1.88 2034-07-153.86%
n/aTREASURY (CPI) NOTE – 1.75 2034-01-153.68%
n/aTREASURY (CPI) NOTE – 1.63 2030-04-153.44%
n/aTREASURY (CPI) NOTE – 1.13 2033-01-153.42%
n/aTREASURY (CPI) NOTE – 1.38 2033-07-153.41%
n/aTREASURY (CPI) NOTE – 0.63 2032-07-153.39%
n/aTREASURY (CPI) NOTE – 1.63 2029-10-153.33%
n/aTREASURY (CPI) NOTE – 2.13 2029-04-153.24%
n/aTREASURY (CPI) NOTE – 2.38 2028-10-153.21%
n/aTREASURY (CPI) NOTE – 0.13 2032-01-153.17%
n/aTREASURY (CPI) NOTE – 1.63 2027-10-153.08%
n/aTREASURY (CPI) NOTE – 1.25 2028-04-153.00%
n/aTREASURY (CPI) NOTE – 0.13 2027-04-152.99%
n/aTREASURY (CPI) NOTE – 0.13 2031-07-152.95%
n/aTREASURY (CPI) NOTE – 0.13 2031-01-152.91%
n/aTREASURY (CPI) NOTE – 0.13 2030-07-152.86%
n/aTREASURY (CPI) NOTE – 0.5 2028-01-152.71%
n/aTREASURY (CPI) NOTE – 0.38 2027-07-152.67%
n/aTREASURY (CPI) NOTE – 0.13 2030-01-152.61%
n/aTREASURY (CPI) NOTE – 0.38 2027-01-152.38%
n/aTREASURY (CPI) NOTE – 0.75 2028-07-152.37%
n/aTREASURY (CPI) NOTE – 0.25 2029-07-152.35%
n/aTREASURY (CPI) NOTE – 0.88 2029-01-152.04%

TIP ETF 總結

TIP ETF（iShares TIPS Bond ETF）係投資者對抗通膨的防禦型工具，專門持有美國抗通膨債券（TIPS）。

🛡️ 投資定位

  • 核心優勢： 債券本金會隨CPI上升而調整，有效保護購買力。
  • 收益特點： 每月派息，收益同時包含利息及通膨調整。
  • 風險： 雖然信用風險極低，但仍受利率變動影響。

總結： 適合預期通膨升溫、追求資產保值和穩定現金流的香港保守投資者，作為債券配置嘅重要一環。

常見問題

TIP ETF合理價?

通膨預期高時，TIP相對「合理」，因為未來本金增值潛力大。買入時機應視為長期資產保值，不宜短炒，建議用定期定額。

TIP ETF成分股是什麼?

TIP ETF主要持有美國財政部發行嘅通脹保值債券（TIPS），分散於不同到期年期，包括短、中、長期美國政府債。由於全部屬美國國債，信用風險低，適合香港投資者用作通脹對沖同提升組合穩定性。

TIP ETF定期定額在香港怎麼買？

TIP ETF定期定額香港超易買！用Interactive Brokers (IBKR)或Futu開戶，App設定每月自動扣款買TIP，零手續費勁抵！Tiger Broker或HSBC複委託都得，但費貴啲。香港投資者最愛抗通脹債券，穩收息對沖CPI，長線定投分散風險一流，月投$1000美金就夠玩！

TIP ETF有咩風險？

利率風險： 佢平均存續期間約7至8年，聯儲局加息會令債券價格下跌，跌幅大過一般同等年期公債。 通縮風險： 通縮時本金會被調低，派息都會減少。 通膨預期風險： 如果實際通膨低過市場預期，TIP回報會差過普通公債。 總結： 適合長線防禦通膨，短線會受息口波動影響。