- AOA ETF（iShares Core Aggressive Allocation ETF）係一隻主打「高增長配置」嘅組合型ETF，約八成投資股票、兩成配置債券。
- 管理費目前是 $0.15%
- 10年平均年回報率 9.95%
AOA ETF介紹
AOA ETF（iShares Core Aggressive Allocation ETF）係一隻主打「高增長配置」嘅組合型ETF，約八成投資股票、兩成配置債券，適合風險承受度較高嘅香港投資者。AOA 透過持有多隻 iShares 旗艦ETF，分散全球美股、國際股同投資級債，做到一站式長線資產配置。對想簡化投資、但又想保持高增長潛力嘅投資者相當方便。
AOA ETF是什麼
💡 AOA ETF：懶人全球配置法！
佢嘅核心策略係採取80% 股票（追求增長）同20% 債券（穩定性）嘅積極股債比例。買入 AOA，你就即刻擁有全球股市同投資級債券嘅組合，仲有發行商自動再平衡。👍 費用低($0.15%)、管理簡單，最啱想長期投資、追求高增長、又唔想自己操心嘅投資者！
AOA ETF管理費
AOA ETF（iShares Core Aggressive Allocation ETF） 的❗管理費目前是$0.15%❗
AOA ETF月供
月供或定期定額投資AOA ETF是一個非常常見且被廣泛推薦的投資策略，特別適合長期投資者和小額投資者。以下香港證券商提供AOA ETF月供服務：
| 證券商 | 月供 |
| 老虎證券 | ✓ |
| 富途牛牛 | ✓ |
| IB 盈透證券 | ✓ |
| 華盛證券 | X |
| 長橋證券 | X |
| 漲樂全球通 | X |
| uSMART 盈立證券 | ✓ |
| Webull 微牛證券 | X |
AOA ETF怎麼買
您仍然可以透過在香港的券商開戶來投資AOA ETF，並可能享有相關的開戶優惠。
| 證券商 | 買賣AOA ETF開戶優惠 |
| 老虎證券 | 【了解最新獨家開戶優惠】 |
| 富途牛牛 | 【了解最新獨家開戶優惠】 |
| IB 盈透證券 | 【了解最新獨家開戶優惠】 |
| 華盛證券 | 【了解最新獨家開戶優惠】 |
| 長橋證券 | 【了解最新獨家開戶優惠】 |
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| uSMART 盈立證券 | 【了解最新獨家開戶優惠】 |
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AOA ETF派息
AOA ETF 係有派息㗎！💰 由於佢持有股票（派股息）同債券（派利息），所以佢會按季派發股息。不過，AOA 係以長期增值為目標，所以股息率通常唔會太高。
| AOA ETF 派息 | 付款日期 |
| $0.25399 | 2025年10月07日 |
| $0.62064 | 2025年07月08日 |
| $0.21843 | 2025年04月07日 |
| $0.74123 | 2024年12月26日 |
| $0.2667 | 2024年10月07日 |
| $0.54717 | 2024年07月08日 |
| $0.20525 | 2024年04月08日 |
| $0.62684 | 2023年12月29日 |
| $0.22492 | 2023年10月10日 |
| $0.49858 | 2023年07月11日 |
| $0.18433 | 2023年04月10日 |
| $0.37887 | 2022年12月30日 |
| $0.19602 | 2022年10月11日 |
| $0.51367 | 2022年07月11日 |
| $0.16769 | 2022年04月08日 |
| $0.56552 | 2021年12月30日 |
| $0.15332 | 2021年10月08日 |
| $0.38345 | 2021年07月09日 |
| $0.11412 | 2021年04月09日 |
| $0.42052 | 2020年12月31日 |
AOA ETF回報率
根據不同的時間段，AOA ETF回報率如下
| 平均年 | 平均年回報率 |
| 1年 (平均年回報率) | 14.27% |
| 3年 (平均年回報率) | 19.28% |
| 5年 (平均年回報率) | 11.00% |
| 10年 (平均年回報率) | 9.95% |
AOA ETF年回報
長期年化回報 (Inception, ~2008 年)：大約喺 9% 至 10% 左右。
近十年年化回報 (10 Year Avg)：通常可以維持喺 7.3% 至 10% 嘅水平，表現穩健！
📊 由於配置較多股票，回報波動會比股債比率低嘅基金高，但長期複利效果顯著。
根據最新的數據，AOA ETF年回報率如下
| 年份 | 年化報酬率 |
| 2024 | 13.55% |
| 2023 | 18.27% |
| 2022 | -16.23% |
| 2021 | 15.41% |
| 2020 | 12.81% |
| 2019 | 22.60% |
| 2018 | -7.87% |
| 2017 | 20.04% |
| 2016 | 7.77% |
| 2015 | -1.08% |
| 2014 | 6.01% |
| 2013 | 22.42% |
| 2012 | 15.03% |
AOA ETF成分股
AOA 係「基金之基金」，主要持有多隻 iShares ETF —— 約 45-46% 投資於 iShares Core S&P 500 ETF (IVV)，約 22% 投資於 iShares Core MSCI International Developed Markets ETF (IDEV)，剩餘約 17% 放喺債券市場 (如 iShares Core Total USD Bond Market ETF IUSB)，再加少量其他股票／債券 ETF。
| 股票代號 | AOA ETF 10大成分股 | 佔AOA ETF 資產百分比 |
| IVV | iShares Core S&P 500 ETF | 46.04% |
| IDEV | iShares Core MSCI International Developed Markets ETF | 21.81% |
| IUSB | iShares Core Total USD Bond Market ETF | 16.70% |
| IEMG | iShares Core MSCI Emerging Markets ETF | 8.61% |
| IAGG | iShares Core International Aggregate Bond ETF | 2.97% |
| IJH | iShares Core S&P Mid-Cap ETF | 2.51% |
| IJR | iShares Core S&P Small Cap ETF | 1.18% |
| XTSLA | BLK CSH FND TREASURY SL AGENCY | 0.18% |
| SGAFT | CASH COLLATERAL USD SGAFT – 3.68 2049-12-31 | 0.01% |
| ESZ5 | S&P500 EMINI DEC 25 – 0.0 2025-12-19 | 0.00% |
| USD | USD CASH | -0.01% |
AOA ETF 總結
🚀 AOA ETF：積極型全球資產配置大師！
想用最簡單高效嘅方法建立全球投資組合？AOA ETF (iShares Core 80/20 Aggressive Allocation) 絕對幫到你！👍
佢自動維持80% 股票（追求高增長）和20% 債券（穩定緩衝）嘅比例。透過持有數個低費用嘅 iShares 底層 ETF，AOA 幫你一鍵做到全球分散，兼且自動再平衡。最啱追求長期資本增值、又想管理成本極低嘅新手或資深投資者！
常見問題
ETF 嘅設計機制令到佢嘅合理價會極度貼近佢揸住嗰堆股票同債券嘅資產淨值 (NAV) 總和。溢價/折讓 (Premium/Discount): AOA 通常只會有極小嘅溢價或折讓（例如 $0.1%）。睇 NAV：如果市價偏離 NAV，套利者會即刻行動令價格回歸合理價。
AOA 係「基金之基金」，主要持有多隻 iShares ETF —— 約 45-46% 投資於 iShares Core S&P 500 ETF (IVV)，約 22% 投資於 iShares Core MSCI International Developed Markets ETF (IDEV)，剩餘約 17% 放喺債券市場 (如 iShares Core Total USD Bond Market ETF IUSB)，再加少量其他股票／債券 ETF。
AOA 係美股 ETF，喺香港做定期定額主要有兩條路： 海外券商 (推薦): 搵 IB 盈透證券等國際大型券商，佢哋通常有自動化定期定額功能，手續費極低，但要處理電匯入金問題。 香港複委託: 經本地銀行或證券行嘅複委託服務。記得要問清楚佢哋是否支援 AOA 做定額，以及最低佣金收費！
AOA 股票比例高，市況差時回撤會明顯；同時受美股、環球股市同利率變動影響。作為組合型ETF，無法自行調整比例，市場急跌時彈性較低，風險承受度要配合自己情況。