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ETF

AGG ETF：穩健之選，拆解美國債券市場核心工具

  • AGG 全名為 iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF，追蹤 Bloomberg U.S. Aggregate Bond Index，投資涵蓋美國國債、政府機構債、投資級公司債及按揭抵押證券（MBS）。屬於廣泛分散嘅美元債券 ETF。
  • 管理費目前是 0.03%
  • 10年平均年回報率 1.96%

AGG ETF介紹

喺高波動嘅股票市場中，債券往往扮演著分散風險同提供穩定收入嘅重要角色。對於追求穩健、低風險回報嘅香港投資者嚟講，iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF (美股代號：AGG) 絕對係投資美國整體債券市場嘅首選。呢隻被視為「核心」嘅債券 ETF 有咩特色？點樣幫你穩住投資組合？我哋嚟詳細睇睇！

AGG ETF是什麼

AGG ETF 由全球最大資產管理公司 貝萊德（BlackRock） 旗下嘅 iShares 發行及管理，係追蹤美國投資級債券市場最受歡迎嘅 ETF 之一。

  • 追蹤指數： 主要追蹤 Bloomberg U.S. Aggregate Bond Index（彭博美國綜合債券指數），呢個指數涵蓋咗美國投資級別嘅應課稅債券。
  • 投資標的： 主要投資於三大類債券：
    1. 美國國債 (U.S. Treasuries)
    2. 政府機構債 (Government Agency Bonds)
    3. 抵押貸款支持證券 (Mortgage-Backed Securities, MBS)
  • 主要特色： AGG 提供一籃子、多樣化嘅美國高品質債券曝險，平均信用評級極高（通常係 AAA 級），被視為固定收益投資嘅核心工具，目標係提供穩定嘅收入同資本保值。
  • 適用對象： 尋求低風險、穩定月收入，並想平衡高風險股票投資組合嘅穩健型或保守型投資者。

AGG ETF管理費

AGG 全名為 iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF 的❗管理費目前是 0.03%❗

意思： 每投資 $10,000 美金，每年大約會被扣除 $3 美金作為基金嘅營運及管理費用。

AGG ETF月供

月供或定期定額投資AGG ETF是一個非常常見且被廣泛推薦的投資策略，特別適合長期投資者和小額投資者。以下香港證券商提供AGG ETF月供服務：

證券商月供
老虎證券✓
富途牛牛✓
IB 盈透證券✓
華盛證券X
長橋證券X
漲樂全球通X
uSMART 盈立證券✓
Webull 微牛證券X

AGG ETF怎麼買

小偏以IB (Interactive Brokers) 盈透證券做示範如何在app購買ETF:

1️⃣點擊圖案進入

2️⃣在搜索位置輸入你想購買的ETF代號

3️⃣看到你想購買的ETF代號後,點擊股票位置

4️⃣點擊購買

5️⃣點擊數量

6️⃣輸入你想購買的數量

7️⃣點擊預覽

8️⃣確認總額和傭金無誤後,滑動位置買入

9️⃣顯示成功下單,IB (Interactive Brokers) 購買

您可以透過在香港的券商開戶來投資AGG ETF，並可能享有相關的開戶優惠。

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AGG ETF派息

AGG ETF 會 每月派息，派息來源主要來自債券利息收入，屬於穩定現金流型 ETF，深受收息型投資者歡迎。

從歷史紀錄睇，AGG 派息金額會隨市場利率上落而調整：

  • 利率上升期：派息有機會逐步增加
  • 利率下降期：派息可能回落

整體派息穩定度高，但金額並非固定。

AGG ETF 派息付款日期
$0.326382025年12月04日
$0.326962025年11月06日
$0.325232025年10月06日
$0.326892025年09月05日
$0.330212025年08月06日
$0.319462025年07月07日
$0.322972025年06月05日
$0.321232025年05月06日
$0.32522025年04月04日
$0.304192025年03月06日
$0.32232025年02月06日
$0.316272024年12月23日
$0.311532024年12月05日
$0.310262024年11月06日
$0.307332024年10月04日
$0.311942024年09月06日
$0.303752024年08月06日
$0.300882024年07月05日
$0.30182024年06月07日
$0.294782024年05月07日
$0.290242024年04月05日
$0.28622024年03月07日
$0.293292024年02月07日
$0.282352023年12月20日
$0.273642023年12月07日
$0.276592023年11月07日
$0.25732023年10月06日
$0.260452023年09月08日
$0.264612023年08月07日
$0.254742023年07月10日
$0.257742023年06月07日
$0.249312023年05月05日
$0.251762023年04月07日
$0.233772023年03月07日
$0.245332023年02月07日
$0.225822022年12月21日
$0.226212022年12月07日
$0.216062022年11月07日
$0.210612022年10月07日
$0.204482022年09月08日
$0.200462022年08月05日
$0.185652022年07月08日
$0.18612022年06月07日
$0.181332022年05月06日
$0.159852022年04月07日
$0.160622022年03月07日
$0.161482022年02月07日
$0.116542021年12月22日
$0.161792021年12月07日
$0.179542021年11月05日
$0.179692021年10月07日
$0.16742021年09月08日
$0.166642021年08月06日
$0.155512021年07月08日
$0.166882021年06月07日
$0.172582021年05月07日
$0.17222021年04月08日
$0.18972021年03月05日
$0.191962021年02月05日
$0.125272020年12月23日

註： 派息金額會隨著成分股嘅派息狀況同匯率而波動，並非固定。

AGG ETF回報率

根據不同的時間段，AGG ETF回報率如下

平均年平均年回報率
1年 (平均年回報率)5.63%
3年 (平均年回報率)4.55%
5年 (平均年回報率)-0.31%
10年 (平均年回報率)1.96%

AGG ETF年回報

AGG 嘅回報由兩部分組成：利息收入同資本增值/虧損（即債券價格波動）。當利率上升時，債券價格會下跌，反之亦然。

風險提示： AGG 最大風險係利率風險（Interest Rate Risk）。佢嘅平均持續期 (Duration) 約為 6.5 年，即係當市場利率上升 1%時，AGG 嘅價格理論上會下跌約 6.5%。

根據最新的數據，AGG ETF年回報率如下

年份年化報酬率
20241.31%
20235.65%
2022-13.02%
2021-1.77%
20207.48%
20198.46%
20180.10%
20173.55%
20162.41%
20150.48%
20146.00%
2013-1.98%
20123.76%
20117.69%
20106.37%
20092.98%
20087.90%
20076.59%
20063.90%
20052.13%
20043.93%

AGG ETF成分股

AGG 嘅「成分」係數以千計嘅美國投資級債券。佢嘅組成清晰反映美國債券市場嘅結構。

信用質素高（大多AAA/AA），久期中等，適合穩陣投資者。

股票代號AGG ETF 10大成分股佔AGG ETF 資產百分比
BISXXBlackRock Cash Funds Instl SL Agency2.43%
T.4.625 02.15.35United States Treasury Notes 4.625%0.45%
T.4.375 05.15.34United States Treasury Notes 4.375%0.44%
T.4 02.15.34United States Treasury Notes 4%0.43%
T.4 02.28.30United States Treasury Notes 4%0.43%
T.4.25 11.15.34United States Treasury Notes 4.25%0.43%
T.3.875 08.15.34United States Treasury Notes 3.875%0.42%
T.4.5 11.15.33United States Treasury Notes 4.5%0.42%
T.4.25 05.15.35United States Treasury Notes 4.25%0.41%
T.1.375 11.15.31United States Treasury Notes 1.375%0.40%
T.4.25 08.15.35United States Treasury Notes 4.25%0.37%
T.3.5 02.15.33United States Treasury Notes 3.5%0.37%
T.3.875 08.15.33United States Treasury Notes 3.875%0.37%
T.3.375 05.15.33United States Treasury Notes 3.375%0.35%
T.2.875 05.15.32United States Treasury Notes 2.875%0.34%
T.3.625 08.31.30United States Treasury Notes 3.625%0.34%
T.3.625 09.30.30United States Treasury Notes 3.625%0.33%
T.4 05.31.30United States Treasury Notes 4%0.31%
T.4.25 02.28.29United States Treasury Notes 4.25%0.31%
T.1.25 08.15.31United States Treasury Notes 1.25%0.31%
T.3.875 06.30.30United States Treasury Notes 3.875%0.30%
FNCL.5.5 1.12Federal National Mortgage Association 5.5%0.30%
T.1.875 02.15.32United States Treasury Notes 1.875%0.30%
T.4.125 11.15.32United States Treasury Notes 4.125%0.30%
T.3.625 10.31.30United States Treasury Notes 3.625%0.29%

AGG ETF 總結

AGG ETF 適合：

  • 想降低投資組合整體波動
  • 追求 穩定月息現金流
  • 作為股票 ETF 嘅防守對沖

❗ AGG 並非高回報工具，喺高通脹或急速加息時表現可能受壓；
✅ 但作為 核心債券配置，AGG 仍然係全球最受認可嘅選擇之一。

常見問題

AGG ETF合理價?

AGG 嘅「合理價」係佢嘅淨資產價值（NAV）。由於 AGG 喺美國流通性極高，市價通常緊貼 NAV。影響佢內在價值嘅核心係美國利率走勢：聯儲局減息週期先係買入 AGG 嘅最佳「合理價」時機！

AGG ETF成分股是什麼?

AGG ETF 並無單一股票成分，其投資組合主要包括： 美國國債 政府機構債（如房利美相關債券） 投資級公司債 按揭抵押證券（MBS） 整體信貸評級高，分散度極強。

AGG ETF定期定額在香港怎麼買？

想喺香港月供 AGG 呢隻核心債券？方法同買賣美股一樣： 人手月供： 利用零碎股功能（例如富途、微牛、IB），每月固定金額手動買入。 自動月供： 尋找提供美股自動定期定額嘅國際券商（例如 IB 盈透）。

AGG ETF有咩風險？

AGG 嘅核心風險係利率風險 (Interest Rate Risk)。由於佢係債券 ETF，當聯儲局加息時，債券價格會下跌。其次係購買力風險，通脹高企可能會蠶食固定嘅債券回報。

分類
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2026 最新 AGG vs BND 比較：美債避險邊隻好？管理費、回報率與收息全攻略

在AGG vs BND本文章我們討論什麼?

在債券型ETF市場中，AGG（iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF）與 BND（Vanguard Total Bond Market ETF）是兩款最具代表性的產品，均提供美國投資級債券的廣泛曝險，深受保守型及資產配置型投資者青睞。對於香港投資者而言，這兩者在費用、資產配置、流動性及發行機構等方面的細微差異，可能影響整體投資組合的表現與風險承受度。本文將深入比較 AGG 與 BND，協助投資者根據自身需求，選擇最合適的美國債券ETF作為投資工具。

  • AGG vs BND 管理費比較 (最新至2025)
  • AGG vs BND 回報率比較 (最新至2025)
  • AGG vs BND 派息比較 (最新至2025)
  • AGG vs BND 成分股比較 (最新至2025)

iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF (AGG)

  • 簡稱: iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF (AGG)
  • 管理費: 0.03%
  • 規模: 約 1240 億美元
  • 10年平均年回報率: 約 1.58%
  • 成立日期: 2003/9/22

Vanguard Total Bond Market Index Fund (BND)

  • 簡稱: Vanguard Total Bond Market Index Fund (BND)
  • 管理費: 0.03%
  • 規模: 約 1280 億美元
  • 10年平均年回報率: 約 1.53%
  • 成立日: 2007 年 4 月 3 日

管理費比較

AGG管理費BND
0.03%管理費0.03%

買賣手續費比較

買賣AGG手續費(每股)證券商買賣BND手續費(每股)
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費老虎證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費富途牛牛US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.005佣金 + US$0平台使用費盈透證券US$0.005佣金 + US$0平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費華盛證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費長橋證券US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費漲樂全球通US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費uSMART 盈立證券US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費
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開戶優惠

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回報率比較

AGG平均年回報率 (2025年3月31日)BND
8.00%1年 (平均年回報率)7.92%
1.96%3年 (平均年回報率)1.99%
-0.68%5年 (平均年回報率)-0.66%
1.50%10年 (平均年回報率)1.53%

年回報比較

AGG年回報BND
1.31%20241.38%
5.65%20235.66%
-13.02%2022-13.11%
-1.77%2021-1.86%
7.48%20207.71%
8.46%20198.84%
0.10%2018-0.11%
3.55%20173.57%
2.41%20162.53%
0.48%20150.56%
6.00%20145.82%
-1.98%2013-2.10%
3.76%20123.89%
7.69%20117.92%

派息比較

AGG 付款日期AGG 派息BND 派息BND 付款日期
2025年05月06日$0.32123$0.236372025年05月05日
2025年04月04日$0.3252$0.240372025年04月03日
2025年03月06日$0.30419$0.219462025年03月05日
2025年02月06日$0.3223$0.23482025年02月05日
2024年12月23日$0.31627$0.233382024年12月27日
2024年12月05日$0.31153$0.222932024年12月04日
2024年11月06日$0.31026$0.227632024年11月05日
2024年10月04日$0.30733$0.220712024年10月03日
2024年09月06日$0.624$0.225522024年09月05日
2024年08月06日$0.30375$0.223912024年08月05日
2024年07月05日$0.30088$0.22072024年07月03日
2024年06月07日$0.3018$0.218972024年06月05日
2024年05月07日$0.29478$0.213812024年05月06日
2024年04月05日$0.29024$0.21632024年04月04日
2024年03月07日$0.2862$0.202322024年03月06日
2024年02月07日$0.29329$0.211882024年02月06日
2023年12月20日$0.28235$0.210542023年12月28日
2023年12月07日$0.27364$0.200962023年12月06日
2023年11月07日$0.27659$0.202782023年11月06日
2023年10月06日$0.2573$0.19252023年10月05日
2023年09月08日$0.26045$0.195732023年09月07日
2023年08月07日$0.26461$0.192662023年08月04日
2023年07月10日$0.25474$0.184372023年07月07日
2023年06月07日$0.25774$0.186962023年06月06日
2023年05月05日$0.24931$0.179752023年05月04日
2023年04月07日$0.25176$0.18282023年04月06日
2023年03月07日$0.23377$0.164222023年03月06日
2023年02月07日$0.24533$0.175962023年02月06日
2022年12月21日$0.22582$0.172312022年12月29日
2022年12月07日$0.22621$0.164612022年12月06日
2022年11月07日$0.21606$0.162862022年11月04日
2022年10月07日$0.21061$0.156132022年10月06日
2022年09月08日$0.20448$0.156492022年09月07日
2022年08月05日$0.20046$0.15332022年08月04日
2022年07月08日$0.18565$0.148732022年07月07日
2022年06月07日$0.1861$0.148042022年06月06日
2022年05月06日$0.18133$0.140832022年05月05日
2022年04月07日$0.15985$0.198042022年04月06日
2022年03月07日$0.16062$0.12912022年03月04日
2022年02月07日$0.16148$0.136542022年02月04日
2021年12月22日$0.11654$0.270852021年12月29日
2021年12月07日$0.16179$0.134922021年12月06日
2021年11月05日$0.17954$0.134032021年11月04日
2021年10月07日$0.17969$0.13022021年10月06日
2021年09月08日$0.1674$0.135032021年09月07日
2021年08月06日$0.16664$0.13612021年08月05日
2021年07月08日$0.15551$0.13212021年07月07日
2021年06月07日$0.16688$0.134482021年06月04日
2021年05月07日$0.17258$0.130572021年05月06日
2021年04月08日$0.1722$0.192452021年04月07日
2021年03月05日$0.1897$0.128752021年03月04日
2021年02月05日$0.19196$0.13922021年02月04日
2020年12月23日$0.12527$0.290782020年12月29日
2020年12月07日$0.20597$0.143232020年12月04日
2020年11月06日$0.19206$0.150972020年11月05日
2020年10月07日$0.20169$0.150292020年10月06日
2020年09月08日$0.19522$0.153072020年09月04日
2020年08月07日$0.20737$0.158742020年08月06日
2020年07月08日$0.22287$0.162392020年07月07日
2020年06月05日$0.2136$0.168742020年06月04日
2020年05月07日$0.2363$0.173852020年05月06日
2020年04月07日$0.24868$0.190462020年04月06日
2020年03月06日$0.23903$0.172752020年03月05日
2020年02月07日$0.24343$0.18252020年02月06日
2019年12月26日$0.1905$0.187282019年12月27日
2019年12月06日$0.2457$0.179982019年12月05日
2019年11月07日$0.25137$0.185312019年11月06日
2019年10月07日$0.25528$0.181662019年10月04日
2019年09月09日$0.26335$0.18822019年09月06日
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2019年07月08日$0.25196$0.194462019年07月05日
2019年06月07日$0.26014$0.193482019年06月06日
2019年05月07日$0.26032$0.194792019年05月06日
2019年04月05日$0.26193$0.199612019年04月04日
2019年03月07日$0.26684$0.183672019年03月06日
2019年02月07日$0.26834$0.198352019年02月06日
2018年12月24日$0.2096$0.198322018年12月28日
2018年12月07日$0.25139$0.192032018年12月06日
2018年11月07日$0.513$0.194372018年11月06日
2018年10月05日$0.25157$0.183422018年10月04日
2018年09月10日$0.23242$0.187642018年09月07日
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2017年12月28日$0.03641$0.211222017年12月29日
2017年12月07日$0.23088$0.168432017年12月06日
2017年11月07日$0.228$0.172862017年11月06日
2017年10月06日$0.22728$0.168172017年10月05日
2017年09月08日$0.22974$0.173522017年09月08日
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2017年07月10日$0.22517$0.3392017年07月10日
2017年06月07日$0.23015$0.172212017年06月07日
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2017年04月07日$0.2224$0.17362017年04月07日
2017年03月07日$0.22028$0.158382017年03月07日
2017年02月07日$0.21805$0.168022017年02月07日
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2016年12月07日$0.204$0.1602016年12月07日
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n/a$0.203$0.1612016年10月07日
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成分股比較

佔AGG 資產百分比佔AGG 10大成分股佔BND 10大成分股佔BND 資產百分比

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結論

綜合比較 AGG（iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF）與 BND（Vanguard Total Bond Market ETF），兩者均為美國市場的代表性債券ETF，適合尋求穩定收益與低風險的投資者。AGG 具有較長的歷史與較大的資產規模，流動性較高，並且管理費較低，適合對成本敏感的投資者。BND 則由 Vanguard 發行，該品牌在低費用和投資者友好上有著良好的口碑，並且其債券配置範圍稍為多元，特別是其對政府債券和公司債的覆蓋更全面。雖然兩者在回報率上差異不大，但 BND 在持有期內可能提供更多的風險調整後回報。選擇 AGG 還是 BND，取決於投資者對費用、流動性和債券配置的偏好。若偏好更穩定且具有良好市場流動性的ETF，AGG 可能是更理想的選擇；若偏重於 Vanguard 的品牌效應及債券範圍，則 BND 會是更合適的選擇。

常見問題

AGG是什麼?

AGG（iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF）是一只追蹤美國總體債券市場表現的ETF，由iShares發行。它旨在提供投資者廣泛的美國投資級債券曝險，包括美國政府債券、公司債券、抵押貸款支持證券（MBS）等。AGG 擁有較低的管理費，適合那些希望以穩定的固定收益增長為目標的長期投資者。這款ETF 提供了高度流動性及多元化風險管理，廣受保守型投資者及資產配置型投資者青睞。

AGG成分股是什麼?

AGG主要投資美國投資級應稅債券市場，包含龐大數量的美國公債、政府機構債、公司債、MBS及ABS等。廣泛涵蓋美國本土多元債券。

AGG定期定額在香港怎麼買?

在香港購買iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF（AGG）定期定額，可透過證券行或線上投資平台（如Interactive Brokers、eToro或本地銀行如滙豐、渣打）。開設證券賬戶後，選擇AGG（紐交所代碼），設定每月自動扣款的定期投資計劃。確保平台支援美元交易，注意低手續費及匯率風險。AGG管理費為0.03%，確認平台提供AGG及了解稅務要求。投資前評估個人風險承受力。

BND怎麼買

在香港購買 Vanguard Total Bond Market ETF（BND）相對簡單，您可以透過提供美股交易服務的線上券商平台進行操作。常見的券商包括富途證券、老虎證券、盈透證券和微牛證券等。這些平台允許您以美元交易美國上市的 ETF，如 BND。開戶後，您可以透過其網上平台或手機應用程式搜尋「BND」，然後下單購買。請注意，某些平台可能提供免佣金或低手續費的優惠，建議您在選擇平台前比較各自的收費結構。此外，作為非美國稅務居民，您可能需要填寫 W-8BEN 表格，以享受較低的股息預扣稅率。

美股BND是什麼

美股BND是Vanguard發行的ETF，追蹤廣泛的美國投資級別應稅債券市場指數，包含政府、公司債及MBS等，提供多元化債券曝險，費用率低廉。

BND 定期定額怎麼買

在香港購買BND（Vanguard Total Bond Market ETF）定期定額，可通過證券行或線上平台（如富途證券、盈透證券或銀行複委託）開設美股交易賬戶。開戶後，設定定期投資計劃，每月自動扣款購買BND。需注意低管理費（0.03%）、手續費、外匯兌換成本及美國預扣稅。建議比較平台費用，確保資金充足，並參考平台指引或聯繫客服完成設定。投資前宜評估利率環境與個人風險承受力。