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2026 全球投資懶人包：MSCI 世界指數 ETF 點樣揀？香港人長揸「一隻就夠」嘅終極方案！

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想投資全球，但又驚買中單一國家爆雷？好多投資老手最後都會回歸基本步，選擇 MSCI 世界指數 ETF。如果你想做到真正嘅「分散投資」，唔想日日盯住美股定港股跌，呢類 ETF 就係你嘅核心資產。

今日我哋就嚟深度分析，點解 MSCI 世界指數係 2025 年必備嘅投資工具，同埋香港人點買最「抵玩」！

MSCI 世界指數 ETF 是甚麼

MSCI 世界指數 (MSCI World Index) 係由摩根士丹利資本國際公司（MSCI）編製，追蹤全球 23 個發達國家（Developed Markets）中超過 1,500 隻大中型股票。

點解要買呢隻指數？

  • 真正分散： 雖然美股佔咗約 70%，但入面仲有日本、英國、法國、加拿大等龍頭企業，幫你避開單一國家風險。
  • 自動汰弱留強： 指數會定期踢走表現唔掂嘅公司，加入新興勢力（好似近年 AI 巨頭權重不斷提升）。
  • 適合收山： 回報極其穩健，係好多香港退休金、主權基金嘅核心配置。

MSCI 世界指數 ETF 有哪些

市面上主要分為美股掛牌同香港/海外掛牌兩大類，最重要係睇「管理費」同「稅務優勢」。

MSCI 世界指數 ETF 美股

美股掛牌嘅 ETF 流動性最強，係好多人嘅首選：

  • URTH (iShares MSCI World ETF)： 歷史悠久，最正宗嘅 MSCI 世界指數 ETF，流動性極高。
  • VT (Vanguard Total World Stock ETF)： 注意！ 雖然佢唔係純 MSCI World（佢追蹤的是 FTSE Global All Cap），但佢包含埋新興市場，管理費平到笑（0.07%），好多香港散戶當佢係世界指數咁買。
  • IOO (iShares Global 100 ETF)： 雖然只買全球 100 強，但同樣具備全球分散效果。

MSCI 世界指數 ETF 香港

對於香港人嚟講，稅務係一大考量。除咗直接喺港股買，好多老手會買愛爾蘭註冊版（透過倫敦交易所）：

  • 3101.HK (領航全球股票 ETF)： 雖然佢追蹤嘅係 FTSE 指數，但係香港目前少數可以喺港交所直接買到、低門檻、免印花稅嘅全球股票 ETF。
  • SWDA (iShares Core MSCI World UCITS ETF)： 呢隻係「隱藏版神物」。喺倫敦上市，愛爾蘭註冊。最大優點： 股息預扣稅減半至 15%，長期回報通常跑贏美股版 URTH！

MSCI 世界指數 ETF 如何買

小偏以IB (Interactive Brokers) 盈透證券做示範如何在app購買ETF:

1️⃣點擊圖案進入

2️⃣在搜索位置輸入你想購買的ETF代號

3️⃣看到你想購買的ETF代號後,點擊股票位置

4️⃣點擊購買

5️⃣點擊數量

6️⃣輸入你想購買的數量

7️⃣點擊預覽

8️⃣確認總額和傭金無誤後,滑動位置買入

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無論你想買美股版定愛爾蘭版，喺香港操作都好簡單：

  1. 揀選券商： 使用支援全球交易嘅平台。例如盈透證券 (IB) 可以買到倫敦上市嘅 SWDA；富途、老虎則適合買美股 URTH 或港股 3101.HK。
  2. 搜尋代號 (Ticker)：
    • 美股：輸入 URTH 或 VT。
    • 港股：輸入 3101。
    • 倫敦/愛爾蘭版：輸入 IWDA 或 SWDA。
  3. 入金及換匯： 買美股版需要美金；買倫敦版通常要用美金或英鎊。港股版則直接用港幣。
  4. 長線持有： 呢類 ETF 唔建議玩短炒，最適合係設定「自動月供」，利用複利效應增值。

MSCI 世界指數 ETF 開戶優惠

為吸引更多股民使用，香港不同的證券商通常會提供各種開戶優惠，包括贈送股票、代金券以及機票現金券等。開戶的迎新優惠不僅能提高投資者的交易體驗及意願，亦能使開戶初期時獲得額外的價值。

MSCI 世界指數 ETF 優惠表

證券商MSCI 世界指數 ETF 戶口開戶優惠
老虎證券【了解最新獨家開戶優惠】
富途牛牛【了解最新獨家開戶優惠】
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總結

如果你係一位唔想煩、想「一隻 ETF 打天下」嘅投資者，MSCI 世界指數 ETF 絕對係首選。

  • 如果你係小資族： 買 VT 或者港股 3101.HK，貪佢入場費低，交易方便。
  • 如果你係大額長揸： 強烈建議研究倫敦上市嘅 SWDA/IWDA，因為慳返嚟嘅 15% 股息稅，幾十年落嚟可能係幾十萬嘅差別。
  • 2025 展望： 雖然美股目前偏貴，但透過 MSCI 世界指數可以幫你分注配置去日本同歐洲等估值較低嘅市場，係防禦性極高嘅策略。

常見問題

在香港可以如何買入MSCI 世界指數 ETF？

最簡單係喺港股買 3101.HK；追求低稅率長揸就用 IB 等券商買愛爾蘭版 SWDA (倫敦上市)。美股黨則直接揀 URTH。記得分批入貨，平衡匯率風險！

有什麼熱門的MSCI 世界指數 ETF可以選擇？

美股推薦 URTH，流動性最強且歷史悠久；想慳稅（僅 15% 股息稅）就揀愛爾蘭版 SWDA（或其孿生代號 IWDA）。小資族可選管理費極平嘅 SWRD。2025 年想一隻 ETF 買晒全世界，呢幾隻係必備核心！

MSCI 世界指數 ETF香港最受歡迎有哪些？

本地代表首推 領航全球股票 (3101.HK)，買賣方便且免印花稅。長揸老手則偏好愛爾蘭版 SWDA 或 IWDA，勝在股息稅減半。2026 年想平衡風險，呢幾隻「一隻打天下」嘅 ETF 絕對係核心配置！