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GOVT ETF 分析：最穩陣嘅美債「全餐」？成分股、派息及投資風險全解析

  • GOVT ETF（iShares U.S. Treasury Bond ETF）由BlackRock管理，主要投資美國財政部發行的國債。
  • 管理費目前是 0.05%
  • 10年平均年回報率 1.09%

GOVT ETF介紹

GOVT ETF（iShares U.S. Treasury Bond ETF）由BlackRock管理，主要投資美國財政部發行的國債，涵蓋短、中、長期不同到期年期。此ETF旨在反映美國國債整體表現，風險相對較低，適合香港投資者作防守性配置或分散股票波動。年費僅0.05%，流動性高，是穩定收息及保值的熱門選擇之一。

GOVT ETF是什麼

GOVT (iShares U.S. Treasury Bond ETF) 係追蹤美國國債嘅ETF，涵蓋1至30年期債券。佢嘅最大特點係：信用風險極低（美國政府擔保），被視為全球最安全資產之一。

GOVT ETF管理費

GOVT (iShares U.S. Treasury Bond ETF) 的❗管理費目前是 0.05%❗

GOVT ETF月供

月供或定期定額投資GOVT ETF是一個非常常見且被廣泛推薦的投資策略，特別適合長期投資者和小額投資者。以下香港證券商提供GOVT ETF月供服務：

證券商月供
老虎證券✓
富途牛牛✓
IB 盈透證券✓
華盛證券X
長橋證券X
漲樂全球通X
uSMART 盈立證券✓
Webull 微牛證券X

GOVT ETF手續費

GOVT ETF月供買賣的手續費會根據您使用的券商而有所不同。以下是香港證券商買賣GOVT ETF手續費

證券商買賣GOVT ETF手續費(每股)
老虎證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
富途牛牛US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
IB 盈透證券US$0.005佣金 + US$0平台使用費
華盛證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
長橋證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
漲樂全球通US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
uSMART 盈立證券US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
Webull 微牛證券US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費

GOVT ETF怎麼買

小偏以IB (Interactive Brokers) 盈透證券做示範如何在app購買ETF:

1️⃣點擊圖案進入

2️⃣在搜索位置輸入你想購買的ETF代號

3️⃣看到你想購買的ETF代號後,點擊股票位置

4️⃣點擊購買

5️⃣點擊數量

6️⃣輸入你想購買的數量

7️⃣點擊預覽

8️⃣確認總額和傭金無誤後,滑動位置買入

9️⃣顯示成功下單,IB (Interactive Brokers) 購買

您仍然可以透過在香港的券商開戶來投資GOVT ETF，並可能享有相關的開戶優惠。

證券商買賣GOVT ETF開戶優惠
老虎證券【了解最新獨家開戶優惠】
富途牛牛【了解最新獨家開戶優惠】
IB 盈透證券【了解最新獨家開戶優惠】
華盛證券【了解最新獨家開戶優惠】
長橋證券【了解最新獨家開戶優惠】
漲樂全球通【了解最新獨家開戶優惠】
uSMART 盈立證券【了解最新獨家開戶優惠】
Webull 微牛證券【了解最新獨家開戶優惠】

富途證券

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富途證券GOVT ETF交易收費表

月供 可以月供
GOVT ETF交易費用 每股$0.0049美元 + 每股US$0.005平台使用費
開戶優惠 點擊了解更多查詢最新優惠

Webull 微牛證券

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微牛證券GOVT ETF交易收費表

月供 不可以月供
GOVT ETF交易費用 每股US$0.0045佣金 + 每股US$0.0045 平台使用費
開戶優惠 點擊了解更多查詢最新優惠

老虎證券

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老虎證券GOVT ETF交易收費表

月供 可以月供
GOVT ETF交易費用 每股US$0.0039佣金 + 每股US$0.004平台使用費
開戶優惠 點擊了解更多查詢最新優惠

漲樂全球通

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漲樂全球通GOVT ETF交易收費表

月供 不可以月供
GOVT ETF交易費用 每股US$0.0039佣金 + 每股US$0.0039平台使用費
開戶優惠 點擊了解更多查詢最新優惠

華盛證券

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華盛證券GOVT ETF交易收費表

月供 不可以月供
GOVT ETF交易費用 每股US$0.0049佣金 + 每股US$0.005平台使用費
開戶優惠 點擊了解更多查詢最新優惠

IB 盈透證券

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IB盈透證券GOVT ETF交易收費表

月供 可以月供
GOVT ETF交易費用 每股US$0.0049佣金 + US$0平台使用費
開戶優惠 點擊了解更多查詢最新優惠

uSMART 盈立證券

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盈立證券GOVT ETF交易收費表

月供 可以月供
GOVT ETF交易費用 零佣金 + 每股US$0.009平台使用費（
開戶優惠 點擊了解更多查詢最新優惠

長橋證券

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長橋證券GOVT ETF交易收費表

月供 不可以月供
GOVT ETF交易費用 零佣金 + 每股US$0.005平台使用費（
開戶優惠 點擊了解更多查詢最新優惠

GOVT ETF派息

GOVT (iShares U.S. Treasury Bond ETF) 主要提供月月派息，現金流相對穩定！佢嘅派息金額會跟隨佢持有嘅美國國債嘅息票收入同市場利率變動而浮動。

GOVT嘅30日年化收益率 (30-Day SEC Yield) 近期大約喺 3.85% 左右（會變）。對香港投資者嚟講，佢係追求穩定每月現金流嘅熱門選擇。

GOVT ETF 派息付款日期
$0.065222025年10月06日
$0.068252025年09月05日
$0.068042025年08月06日
$0.066022025年07月07日
$0.068032025年06月05日
$0.064132025年05月06日
$0.071482025年04月04日
$0.061312025年03月06日
$0.06742025年02月06日
$0.064822024年12月23日
$0.062742024年12月05日
$0.062942024年11月06日
$0.062152024年10月04日
$0.062872024年09月06日
$0.062392024年08月06日
$0.06062024年07月05日
$0.059412024年06月07日
$0.059642024年05月07日
$0.058262024年04月05日
$0.053422024年03月07日
$0.053222024年02月07日
$0.060672023年12月20日
$0.054752023年12月07日
$0.05662023年11月07日
$0.048622023年10月06日
$0.052982023年09月08日
$0.059772023年08月07日
$0.050622023年07月10日
$0.050342023年06月07日
$0.048892023年05月05日
$0.043492023年04月07日
$0.040492023年03月07日
$0.043892023年02月07日
$0.037412022年12月21日
$0.046662022年12月07日
$0.0502022年11月07日
$0.038682022年10月07日
$0.035642022年09月08日
$0.037322022年08月05日
$0.030982022年07月08日
$0.02692022年06月07日
$0.025882022年05月06日
$0.026192022年04月07日
$0.022272022年03月07日
$0.023492022年02月07日
$0.023672021年12月22日
$0.021852021年12月07日
$0.021032021年11月05日
$0.020982021年10月07日
$0.022732021年09月08日
$0.02282021年08月06日
$0.021312021年07月08日
$0.021712021年06月07日
$0.02032021年05月07日
$0.019252021年04月08日
$0.018632021年03月05日
$0.02062021年02月05日
$0.021472020年12月23日
$0.262162020年12月07日
$0.022052020年11月06日

GOVT ETF回報率

根據不同的時間段，GOVT ETF回報率如下

平均年平均年回報率
1年 (平均年回報率)2.03%
3年 (平均年回報率)3.56%
5年 (平均年回報率)-1.39%
10年 (平均年回報率)1.09%

GOVT ETF年回報

GOVT ETF年回報表現算係穩陣派！總回報（連股息）計，截至最新數據，佢過去一年大約有 4.59%，而三年平均回報約 3.56%。

不過，記住債券ETF回報會受息率影響，高息環境股價波動較大，睇長線穩定同資產配置更重要！

根據最新的數據，GOVT ETF年回報率如下

年份年化報酬率
20242.95%
20234.17%
2022-13.39%
2021-1.11%
20207.29%
20197.36%
20180.26%
20172.19%
20160.84%
20150.88%
20144.73%
2013-2.53%

GOVT ETF成分股

GOVT ETF嘅「成分股」其實係美國國債，高達九成九都係！佢嘅特色係涵蓋1至30年期嘅美國財政部債券，旨在提供整個美債市場嘅曝光。係一個想穩陣收息兼有一定流動性嘅美債投資選擇。

GOVT ETF 10大成分股佔GOVT ETF 資產百分比
TREASURY NOTE – 1.38 2031-11-155.23%
TREASURY NOTE – 3.13 2028-11-153.28%
TREASURY NOTE – 2.63 2029-02-152.90%
TREASURY NOTE – 2.75 2028-02-152.56%
TREASURY NOTE – 2.25 2027-02-152.29%
TREASURY BOND – 1.88 2051-02-151.95%
TREASURY NOTE – 1.5 2028-11-301.67%
TREASURY BOND – 2.5 2046-05-151.63%
TREASURY NOTE – 2.88 2028-05-151.59%
TREASURY BOND – 2.75 2042-11-151.55%
TREASURY BOND – 3.75 2043-11-151.46%
TREASURY BOND – 6.13 2027-11-151.40%
TREASURY NOTE – 2.25 2027-11-151.33%
TREASURY NOTE – 4.13 2027-02-151.14%
TREASURY NOTE – 2.38 2029-05-151.06%
TREASURY NOTE – 4.0 2030-05-311.02%
TREASURY NOTE – 4.0 2034-02-151.00%
TREASURY NOTE – 4.0 2028-02-290.97%
TREASURY BOND – 2.88 2046-11-150.95%
TREASURY NOTE – 0.63 2027-12-310.94%
TREASURY NOTE – 3.88 2034-08-150.94%
TREASURY NOTE – 4.0 2030-02-280.94%
TREASURY NOTE – 1.25 2028-09-300.93%
TREASURY NOTE – 4.38 2026-12-150.89%
TREASURY NOTE – 4.0 2027-01-150.88%

GOVT ETF 總結

想穩陣收息？呢隻iShares ETF幫你一嘢掃晒1至30年期美國國債，係分散投資美債嘅低成本選擇。佢追蹤ICE美國核心債券指數，提供穩定回報同高信貸質素。想資產核心夠穩陣？揀佢就冇錯！

常見問題

GOVT ETF合理價?

GOVT 呢類 ETF 嘅「合理價」就係佢嘅資產淨值（NAV），每日收市後計一次。由於佢係追蹤美國國債指數，價格主要跟隨市場利率走。想知有冇買貴？留意佢嘅市價同NAV嘅折讓/溢價（Discount/Premium to NAV）。

GOVT ETF成分股是什麼?

高達九成九都係美國國債！佢嘅特色係涵蓋1至30年期嘅美國財政部債券

GOVT ETF定期定額在香港怎麼買？

香港投資者如想定期定額買入GOVT ETF，可透過支援美股或美國ETF交易的券商平台，如富途牛牛、Interactive Brokers（IB 盈透證券）。可設定每月固定金額自動買入美元計價的GOVT，分散入市時機。

GOVT ETF有咩風險？

利率風險（Interest Rate Risk）： 係佢嘅最大敵人！當美國加息，債券價格就會跌，ETF 淨值就會縮水。GOVT 涵蓋長中短期債券，影響比純短債大。 匯率風險（Currency Risk）： 呢隻係美元資產，如果你用港幣兌換，就要承受美元兌港幣嘅波動。美元弱，就算 GOVT 升咗，換番港幣都可能蝕！