- LQD ETF 全名 iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF，由 BlackRock iShares 管理，追蹤 Markit iBoxx USD Liquid Investment Grade Index，主要投資美元計價嘅投資級企業債。
- 管理費目前是 0.14%
- 10年平均年回報率 3.14%
LQD ETF介紹
LQD ETF 全名為 iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF，由 BlackRock 發行，主要追蹤 iBoxx USD Liquid Investment Grade Index。
LQD ETF是什麼
簡單來說，LQD 是一隻追蹤 美國投資級企業債券指數 的交易所買賣基金（ETF）。它讓投資者可以一筆過投資於數千家在美國上市、信用評級較高的企業所發行的美元公司債券。
- 投資目標： 追蹤 Markit iBoxx USD Liquid Investment Grade Index 的表現。
- 主要資產： 絕大多數是 投資級（Investment Grade）的企業債券，即信用評級在 BBB- 或以上。
- 特性： 由於投資的是高評級債券，相較於股票或高收益（垃圾）債券，LQD 通常被視為一種較為穩健的資產配置工具，適合追求固定收入和分散風險的投資者。
LQD ETF管理費
LQD ETF 全名為 iShares iBoxx Investment Grade Corporate Bond ETF的❗管理費目前是 0.14%❗
意思： 每投資 $10,000 美金，每年大約會被扣除 $14 美金作為基金嘅營運及管理費用。
LQD ETF月供
月供或定期定額投資LQD ETF是一個非常常見且被廣泛推薦的投資策略，特別適合長期投資者和小額投資者。以下香港證券商提供LQD ETF月供服務：
| 證券商 | 月供 |
| 老虎證券 | ✓ |
| 富途牛牛 | ✓ |
| IB 盈透證券 | ✓ |
| 華盛證券 | X |
| 長橋證券 | X |
| 漲樂全球通 | X |
| uSMART 盈立證券 | ✓ |
| Webull 微牛證券 | X |
LQD ETF怎麼買
小偏以IB (Interactive Brokers) 盈透證券做示範如何在app購買ETF:
1️⃣點擊圖案進入
2️⃣在搜索位置輸入你想購買的ETF代號
3️⃣看到你想購買的ETF代號後,點擊股票位置
4️⃣點擊購買
5️⃣點擊數量
6️⃣輸入你想購買的數量
7️⃣點擊預覽
8️⃣確認總額和傭金無誤後,滑動位置買入
9️⃣顯示成功下單,IB (Interactive Brokers) 購買
您可以透過在香港的券商開戶來投資LQD ETF，並可能享有相關的開戶優惠。
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LQD ETF派息
LQD ETF 主要收入來源為公司債利息：
- 每月派息
- 派息金額會隨市場利率及持倉調整而變動
整體派息相對穩定，但唔屬高息類型。
| LQD ETF 派息 | 付款日期 |
| $0.41348 | 2025年12月04日 |
| $0.40245 | 2025年11月06日 |
| $0.40604 | 2025年10月06日 |
| $0.38443 | 2025年09月05日 |
| $0.44416 | 2025年08月06日 |
| $0.40193 | 2025年07月07日 |
| $0.39632 | 2025年06月05日 |
| $0.43194 | 2025年05月06日 |
| $0.41678 | 2025年04月04日 |
| $0.41474 | 2025年03月06日 |
| $0.38898 | 2025年02月06日 |
| $0.3855 | 2024年12月23日 |
| $0.3833 | 2024年12月05日 |
| $0.38524 | 2024年11月06日 |
| $0.41124 | 2024年10月04日 |
| $0.40525 | 2024年09月06日 |
| $0.39244 | 2024年08月06日 |
| $0.37575 | 2024年07月05日 |
| $0.40451 | 2024年06月07日 |
| $0.415 | 2024年05月07日 |
| $0.41072 | 2024年04月05日 |
| $0.39322 | 2024年03月07日 |
| $0.3886 | 2024年02月07日 |
| $0.39271 | 2023年12月20日 |
| $0.39461 | 2023年12月07日 |
| $0.36438 | 2023年11月07日 |
| $0.39899 | 2023年10月06日 |
| $0.3774 | 2023年09月08日 |
| $0.36944 | 2023年08月07日 |
| $0.34821 | 2023年07月10日 |
| $0.34875 | 2023年06月07日 |
| $0.37154 | 2023年05月05日 |
| $0.34048 | 2023年04月07日 |
| $0.37178 | 2023年03月07日 |
| $0.34206 | 2023年02月07日 |
| $0.33157 | 2022年12月21日 |
| $0.34401 | 2022年12月07日 |
| $0.30707 | 2022年11月07日 |
| $0.33921 | 2022年10月07日 |
| $0.30426 | 2022年09月08日 |
| $0.27588 | 2022年08月05日 |
| $0.29702 | 2022年07月08日 |
| $0.27367 | 2022年06月07日 |
| $0.2536 | 2022年05月06日 |
| $0.25476 | 2022年04月07日 |
| $0.25565 | 2022年03月07日 |
| $0.24195 | 2022年02月07日 |
| $0.25641 | 2021年12月22日 |
| $0.23896 | 2021年12月07日 |
| $0.26234 | 2021年11月05日 |
| $0.25544 | 2021年10月07日 |
| $0.23407 | 2021年09月08日 |
| $0.24314 | 2021年08月06日 |
| $0.25297 | 2021年07月08日 |
| $0.25666 | 2021年06月07日 |
| $0.25517 | 2021年05月07日 |
| $0.25392 | 2021年04月08日 |
| $0.2692 | 2021年03月05日 |
| $0.26726 | 2021年02月05日 |
| $0.28001 | 2020年12月23日 |
LQD ETF回報率
根據不同的時間段，LQD ETF回報率如下
| 平均年 | 平均年回報率 |
| 1年 (平均年回報率) | 5.79% |
| 3年 (平均年回報率) | 5.92% |
| 5年 (平均年回報率) | -0.59% |
| 10年 (平均年回報率) | 3.14% |
LQD ETF年回報
LQD 作為一隻債券 ETF，其長期年回報率通常低於股票市場 ETF（如 S&P 500）。不過，它的價格波動性也遠低於股票。
在過去 10 年或更長的時間維度下，LQD 的年化回報（包含派息再投入）通常在 2% 至 5% 之間波動，具體取決於當時的利率環境。
- 利率上升時期： 回報可能較低，甚至出現負回報（因為債券價格下跌）。
- 利率穩定或下跌時期： 回報表現會較好。
根據最新的數據，LQD ETF年回報率如下
| 年度 | 年化報酬率 |
| 2024 | 0.86% |
| 2023 | 9.40% |
| 2022 | -17.93% |
| 2021 | -1.84% |
| 2020 | 10.97% |
| 2019 | 17.37% |
| 2018 | -3.79% |
| 2017 | 7.06% |
| 2016 | 6.21% |
| 2015 | -1.25% |
| 2014 | 8.21% |
| 2013 | -2.00% |
| 2012 | 10.58% |
| 2011 | 9.73% |
| 2010 | 9.33% |
| 2009 | 8.46% |
| 2008 | 2.40% |
| 2007 | 3.73% |
| 2006 | 4.22% |
| 2005 | 1.16% |
| 2004 | 5.72% |
| 2003 | 5.93% |
LQD ETF成分股
LQD ETF 成分以大型企業債為主，包括：
- 蘋果（Apple）
- 微軟（Microsoft）
- 摩根大通（JPMorgan）
- 其他美國藍籌企業發行嘅投資級公司債
行業分布廣泛，分散度高。
| 股票代號 | LQD ETF 10大成分股 | 佔LQD ETF 資產百分比 |
| XTSLA | BlackRock Cash Funds Treasury SL Agency | 0.67% |
| ABIBB.4.9 02.01.46 * | Anheuser-Busch Companies LLC / Anheuser-Busch InBev Worldwide Inc 4.9% | 0.23% |
| CVS.5.05 03.25.48 | CVS Health Corp 5.05% | 0.20% |
| GS.6.75 10.01.37 | Goldman Sachs Group, Inc. 6.75% | 0.16% |
| BAC.V5.468 01.23.35 | Bank of America Corp. 5.468% | 0.16% |
| TMUS.3.875 04.15.30 | T-Mobile USA, Inc. 3.875% | 0.16% |
| PFE.5.3 05.19.53 | Pfizer Investment Enterprises Pte Ltd. 5.3% | 0.16% |
| ABBV.3.2 11.21.29 | AbbVie Inc. 3.2% | 0.15% |
| META.5.5 11.15.45 | Meta Platforms Inc 5.5% | 0.15% |
| BAC.V5.288 04.25.34 | Bank of America Corp. 5.288% | 0.14% |
| T.3.5 09.15.53 | AT&T Inc 3.5% | 0.14% |
| ABIBB.4.7 02.01.36 * | Anheuser-Busch Companies LLC / Anheuser-Busch InBev Worldwide Inc 4.7% | 0.14% |
| T.3.55 09.15.55 | AT&T Inc 3.55% | 0.14% |
| WFC.V5.013 04.04.51 MTN | Wells Fargo & Co. 5.013% | 0.13% |
| ABBV.4.25 11.21.49 | AbbVie Inc. 4.25% | 0.13% |
| BA.5.805 05.01.50 | Boeing Co. 5.805% | 0.13% |
| WFC.V3.35 03.02.33 MTN | Wells Fargo & Co. 3.35% | 0.13% |
| BAC.V5.015 07.22.33 MTN | Bank of America Corp. 5.015% | 0.13% |
| GS.V2.383 07.21.32 | Goldman Sachs Group, Inc. 2.383% | 0.13% |
| META.5.75 11.15.65 | Meta Platforms Inc 5.75% | 0.13% |
| JPM.V5.35 06.01.34 | JPMorgan Chase & Co. 5.35% | 0.13% |
| WFC.V4.897 07.25.33 MTN | Wells Fargo & Co. 4.897% | 0.13% |
| JPM.V4.912 07.25.33 | JPMorgan Chase & Co. 4.912% | 0.12% |
| CVS.4.78 03.25.38 | CVS Health Corp 4.78% | 0.12% |
| AMGN.5.65 03.02.53 | Amgen Inc. 5.65% | 0.12% |
LQD ETF 總結
LQD ETF 是投資者在美股市場中配置固定收益資產、分散股票風險的優秀工具。
| 特點 | 說明 | 適合投資者 |
| 穩健性 | 投資於高評級企業債，波動性較低。 | 追求低風險，注重資產保值。 |
| 現金流 | 每月派息，提供穩定的現金收入。 | 退休人士或追求固定收入。 |
| 抗通脹 | 歷史上表現不如股票，不適合單純抗通脹。 | 用作平衡組合，降低整體波動。 |
| 流動性 | 在納斯達克上市，交易量大，流動性高。 | 所有投資者。 |
免責聲明： 本文僅為資訊分享，不構成任何投資建議。投資涉及風險，閣下應自行評估風險並尋求專業意見。
常見問題
LQD ETF 合理價可參考利率走勢同債息水平，加息尾段或減息預期升溫時較吸引。價格回落至歷史區間偏低位置，適合分注或月供長線持有。
LQD ETF 投資嘅唔係股票，而係過千隻美國投資級企業債券！主要包括大型金融、科技同醫藥公司發行嘅債券。
LQD ETF 係美股，香港券商一般冇提供專屬「月供」（定期定額）服務！你只可以透過美股戶口設定每月手動買入，或者用有零佣金嘅券商降低成本。
LQD ETF 主要風險包括利率上升拖累債價、公司信用風險同通脹侵蝕回報。加息周期表現較弱，較適合追求穩定收息、風險承受力較低嘅投資者。