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ASHR ETF 攻略：港人買 A 股最強工具？慳稅、收息及成分股全解析

  • ASHR 全名為 Xtrackers Harvest CSI 300 China A-Shares ETF，追蹤 滬深300指數，涵蓋內地最具代表性的 300 間 A 股公司
  • 管理費目前是 0.65%
  • 10年平均年回報率 2.77%

ASHR ETF介紹

喺美股市場，ASHR 係歷史最悠久、規模最大嘅 A 股 ETF 之一。由 Xtrackers (德意志銀行旗下) 發行，係好多海外機構投資者配置中國資產嘅首選。

ASHR ETF是什麼

ASHR 全名係 Xtrackers Harvest CSI 300 China A-Shares ETF。

  • 追蹤目標： 滬深 300 指數 (CSI 300 Index)。
  • 投資對象： 直接持有喺上海及深圳交易所上市嘅「A 股」股票。
  • 賣點： 同槓桿 ETF（如 CHAU）唔同，ASHR 係 1 倍無槓桿，適合長線持有。

ASHR ETF管理費

ASHR 嘅 總開支比率 (Expense Ratio) 為 0.65%。 雖然比標普 500 ETF 貴，但考慮到買 A 股涉及跨境結算、額度管理等複雜成本，0.65% 喺 A 股 ETF 類別中算係非常合理嘅水平。

ASHR ETF月供

月供或定期定額投資ASHR ETF是一個非常常見且被廣泛推薦的投資策略，特別適合長期投資者和小額投資者。以下香港證券商提供ASHR ETF月供服務：

證券商月供
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ASHR ETF怎麼買

小偏以IB (Interactive Brokers) 盈透證券做示範如何在app購買ETF:

1️⃣點擊圖案進入

2️⃣在搜索位置輸入你想購買的ETF代號

3️⃣看到你想購買的ETF代號後,點擊股票位置

4️⃣點擊購買

5️⃣點擊數量

6️⃣輸入你想購買的數量

7️⃣點擊預覽

8️⃣確認總額和傭金無誤後,滑動位置買入

9️⃣顯示成功下單,IB (Interactive Brokers) 購買

您仍然可以透過在香港的券商開戶來投資ASHR ETF，並可能享有相關的開戶優惠。

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ASHR ETF派息

ASHR ETF 派息歷史

稅務提示： 同所有美股 ETF 一樣，香港人收息會被美國代扣 30% 股息稅。

派息頻率： 通常係每年派息一次（12 月）。

派息金額： 會隨成分股盈利狀況變動。近年股息率大約喺 1.5% – 2.5% 之間。

頻率： BND 係每月派息！ 幫你創造穩定現金流。

ASHR ETF 派息付款日期
$0.299452024年12月30日
$0.592532023年12月22日
$0.316172022年12月23日
$0.345352021年12月27日

ASHR ETF回報率

根據不同的時間段，ASHR ETF回報率如下

平均年平均年回報率
1年 (平均年回報率)21.20%
3年 (平均年回報率)6.94%
5年 (平均年回報率)-1.94%
10年 (平均年回報率)2.77%

ASHR ETF年回報

不同年份回報差異明顯，牛市時升幅可觀，熊市時回調亦深，建議以 中長線（3–5年） 角度部署，而非短炒。

根據最新的數據，ASHR ETF年回報率如下

年份年化報酬率
202411.95%
2023-12.49%
2022-27.52%
2021-1.56%
202036.30%
201936.51%
2018-28.44%
201733.46%
2016-15.59%
2015-2.45%
201451.32%

ASHR ETF成分股

ASHR 涵蓋咗中國內地市值最大、流動性最好嘅 300 間公司，係真正的「中國國家隊」：

股票代號ASHR ETF 10大成分股佔ASHR ETF 資產百分比
SHE: 300750Contemporary Amperex Technology Co., Limited4.09%
SHA: 600519Kweichow Moutai Co., Ltd.3.64%
SHA: 601318Ping An Insurance (Group) Company of China, Ltd.2.91%
SHE: 300308Zhongji Innolight Co., Ltd.2.51%
SHA: 600036China Merchants Bank Co., Ltd.2.11%
SHA: 601899Zijin Mining Group Company Limited2.05%
SHE: 300502Eoptolink Technology Inc., Ltd.1.66%
SHE: 000333Midea Group Co., Ltd.1.64%
SHA: 600900China Yangtze Power Co., Ltd.1.43%
SHA: 601166Industrial Bank Co., Ltd.1.41%
SHE: 002475Luxshare Precision Industry Co., Ltd.1.21%
SHE: 300059East Money Information Co.,Ltd.1.19%
SHA: 600030CITIC Securities Company Limited1.16%
SHA: 688256Cambricon Technologies Corporation Limited1.11%
SHA: 600276Jiangsu Hengrui Pharmaceuticals Co.,Ltd1.09%
SHE: 002594BYD Company Limited1.06%
SHA: 601398Industrial and Commercial Bank of China Limited1.03%
SHE: 300274Sungrow Power Supply Co., Ltd.0.98%
SHA: 601138Foxconn Industrial Internet Co., Ltd.0.97%
SHA: 601211Guotai Haitong Securities Co., Ltd.0.94%
SHE: 000858Wuliangye Yibin Co.,Ltd.0.91%
SHA: 603259WuXi AppTec Co., Ltd.0.90%
SHA: 601288Agricultural Bank of China Limited0.87%
SHE: 002371NAURA Technology Group Co., Ltd.0.81%
SHA: 601328Bank of Communications Co., Ltd.0.79%

ASHR ETF 總結

如果你想投資中國經濟，又唔想煩惱點揀單隻股票，ASHR 係一個「穩陣且透明」嘅選擇。

  • 優點： 直接投資 A 股、無槓桿損耗、適合長線持有及月供。
  • 缺點： 需畀 30% 美國股息稅、管理費比美股指數 ETF 稍高。

一句話建議： 唔想博命（買 CHAU），只想長線分享中國大型龍頭公司嘅成長，ASHR 係港人買美股必備嘅 A 股配置工具。

常見問題

ASHR ETF合理價?

ASHR 合理價點睇？建議參考滬深 300 預測市盈率 (Forward P/E)。若 P/E 低於 11 倍（歷史低位）即屬「抵買」；高於 14 倍則偏貴。買入前必睇 A 股成交量，配合 RSI 指標分批入貨最穩陣！

ASHR ETF成分股是什麼?

ASHR 主要成分股包括： 貴州茅台 中國平安 招商銀行 五糧液 比亞迪 行業以 金融、消費、科技及新能源 為主，集中反映中國核心經濟板塊。

ASHR ETF定期定額在香港怎麼買？

香港最快係用 富途、IB (盈透) 等 App 開美股戶口，設定「定期定額」功能即可每月自動掃貨。記住揀免佣或低平台費券商，先可以慳盡成本，長揸 A 股收息！

ASHR ETF有咩風險？

長揸 ASHR 有三大風險：第一係政策風險，內地監管轉向會令股價急挫；第二係匯率風險，人民幣貶值會抵銷升幅；第三係波動大，A 股一向「牛短熊長」。加上美股戶口收息要畀 30% 稅，呢啲成本一定要計清楚！