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HYG ETF 投資全攻略：高息債券王點樣買？收息族必睇

  • HYG ETF 全名為 iShares iBoxx High Yield Corporate Bond ETF，主要投資於 美國高收益公司債，即信貸評級較低、但利息較高嘅企業債券，屬於「高息高風險」類型。
  • 管理費目前是 0.49%
  • 10年平均年回報率 5.19%

HYG ETF介紹

HYG ETF 係市場上相當受關注嘅 高收益債券（垃圾債）ETF，以較高派息作賣點，但同時伴隨較高風險。對香港投資者而言，HYG 多數被用作收息或提升整體投資組合收益率。

HYG ETF是什麼

HYG 嘅全名係 iShares iBoxx High Yield Corporate Bond ETF。 簡單嚟講，佢係一隻專門買入「非投資級別」（即係俗稱嘅垃圾債 Junk Bond）嘅 ETF。雖然名叫垃圾債，但其實係指信用評級較低、但願意畀更高利息嘅公司債券。HYG 追蹤的是 iShares iBoxx High Yield Corporate Bond ETF，入面全部都係美金計價嘅高息債。

HYG ETF管理費

HYG ETF 全名為 iShares iBoxx High Yield Corporate Bond ETF 的❗管理費目前是 0.49%❗

意思： 每投資 $10,000 美金，每年大約會被扣除 $49 美金作為基金嘅營運及管理費用。

HYG ETF月供

月供或定期定額投資HYG ETF是一個非常常見且被廣泛推薦的投資策略，特別適合長期投資者和小額投資者。以下香港證券商提供HYG ETF月供服務：

證券商月供
老虎證券✓
富途牛牛✓
IB 盈透證券✓
華盛證券X
長橋證券X
漲樂全球通X
uSMART 盈立證券✓
Webull 微牛證券X

HYG ETF怎麼買

小偏以IB (Interactive Brokers) 盈透證券做示範如何在app購買ETF:

1️⃣點擊圖案進入

2️⃣在搜索位置輸入你想購買的ETF代號

3️⃣看到你想購買的ETF代號後,點擊股票位置

4️⃣點擊購買

5️⃣點擊數量

6️⃣輸入你想購買的數量

7️⃣點擊預覽

8️⃣確認總額和傭金無誤後,滑動位置買入

9️⃣顯示成功下單,IB (Interactive Brokers) 購買

您可以透過在香港的券商開戶來投資HYG ETF，並可能享有相關的開戶優惠。

證券商買賣HYG ETF開戶優惠
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HYG ETF派息

HYG 嘅息率通常維持喺 5% 至 7% 之間。

注意稅項： 記住，香港人買美股 ETF 係要扣 30% 股息稅。雖然係咁，扣咗稅之後嘅淨回報依然高過好多定期存款。

穩定性： 即使喺市況波動時，佢依然能夠穩定派發利息。

HYG ETF 派息付款日期
$0.374772025年12月04日
$0.409762025年11月06日
$0.38132025年10月06日
$0.383322025年09月05日
$0.404492025年08月06日
$0.379442025年07月07日
$0.375572025年06月05日
$0.401352025年05月06日
$0.38242025年04月04日
$0.374342025年03月06日
$0.360142025年02月06日
$0.409322024年12月23日
$0.361362024年12月05日
$0.394562024年11月06日
$0.390292024年10月04日
$0.379542024年09月06日
$0.4092024年08月06日
$0.404922024年07月05日
$0.35812024年06月07日
$0.39982024年05月07日
$0.395112024年04月05日
$0.438232024年03月07日
$0.383832024年02月07日
$0.378472023年12月20日
$0.343862023年12月07日
$0.387512023年11月07日
$0.385182023年10月06日
$0.350682023年09月08日
$0.357832023年08月07日
$0.402772023年07月10日
$0.353062023年06月07日
$0.325852023年05月05日
$0.341722023年04月07日
$0.449632023年03月07日
$0.368492023年02月07日
$0.396332022年12月21日
$0.319232022年12月07日
$0.279992022年11月07日
$0.351032022年10月07日
$0.366032022年09月08日
$0.303832022年08月05日
$0.329182022年07月08日
$0.306922022年06月07日
$0.305032022年05月06日
$0.333562022年04月07日
$0.307472022年03月07日
$0.305382022年02月07日
$0.296232021年12月22日
$0.281512021年12月07日
$0.27712021年11月05日
$0.289452021年10月07日
$0.275082021年09月08日
$0.282882021年08月06日
$0.291522021年07月08日
$0.290932021年06月07日
$0.293942021年05月07日
$0.293552021年04月08日
$0.306842021年03月05日
$0.318242021年02月05日

註： 派息金額會隨著成分股嘅派息狀況同匯率而波動，並非固定。

HYG ETF回報率

根據不同的時間段，HYG ETF回報率如下

平均年平均年回報率
1年 (平均年回報率)7.32%
3年 (平均年回報率)8.87%
5年 (平均年回報率)4.12%
10年 (平均年回報率)5.19%

HYG ETF年回報

睇返過去 10 年，HYG 嘅年化回報大約喺 3% – 5% 左右（計埋利息）。

當經濟差/加息： 債價會跌，但你依然有高息落袋。

當經濟好： 企業違約率低，HYG 價量齊升。

根據最新的數據，HYG ETF年回報率如下

年份年化報酬率
20247.97%
202311.53%
2022-10.99%
20213.75%
20204.48%
201914.09%
2018-2.02%
20176.07%
201613.41%
2015-5.03%
20141.90%
20135.75%
201211.66%
20116.77%
201011.89%
200928.57%
2008-17.58%

HYG ETF成分股

HYG 唔係買股票，而係買債券。佢分散投資喺超過 1,000 隻債券入面，主要持倉包括：

消費零售： 著名大型連鎖品牌嘅高息債。 這種高度分散嘅做法，令你唔使擔心因為一間公司破產而血本無歸。

傳媒電訊： 呢類穩定現金流嘅公司。

能源股： 油價穩定的話，呢啲公司債好穩陣。

股票代號HYG ETF 10大成分股佔HYG ETF 資產百分比
BHCCN.10 04.15.32 144A1261229 Bc Ltd. 10%0.38%
MEDIND.3.875 04.01.29 144AMedline Borrower LP 3.875%0.38%
TIBX.6.5 03.31.29 144ATibco Software Inc 6.5%0.37%
QUIKHO.6.375 03.01.32 144AQuikrete Holdings Inc 6.375%0.37%
TIBX.9 09.30.29 144ACloud Software Group Inc. 9%0.34%
HBGCN.7.25 06.15.30 144AHUB International Ltd. 7.25%0.31%
DISH.11.75 11.15.27 144ADISH Network Corporation 11.75%0.31%
CHTR.5.125 05.01.27 144ACCO Holdings, LLC/ CCO Holdings Capital Corp. 5.125%0.31%
TIHLLC.7.125 06.01.31 144ATruist Insurance Holdings LLC & Panther Co-Issuer Inc. 7.125%0.31%
EMECLI.6.625 12.15.30 144AEMRLD Borrower LP / Emerald Co-Issuer Inc. 6.625%0.30%
VENLNG.9.5 02.01.29 144AVenture Global LNG Inc. 9.5%0.29%
AAL.5.75 04.20.29 144AAAdvantage Loyalty IP Ltd/ American Airlines Inc 5.75%0.29%
NLSN.9.29 04.15.29 144ANeptune BidCo US Inc. 9.29%0.26%
DVA.4.625 06.01.30 144ADavita Inc 4.625%0.25%
BWY.7.875 04.15.30 144AMauser Packaging Solutions Holding Co. 7.875%0.25%
CHTR.5 02.01.28 144ACCO Holdings, LLC/ CCO Holdings Capital Corp. 5%0.25%
TDG.6.375 03.01.29 144ATransDigm, Inc. 6.375%0.24%
CHTR.4.25 02.01.31 144ACCO Holdings, LLC/ CCO Holdings Capital Corp. 4.25%0.24%
CHTR.4.75 03.01.30 144ACCO Holdings, LLC/ CCO Holdings Capital Corp. 4.75%0.24%
NSANY.4.345 09.17.27 144ANissan Motor Co Ltd. 4.345%0.23%
SATS.6.75 11.30.30EchoStar Corp. 6.75%0.23%
BCULC.4 10.15.30 144A1011778 B.C. Unlimited Liability Company / New Red Finance, Inc. 4%0.23%
TDG.6.375 05.31.33 144ATransDigm, Inc. 6.375%0.23%
WULF.7.75 10.15.30 144AWULF Compute LLC 7.75%0.23%
SPLS.10.75 09.01.29 144AStaples, Inc. 10.75%0.23%

HYG ETF 總結

HYG 值得買嗎？ 如果你係想搵個地方安放資金，每個月收吓息嚟幫補吓水電煤，HYG 係一個好選擇。

優點：

  • 每個月派息，現金流極佳。
  • 流動性高，隨時買得入、賣得出。
  • 規模大，唔驚會突然清盤。

缺點：

  • 30% 股息稅。
  • 經濟衰退時，垃圾債跌幅會比國債大。

唔好將全部雞蛋放喺同一個籃。可以考慮 70% 股票 ETF + 30% HYG 債券，咁樣喺跌市嗰陣個倉位會穩陣好多！

常見問題

HYG ETF合理價?

想搵 HYG 合理價？睇息率啦！現價收益率有 5-6% 就算抵玩。最緊要睇實美國 10 年債息，息回就係入貨位。買高收益債唔好等低位，分批入、收月息至係王道！

HYG ETF成分股是什麼?

HYG ETF 成分 並非股票，而係多隻 美國高收益公司債（垃圾債），涵蓋能源、金融、通訊等行業，透過分散持債降低單一企業違約風險。

HYG ETF定期定額在香港怎麼買？

喺香港想定期定額供 HYG？超簡單！用富途、老虎或致富等券商，入面有「美股月供」功能，每月幾百蚊就買到碎股。唔使睇時機，月月自動扣款收高息，最啱懶人收息族！

HYG ETF有咩風險？

買 HYG 唔係冇風險！最驚係違約風險（公司執笠唔還錢）同加息壓力（息升債價跌）。加上佢係垃圾債，經濟差時跌得比人快。記住仲有 30% 股息稅，入場前要計清純利！