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RSSB ETF 介紹 懶人投資必備！一文看清優勢、買賣教學及回報分析

  • RSSB ETF 全名是 Return Stacked Global Stocks & Bonds ETF，在美股屬於一隻較進階的「全球股票＋美國國債疊加」ETF，特別適合已經熟悉 ETF 的進階投資者，用來提升資本效率。
  • 管理費目前是 0.40%
  • 1年平均年回報率 18.55%

RSSB ETF介紹

RSSB ETF係一隻主動管理嘅美國上市ETF，目標係長期資本增值。佢採用「Return Stacking」策略，將全球股票同美國國債回報疊加，提供資本效率優勢。

RSSB ETF是什麼

RSSB ETF（Return Stacked Stocks & Bonds ETF） 係一隻策略型 ETF，核心概念係「Return Stacking（回報疊加）」。

同傳統 60/40 股票債券 ETF 最大分別在於：

  • 傳統 ETF：實際資金分開投資股票同債券
  • RSSB ETF：
    • 核心資金投資股票市場
    • 同時透過衍生工具，獲取美國國債回報

簡單講就係：
👉 用接近 100% 資本，同時爭取股票 + 債券嘅回報來源

RSSB ETF管理費

RSSB ETF 全名是 Return Stacked Global Stocks & Bonds ETF 的❗管理費目前是 0.40%❗

呢個意思係你每投資 $10,000 美金，佢每年會扣除 $40 美金作為管理同營運費用。

RSSB ETF月供

月供或定期定額投資RSSB ETF是一個非常常見且被廣泛推薦的投資策略，特別適合長期投資者和小額投資者。以下香港證券商提供RSSB ETF月供服務：

證券商月供
老虎證券✓
富途牛牛✓
IB 盈透證券✓
華盛證券X
長橋證券X
漲樂全球通X
uSMART 盈立證券✓
Webull 微牛證券X

RSSB ETF怎麼買

小偏以IB (Interactive Brokers) 盈透證券做示範如何在app購買ETF:

1️⃣點擊圖案進入

2️⃣在搜索位置輸入你想購買的ETF代號

3️⃣看到你想購買的ETF代號後,點擊股票位置

4️⃣點擊購買

5️⃣點擊數量

6️⃣輸入你想購買的數量

7️⃣點擊預覽

8️⃣確認總額和傭金無誤後,滑動位置買入

9️⃣顯示成功下單,IB (Interactive Brokers) 購買

您仍然可以透過在香港的券商開戶來投資RSSB ETF，並可能享有相關的開戶優惠。

證券商買賣RSSB ETF開戶優惠
老虎證券【了解最新獨家開戶優惠】
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IB 盈透證券【了解最新獨家開戶優惠】
華盛證券【了解最新獨家開戶優惠】
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RSSB ETF派息

RSSB ETF有派息，主要來自債券利息同股票股息。通常每年派一次。

RSSB ETF 派息付款日期
$0.256612024年12月19日
$0.12942023年12月29日

RSSB ETF回報率

根據不同的時間段，RSSB ETF回報率如下

平均年平均年回報率
1年 (平均年回報率)18.55%
3年 (平均年回報率)
5年 (平均年回報率)
10年 (平均年回報率)

RSSB ETF年回報

RSSB ETF 嘅回報主要嚟自兩個部分：

  1. 資本增值： 基金淨值（股價）上升所帶來嘅收益。
  2. 股息收入： 每年固定派發嘅現金股息。

根據最新的數據，RSSB ETF年回報率如下

年份年化報酬率
202410.57%

RSSB ETF成分股

RSSB唔直接持有大量個股，而是透過ETF同期貨實現曝光。主要持倉包括：

  • Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) 約54%
  • Vanguard Total International Stock ETF (VXUS) 約35%
  • 現金/貨幣基金 少量
  • 美國國債期貨提供額外100%債券曝光
股票代號Name佔RSSB ETF 資產百分比
VXUSVanguard Total International Stock ETF35.53%
VTIVanguard Total Stock Market ETF35.37%
n/a2 Year Treasury Note Future Mar 2624.75%
n/a5 Year Treasury Note Future Mar 2624.71%
n/a10 Year Treasury Note Future Mar 2624.69%
n/aUS Treasury Bond Future Mar 2624.60%
SPTMState StreetSPDRPortS&P1500CompStkMktETF19.33%
n/aE-mini S&P 500 Future Dec 2510.19%
n/aOTHER ASSETS AND LIABILITIES6.96%
FGXXXFirst American Government Obligations Fund2.92%
n/aCash Offset-109.05%

RSSB ETF 總結

RSSB ETF 適合邊類投資者？

✔ 想一隻 ETF 同時部署股票 + 債券
✔ 接受創新策略 ETF 嘅結構風險
✔ 中長線投資、唔短炒
✔ 希望提升資金使用效率

未必適合：

✘ 只追求穩定高派息
✘ 風險承受能力較低
✘ 不理解衍生工具運作

👉 總結一句：
RSSB ETF 係一隻偏向進階投資者嘅策略型 ETF，用得好可以提升整體投資組合效率，但入場前一定要了解清楚其結構同風險。

免責聲明：本文章僅供參考及教育用途，不構成任何投資建議。投資涉及風險，證券價格可升可跌，過往表現不代表將來回報。投資前請自行評估風險或諮詢專業理財顧問。

常見問題

RSSB ETF合理價?

由於 RSSB ETF 的股價會持續變動，「合理價」並非一個固定數字，而是一個浮動區間。 如果您是「存股族」：建議以殖利率回推法為主要參考，當價格跌入您設定的「便宜價」或「合理價」區間時，就是分批買入的好時機。 如果您是「短線交易者」：建議參考淨值和折溢價，在折價時買入，溢價時賣出（但 ETF 的折溢價通常極小）。

RSSB ETF成分股是什麼?

RSSB 的股票和債券曝險，主要透過以下幾個關鍵持倉實現：​ Vanguard Total Stock Market ETF（代號 VTI）：大約五成多資產，用來覆蓋美國整體股市。 Vanguard Total International Stock ETF（代號 VXUS）：大約三成多資產，負責美國以外的環球股票曝險。 現金及短債／貨幣市場基金（例如 First American Government Obligations Fund）：用作期貨抵押品及流動性管理。

RSSB ETF定期定額在香港怎麼買？

香港買RSSB月供，最推薦富途或老虎，操作簡單、門檻低。想專業低費就選IBKR。投資前評估風險，分散配置，並查最新平台條款。

RSSB ETF有咩風險？

RSSB ETF 主要風險包括槓桿放大波動、股債同跌風險、期貨操作風險同管理費較高。市況逆轉時跌幅可比傳統 60/40 更大，較適合高風險承受投資者。