- 如果你想投資日本，除咗大家熟悉嘅「日經 225」之外，資深投資者通常更偏好追蹤範圍更廣嘅 TOPIX 指數。而 1306.JP (NEXT FUNDS TOPIX ETF) 就係呢個領域嘅龍頭。喺 2025 年日圓匯率與利率雙雙波動嘅背景下，1306 點樣幫香港投資者喺「日特估」浪潮中分一杯羹？
- 管理費目前是 0.25%
- 10年平均年回報率 16.68%
1306 ETF介紹
1306.JP (NEXT FUNDS TOPIX ETF)，投資標的包括日本市值最大的225隻股票，如豐田、索尼、軟銀等。它的主要優勢是直接追蹤日經225指數表現，並且透過ETF形式讓投資者能像買股票一樣在港交所交易。
1306 ETF是什麼
1306.JP 全名係 NEXT FUNDS TOPIX Exchange Traded Fund，由日本野村資產管理發行。
佢係一隻「全複製型」ETF，目標係緊貼 TOPIX (東證股價指數) 嘅表現。與只包含 225 隻藍籌股嘅日經指數不同，TOPIX 涵蓋咗東京證券交易所上市嘅超過 2,000 間 日本公司，更能代表日本整體經濟嘅盛衰。
1306 ETF管理費
1306.JP 全名係 NEXT FUNDS TOPIX Exchange Traded Fund的❗管理費目前是0.25%❗
呢個意思係你每投資 $10,000 美金，佢每年會扣除 $25 美金作為管理同營運費用。
1306 ETF月供
月供或定期定額投資1306 ETF是一個非常常見且被廣泛推薦的投資策略，特別適合長期投資者和小額投資者。以下香港證券商提供1306 ETF月供服務：
| 證券商 | 月供 |
| 老虎證券 | ✓ |
| 富途牛牛 | ✓ |
| IB 盈透證券 | ✓ |
| 華盛證券 | X |
| 長橋證券 | X |
| 漲樂全球通 | X |
| uSMART 盈立證券 | ✓ |
| Webull 微牛證券 | X |
1306 ETF怎麼買
小偏以 老虎證券 做示範如何在app購買ETF:
1️⃣點擊圖案進入
2️⃣在搜索位置輸入你想購買的ETF代號,點擊你所選的ETF
3️⃣點擊購買
4️⃣輸入你想購買的價錢和數量後點擊買入下單
5️⃣確認訂單冇誤,點擊確認
6️⃣顯示成功下單,老虎證券 購買
您仍然可以透過在香港的券商開戶來投資1306 ETF，並可能享有相關的開戶優惠。
| 證券商 | 買賣1306 ETF開戶優惠 |
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1306 ETF派息
306 係會穩定派息嘅 ETF：
趨勢： 隨住日本企業開始重視股東回報，1306 嘅派息金額近年呈穩步上升趨勢。
派息頻率： 每年一次（通常喺 7 月除息，8 月底發放）。
| 1306 ETF 派息 | 付款日期 |
| 69.500 JPY | 2025年08月18日 |
| 57.900 JPY | 2024年08月16日 |
| 52.100 JPY | 2023年08月18日 |
| 46.400 JPY | 2022年08月18日 |
| 36.600 JPY | 2021年08月18日 |
1306 ETF回報率
根據不同的時間段，1306 ETF回報率如下
| 平均年 | 平均年回報率 |
| 1年 (平均年回報率) | 10.90% |
| 3年 (平均年回報率) | 29.07% |
| 5年 (平均年回報率) | 22.23% |
| 10年 (平均年回報率) | 16.68% |
1306 ETF年回報
受惠於日企改革同埋巴菲特效應，1306 嘅近期表現相當驚人：
長期表現： 隨住日本脫離通縮，1306 成功突破多年橫行區，進入長線上升軌道。
2025 年 YTD 回報： 受日圓轉強及內需回暖帶動，年內回報約 25% – 28%。
過去 1 年回報： 約 26% (截至 2025 年底)。
根據最新的數據，1306 ETF年回報率如下
| 年份 | 年化報酬率 |
| 2024 | 20.22% |
| 2023 | 28.13% |
| 2022 | -2.50% |
| 2021 | 12.63% |
| 2020 | 7.35% |
| 2019 | 17.64% |
| 2018 | -15.84% |
| 2017 | 22.08% |
| 2016 | 0.10% |
| 2015 | 11.77% |
| 2014 | 10.33% |
| 2013 | 54.02% |
| 2012 | 20.71% |
| 2011 | -17.04% |
| 2010 | 0.97% |
| 2009 | 6.53% |
| 2008 | -39.85% |
| 2007 | -11.57% |
| 2006 | 3.12% |
| 2005 | 45.33% |
| 2004 | 10.92% |
| 2003 | 25.61% |
| 2002 | -17.83% |
1306 ETF成分股
1306 幫你持有一籃子日本最強企業，持倉佔比約為：
| 股票代號 | 1306 ETF 10大成分股 | 佔1306 ETF 資產百分比 |
| TYO: 7203 | Toyota Motor Corporation | 3.79% |
| TYO: 8306 | Mitsubishi UFJ Financial Group, Inc. | 3.22% |
| TYO: 6758 | Sony Group Corporation | 2.87% |
| TYO: 6501 | Hitachi, Ltd. | 2.63% |
| TYO: 8316 | Sumitomo Mitsui Financial Group, Inc. | 2.26% |
| TYO: 9984 | SoftBank Group Corp. | 1.71% |
| TYO: 8411 | Mizuho Financial Group, Inc. | 1.64% |
| TYO: 8058 | Mitsubishi Corporation | 1.59% |
| TYO: 7011 | Mitsubishi Heavy Industries, Ltd. | 1.53% |
| TYO: 8031 | Mitsui & Co., Ltd. | 1.44% |
| TYO: 6098 | Recruit Holdings Co., Ltd. | 1.40% |
| TYO: 7974 | Nintendo Co., Ltd. | 1.40% |
| TYO: 8001 | ITOCHU Corporation | 1.39% |
| TYO: 8035 | Tokyo Electron Limited | 1.37% |
| TYO: 6857 | Advantest Corporation | 1.26% |
| TYO: 8766 | Tokio Marine Holdings, Inc. | 1.26% |
| TYO: 6861 | Keyence Corporation | 1.15% |
| TYO: 6503 | Mitsubishi Electric Corporation | 1.06% |
| TYO: 7741 | HOYA Corporation | 0.95% |
| TYO: 9432 | NTT, Inc. | 0.90% |
| TYO: 4063 | Shin-Etsu Chemical Co., Ltd. | 0.89% |
| TYO: 4502 | Takeda Pharmaceutical Company Limited | 0.86% |
| TYO: 9983 | Fast Retailing Co., Ltd. | 0.84% |
| TYO: 6702 | Fujitsu Limited | 0.83% |
| TYO: 9433 | KDDI Corporation | 0.80% |
1306 ETF 總結
優點：
- 分散度最高： 買入 1306 就等於買入成個日本經濟。
- 管理費極低： 長線持有成本低於 0.12%。
- 受惠日企改革： 係「日特估」浪潮下最穩健嘅選擇。
缺點：
- 日圓匯率風險： 日圓貶值會蠶食港元計價嘅回報（反之亦然）。
- 派息期長： 每年只派一次息，唔適合追求每月現金流嘅人。
最後建議： 如果你睇好日本股市轉型，想避開單一股票（如 NVIDIA 或騰訊）嘅暴升暴跌，1306.JP 係你資產配置中不可或缺嘅「防守型增長資產」。
常見問題
1306 ETF合理價視乎日經走勢，一般評估用市盈率、市帳率比較歷史中位，香港投資者宜長線看待。
1306 ETF 主要投資於日經225指數成分股，包括但不限於： 豐田汽車（Toyota） 索尼（Sony） 軟銀集團（SoftBank） 任天堂（Nintendo） Keyence 這些都是日本市值最大、流動性高的企業，分散行業風險，同時追蹤整體日經225表現。
香港定期定額 1306 買法： 首選 IB 盈透證券： 佢嘅「定期投資」支持日股，仲可以設定自動扣款（如每月 1 號），更支持碎股交易，即使一股幾千日圓都可定額買入。 富途/老虎證券： 雖有日股功能，但定期定額多限於港/美股。想供 1306 就要手動設定**「定時提醒」**，每月定時買入一手（目前 10 股約 HK$1,800）。 港股替代： 想更簡單？可考慮月供港股 3110.HK（Global X 日經 225 ETF），雖然追蹤日經而非東證，但港幣交易免換匯風險。
日圓匯率風險： 1306 係日圓計價資產。如果 2026 年美金轉強或者日圓意外貶值，就算日股升，你換返港幣時嘅利潤都會被「匯率損耗」蠶食，隨時賺價蝕匯。 日本加息預期： 隨著日本央行（BOJ）告別負利率，未來進一步加息會增加企業融資成本，對傳統地產或高負債板塊造成衝擊，令 TOPIX 指數短期受壓。 地緣政治與經濟依賴： 日本企業高度依賴出口同海外市場（如中國、美國）。如果全球貿易保護主義升溫，或者主要出口國經濟放緩，豐田、索尼等權重股嘅表現會首當其衝。