標籤: ACWI

分類
ETF

ACWI ETF 評價 2026 一隻 ETF 買晒全世界？收費、派息、成分股全方位解析！

  • ACWI ETF 全名為 iShares MSCI ACWI ETF，追蹤 MSCI All Country World Index，涵蓋全球超過 40 個國家股票市場，包括美國、歐洲、日本、中國及其他新興市場。
  • 管理費目前是 0.32%
  • 10年平均年回報率 11.54%

ACWI ETF介紹

ACWI ETF 由 BlackRock 旗下 iShares 發行，追蹤 MSCI ACWI Index，涵蓋全球多個發達及新興市場股票。該指數橫跨美國、歐洲、日本、亞洲新興市場等，分散度極高，單一國家或行業風險相對較低。

基金以美元計價並於美股市場上市（代號 ACWI），屬於典型「一隻 ETF 買全球」的產品。香港投資者只要有美股戶口，就可以輕鬆買入作為全球股票核心配置。

ACWI ETF是什麼

ACWI 全名係 iShares MSCI ACWI ETF，由全球最大資產管理公司 BlackRock (貝萊德) 發行。

佢追蹤嘅係 MSCI All Country World Index (MSCI 全世界指數)。呢個指數唔單止包含美國、日本、英國等發達國家，仲涵蓋埋中國、印度、巴西等新興市場。買入 ACWI，就等同你同時持有全球 2,000 幾隻大中型公司嘅股票，覆蓋全球 85% 左右嘅股市市值。

ACWI ETF管理費

ACWI 全名係 iShares MSCI ACWI ETF 的❗管理費目前是 0.32%❗

點評： 雖然比起純美股 ETF (如 VOO 的 0.03%) 貴，但考慮到佢要管理全球幾十個國家嘅股票，0.32% 喺全球型 ETF 中算係合理水平。比起動輒收 1-2% 嘅銀行主動型基金，ACWI 幫你慳咗唔少。

ACWI ETF月供

月供或定期定額投資ACWI ETF是一個非常常見且被廣泛推薦的投資策略，特別適合長期投資者和小額投資者。以下香港證券商提供ACWI ETF月供服務：

證券商月供
老虎證券✓
富途牛牛✓
IB 盈透證券✓
華盛證券X
長橋證券X
漲樂全球通X
uSMART 盈立證券✓
Webull 微牛證券X

ACWI ETF怎麼買

小偏以IB (Interactive Brokers) 盈透證券做示範如何在app購買ETF:

1️⃣點擊圖案進入

2️⃣在搜索位置輸入你想購買的ETF代號

3️⃣看到你想購買的ETF代號後,點擊股票位置

4️⃣點擊購買

5️⃣點擊數量

6️⃣輸入你想購買的數量

7️⃣點擊預覽

8️⃣確認總額和傭金無誤後,滑動位置買入

9️⃣顯示成功下單,IB (Interactive Brokers) 購買

您仍然可以透過在香港的券商開戶來投資ACWI ETF，並可能享有相關的開戶優惠。

證券商買賣ACWI ETF開戶優惠
老虎證券【了解最新獨家開戶優惠】
富途牛牛【了解最新獨家開戶優惠】
IB 盈透證券【了解最新獨家開戶優惠】
華盛證券【了解最新獨家開戶優惠】
長橋證券【了解最新獨家開戶優惠】
漲樂全球通【了解最新獨家開戶優惠】
uSMART 盈立證券【了解最新獨家開戶優惠】
Webull 微牛證券【了解最新獨家開戶優惠】

ACWI ETF派息

ACWI 採取 每半年派息 (Semi-Annual) 制度（通常喺 6 月同 12 月）。

注意： 香港人買美股 ETF 需扣 30% 股息稅。由於 ACWI 唔係以收息為主，建議將派息再投資（DRIP）以發揮複利效應。

最新派息： 2025 年 12 月最新宣佈派息約為 US $1.235。

股息率 (Dividend Yield)： 大約喺 1.5% – 1.8% 左右。

ACWI ETF 派息付款日期
$1.23532025年12月19日
$0.961162025年06月20日
$1.06622024年12月20日
$0.93542024年06月17日
$0.962382023年12月27日
$0.952912023年06月13日
$0.676442022年12月19日
$0.84682022年06月15日
$0.071332022年01月05日
$1.016982021年12月17日
$0.72422021年06月16日

ACWI ETF回報率

根據不同的時間段，ACWI ETF回報率如下

平均年平均年回報率
1年 (平均年回報率)18.17%
3年 (平均年回報率)18.44%
5年 (平均年回報率)12.00%
10年 (平均年回報率)11.54%

ACWI ETF年回報

ACWI 嘅表現反映咗全球經濟嘅寒暑表：

5 年年化回報： 大約喺 10% – 12% 左右。

2024 年回報： 約 17.4%（表現非常強勁）。

2025 年 YTD 回報： 受惠於 AI 熱潮同全球復甦，持續穩健上升。

根據最新的數據，ACWI ETF年回報率如下

年份年化報酬率
202417.46%
202322.30%
2022-18.37%
202118.67%
202016.33%
201926.58%
2018-9.12%
201724.35%
20168.40%
2015-2.22%
20143.82%
201322.35%
201216.78%
2011-7.85%
201012.77%
200932.35%

ACWI ETF成分股

💡 重點分析： 除咗美國科技巨頭，你仲會買到日本嘅豐田、台灣嘅台積電、甚至香港嘅龍頭股。呢種配置可以確保你唔會「錯過」任何一個地區嘅升幅。

股票代號ACWI ETF 10大成分股佔ACWI ETF 資產百分比
NVDANVIDIA Corporation4.68%
AAPLApple Inc.4.41%
MSFTMicrosoft Corporation3.64%
AMZNAmazon.com, Inc.2.31%
GOOGLAlphabet, Inc.1.93%
AVGOBroadcom Inc.1.66%
GOOGAlphabet Inc.1.63%
METAMeta Platforms, Inc.1.54%
TSLATesla, Inc.1.50%
TPE: 2330Taiwan Semiconductor Manufacturing Company Limited1.21%
JPMJPMorgan Chase & Co.0.94%
LLYEli Lilly and Company0.92%
BRK.BBerkshire Hathaway Inc.0.75%
VVisa Inc.0.63%
WMTWalmart Inc.0.55%
JNJJohnson & Johnson0.55%
HKG: 0700Tencent Holdings Limited0.53%
XOMExxon Mobil Corporation0.53%
MAMastercard Incorporated0.52%
PLTRPalantir Technologies Inc.0.46%
AMS: ASMLASML Holding N.V.0.45%
NFLXNetflix, Inc.0.44%
ABBVAbbVie Inc.0.43%
BACBank of America Corporation0.41%
COSTCostco Wholesale Corporation0.41%

ACWI ETF 總結

優點：

  1. 極致分散： 一隻 ETF 搞掂全球配置，唔洗擔心單一國家經濟爆雷。
  2. 適合懶人： 自動幫你定期調倉（Rebalance），你只需要定期入錢。
  3. 流動性極強： 全球最大型 ETF 之一，隨時買賣無難度。

缺點：

  1. 美股佔比高： 如果美股大跌，ACWI 依然會受重創。
  2. 不含小型股： ACWI 主要買大中型股，想買埋小型股可以睇 ACWI 的兄弟版 VT。

最後建議： 如果你係職場新人或者懶得睇市嘅投資者，ACWI 係你資產配置中最好嘅「核心倉位」。

常見問題

ACWI ETF合理價?

ACWI ETF 冇固定合理價，因全球股市波動及匯率因素影響。長線投資建議按估值、經濟前景同分批買入，配合資產配置策略，分散風險並追求穩健回報。

ACWI ETF成分股是什麼?

ACWI ETF 持股數量眾多，涵蓋上千隻股票，其中美國大型科技、金融、醫療及消費股一般佔較大比重，例如常見嘅科網龍頭、金融機構等。其他主要持股地區包括歐洲、日本及多個亞洲新興市場。

ACWI ETF定期定額在香港怎麼買？

最簡單係用富途、老虎或 IB (盈透證券)。只需喺 App 搜尋「ACWI」，設定「定期投資」或「月供計劃」，低至 $100 美金即可入場。系統自動幫你「平均成本法」買入全球龍頭股，真正做到懶人理財，儲退休金首選！

ACWI ETF有咩風險？

買 ACWI ETF 雖然夠分散，但都有三大風險：第一係美股佔比高（逾六成），美股跌佢必跟；第二係匯率風險，非美資產佔比唔少，美金強弱會影響回報；第三係管理費比純美股 ETF 貴。記住，分散唔代表唔會跌，市差一樣要守！