為什麼信任我們評測及文章
我們深入探討微牛證券於進行不同交易時的關鍵資訊，為投資者全面介紹並分析微牛證券的強弱項。本文章將會清晰地列出交易不同股票時的手績費、實際例子、入金方法、出金方法與時間、所提供的金融產品、開戶流程、平台功能及實測客戶服務。要查看我們的完整方法並了解有關我們流程的更多信息，請閱讀我們評估證券商的標準。
- 超過 60 個股票戶口提供者均由我們的專家書呆子審查和評級。
- 擁有 15 多年有關金融和投資的綜合寫作經驗。
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微牛證券背景
微牛證券（Webull）是一家成立於2017年的美國科技券商，專注於提供無佣金股票交易服務。該公司總部位於紐約，並在2020年成功獲得美國證券交易委員會（SEC）的批准，成為一個受監管的金融服務平台。微牛證券的用戶遍布全球，特別是在美國及亞洲市場，開戶客戶已超過400萬。其先進的交易平台，提供用戶即時市場數據、技術分析工具和社交交易功能。微牛證券持有美國金融業監管局（FINRA）和證券投資者保護公司（SIPC）的認可，客戶資金受到良好保護。
微牛證券交易手續費
微牛證券會按照不同股票交易收取不同手續費。
微牛證券收費表
| 微牛證券手續費 | 平台使用費 | 佣金 |
|---|
| 港股 | HK$13 | 0.02% |
| 美股 | US$0.0045 | US$0.0045 |
| A股 | ¥15.00 | 0.02% |
微牛證券提供多種交易服務，涵蓋港股、美股及A股等市場。以下是各類股票的收費標準及出入金方法。
微牛證券港股收費
微牛證券在港股交易方面具體收費如下：
港股收費表
| 微牛證券 | 同業平均 |
|---|
| 0.02% 佣金 + HK$13 平台使用費 | 0.0852% 佣金 + HK$5.28平台使用費 |
雖然微牛證牛收取的平台使用費比同業平均高，但因為佣金的收費比同業低出約76％，因此總收費或會比同業低。
微牛證券港股收費例子
| 微牛證券 | 同業平均 | 比平均 |
|---|
| HK$16.88 佣金+ HK$13 平台使用費 | HK$61 | 低51.0% |
以2手騰訊為例，使用微牛證券的用戶將收取HK$29.88手續費；相比同業平均的HK$61低出51.0%，可見微牛證券於交易港股有明顯優勢。
微牛證券美股收費
大部份證券商在美股收費方面以佣金 + 平台使用費。
- 佣金以交易的股票數量來計算
- 平台使用費也以交易的股票數量來計算
美股收費表
| 微牛證券 | 同業平均 |
|---|
| 佣金 | US$0.0045 每股 | US$0.0055 每股 |
| 平台費 | US$0.0045 每股 | US$0.0019 每股 |
微牛證券交易美股的佣金為每股US$0.0045，比同業平均每股US$0.0055低18％；平台費則是每股US$0.0045，比同業平均每股US$0.0019高出136％。
微牛證券美股收費例子
| 微牛證券 | 同業平均 | 比平均 |
|---|
| US$1.35 佣金 + US$1.35 平台使用費 | US$4.83 | 低44.10% |
以購入300股價值US$149.5的NVDA美股為例，微牛證券將收取US$2.70的手續費，相比同業平均的US$4.83低44.10%。
微牛證券A股收費
A股交易的收費如下：
A股收費表
| 微牛證券 | 同業平均 |
|---|
| 佣金 | 0.02% | 0.06% |
| 平台費 | ¥15.00 | ¥5.80 |
微牛證券交易A股的平台費是以每次¥15結算，同業平均收費為¥5.80，比同業平均多出¥9.2；而佣金方面則收取0.02%，同業平均收費為0.06%，比同業平均低0.04%。
微牛證券A股收費例子
| 微牛證券 | 同業平均 | 比平均 |
|---|
| ¥26.08 佣金 + ¥$15 平台使用費 | ¥86.64 | 低52.58% |
以購入100股價值¥1304.13的貴州茅台A股為例，微牛證券將收取¥41.08的手續費，相比同業平均的¥86.64低52.58%。
微牛證券期權收費
期權交易方面，微牛證券只有提供美股期權，收費詳情如下：
美股期權收費
大部份證券商在美股期權收費方面以佣金 + 平台使用費。
- 佣金以每張期權合約數量來計算
- 平台使用費也是每張期權合約數量來計算
美股期權收費表
| 微牛證券 | 同業平均 | 比平均 |
|---|
| 佣金 | US$0.30 | US$0.54 | 低44.4％ |
| 平台費 | US$0.50 | US$0.30 | 高66.7% |
微牛證券美股期權每張佣金收費為US$0.30及平台費US$0.5，同業平均收費為每張佣金US$0.54及平台費US$0.30。微牛證券交易美股期權總收費為US$0.80，比同業平均總收費US$0.84低4.76%。
微牛證券美股期權收費例子
| 微牛證券 | 同業平均 | 比平均 |
|---|
| US$30.50 | US$54.69 | 低44.23% |
以購入1張價值US$1.44的Nvidia期權為例，微牛證券將收取US$30.50，相比同業平均的US$54.69低44.23%。
微牛證券期貨收費
由於不同期貨產品有不同收費，以下將挑選出幾款熱門期貨產品比較，收費表如下：
期貨收費表
| 期貨產品 | 微牛證券 | 同業平均 | 比平均 |
|---|
| 恒生指數 | 佣金HK$10.0＋平台費HK$0.00 | 佣金HK$7.25＋平台費HK$3.75 | 低9.09% |
| 道瓊斯指數 | 佣金US$3.50＋平台費US$0.00 | 佣金US$2.87＋平台費US$0.75 | 低3.33％ |
| 納斯達克100指數 | 佣金US$3.50＋平台費US$0.00 | 佣金US$3.12＋平台費US$0.75 | 低9.56％ |
由於微牛證券於交易期貨時將不會收取任何平台費，因此收費相對較便宜。
微牛證券期貨收費例子
| 期貨產品 | 微牛證券 | 同業平均 | 比平均 |
|---|
| 恒生指數 | HK$10.00 | HK$14.80 | 低32.43% |
| 道瓊斯指數 | US$3.50 | US$3.07 | 高14.00％ |
| 納斯達克100指數 | US$3.50 | US$3.27 | 低7.03％ |
就恒生指數而言，微牛證券收費比同業低32.43%；道瓊斯指數方面，微牛證券收費則比同業高14.00％；納斯達克100指數方面，微牛證券收費則比同業低7.03％。
微牛證券美股碎股收費
微牛證券提供買賣美股碎股服務，並提供免佣金及免手續費優惠。
| 微牛證券 | 同業平均 | 比平均 |
|---|
| 佣金 | US$0.0000 | US$0.0025 | NA |
| 平台費 | US$0.0000 | 0.33% | NA |
微牛證券享有美股碎股交易免佣金及免手續費優惠，所以比同業相對有優勢。
*訂單需大於0.00001股，零碎股票訂單金額由5美元起。
微牛證券基金收費
微牛證券對基金買賣不收費，沒有佣金及平台使用費；不過基金會收取管理費，每隻基金收費各有不同。
基金收費表
| 微牛證券 | 同業平均 | 比平均 |
|---|
| 0%佣金 + HK$0 平台使用費 | 0% 佣金 + HK$0 平台使用費 | 打平 |
微牛證券融資及孖展利息
微牛證券提供3種貨幣融資，包括港幣、美元及人民幣，因此可以以孖展買賣港股、美股及A股。利息如下：
融資及孖展利息表
| 微牛證券 | 同業平均 | 比平均 |
|---|
| 港股孖展利率 | 渣打銀行最優惠利率 + 5% | 6.99% | NA |
| 美股孖展利率 | 美國聯邦資金有效利率 + 10.25% | 5.95% | NA |
| 日股孖展利率 | NA | NA | NA |
| A股通孖展利率 | 中國貸款市場報價利率 + 6.55% | 6.72% | NA |
微牛證券的孖展利率跟同行有些分別，主要是根據不同銀行或市場報價利率再作調整，因此較難與同業比較。
微牛證券新股認購收費
大部份證券商將新股認購收費分為手續費及孖展利息。在沒有融資認購新股的情況下，證券商則只會收取手續費。如果透過融資認購新股就會同時收取手續費及孖展利息。
新股認購收費表
| 微牛證券 | 同業平均 | 比平均 |
|---|
| 普通認購手續費 | HK$50 | HK$33.38 | 高49.79% |
| 孖展認購手續費 | HK$100 | HK$99.83 | 高0.17% |
| 孖展利息 | 3.38% | 6.59% | 低48.71% |
微牛證券認購新股手續費為HK$50，比同業平均的HK$33.38高49.79%。孖展認購手續費為HK$100，比同業平均HK$99.83高0.17%；而孖展利息為3.38%，則比同業平均的6.59%低48.71%。
微牛證券串流報價收費
串流報價方面，大部份證券商對LV1和LV2收費。
- LV1串流報價提供股價的「第一檔」買賣價格
- LV2串流報價提供「十檔」買賣盤價格及資料
證券商提供月費及年費選擇，我們以月費來作比較。
串流報價收費表
| 微牛證券 | 同業平均 | 比平均 |
|---|
| 港股LV2 | HK$478 | HK$309 | 高54.69% |
| 港股期貨期權LV1 | HK$38.82 | HK$43 | 低9.72% |
| 港股期貨期權LV2 | HK$101.07 | HK$116 | 低12.87% |
| 美股LV1 | US$10.03 | US$6.88 | 高45.78% |
| 美股期貨LV2 | US$37.02 | US$26.00 | 低42.38% |
港股方面，微牛證券於港股LV2串流報價將收取HK$478，比同業平均的HK$309，高54.69%；港股期貨期權LV1則收取HK$38.82，比同業平均的HK$43，低9.72%；港股期貨期權LV2則收取HK$101.07，比同業平均的HK$116，低12.87%。
而美股方面，微牛證券於美股LV1串流報價將收取US$10.03，比同業平均的US$6.88，高45.78%；而美股期貨LV2將收取US$37.02，比同業平均的US$26.00， 低42.38%。
整體而言，微牛證券於期貨權方面的串流報價比同業平均有優勢，而港股及美股則比同業平均收費高出超過45%。
微牛證券開戶
微牛證券提供2種開戶方法（線上／線下），以下為線上開戶流程：
- 注冊賬號
– 以手機號碼或電郵註冊賬號，接收驗證碼並設置密碼。
- 填寫個人資料及工作狀況
– 選擇開戶地區（香港、澳門或內地用戶），然後填寫個人資料及工作狀況。
- 填寫個人聲明
- 選擇賬戶類型及選擇需要的交易市場
– 選擇開戶地區（香港、澳門或內地用戶），然後填寫個人資料及工作狀況。
- 進行身份認證
– 上傳身份證照片及最近三個月的地址證明
– 綁定同名香港銀行賬戶
– 轉賬不少於HK$10,000到微牛證券指定賬戶
– 上傳匯款憑證（包含匯款金額、匯款帳號和匯款編號）
開戶需時表
| 微牛證券 | 注釋 |
|---|
| 註冊 | 17分鐘 | 註冊順利 |
| 帳戶批核 | 23小時 | 帳戶批核順利 |
微牛證券開戶優惠
微牛證券推出了一系列開戶優惠。新客戶在指定期間內開戶，可以享受以下獎勵：
- 高達HK$1,688 AAPL 蘋果股票
| 累積淨入金金額 | 開戶優惠 |
|---|
| HK$10,000 | 價值HK$600 AAPL 蘋果股票 |
| HK$80,000 | 價值HK$1,688 AAPL 蘋果股票 |
1. 以上優惠只能享有其中一個，不能夠同時享有
2. 累積足夠金額後需維持金額最少60日2. 推廣期內享免佣金免平台費優惠
| 交易種類 | 開戶優惠 |
|---|
| 港股 | 免佣金＋免平台費 |
| 美股 | 免佣金＋免平台費 |
| 美股賣空 | 免佣金 |
| 美股期權 | 免佣金 |
| 現金認購新股 | 免平台費 |
- 推廣期：即日起至2024年10月31日15時59分
微牛證券出入金方法
微牛證券支持多種的出入金方式，而且不會收取任何手續費，方便用戶進行資金管理。
基礎貨幣表
入金方法
微牛證券支持網上銀行轉賬、信用卡及電子支付工具等方法入金。
入金方法表
| FPS | ✓ |
| 銀行櫃檯 | ✓ |
| 網銀轉賬 | ✓ |
| eDDA | ✓ |
| 支票轉賬 | ✓ |
| ATM | ✓ |
| 信用卡 | X |
| PayPal | X |
出金時間
出金時間表
| 方法 | 到帳時間 |
|---|
| 銀行櫃檯 | ? |
| 網銀轉賬 | 23小時 |
| eDDA | 即日1分鍾 |
微牛證券貨幣兌換
微牛證券提供貨幣兌換服務，兌換時將收取手續費及點差。
貨幣兌換點差表
| 微牛證券 | 同業平均 | 比平均 |
|---|
| 港元和美元兌換 | HK$0.04415 | HK$0.02489 | 高77.3% |
| 港元和人民幣兌換 | HK$0.00666 | HK$0.00736 | 低9.51% |
微牛證券貨幣以港元兌換美元點差比同業高出接近8成，而兌換人民幣則比同業低出接近1成。
微牛證券轉倉收費
微牛證券支持轉倉，轉入股票轉不會收取任何費用，只有於轉出股票時收取費用。
轉倉收費表
| 微牛證券 | 同業平均 | 比平均 |
|---|
| 轉入股票費用 | HK$0 | HK$0 | 平手 |
| 港股轉出股票費用 | HK$150 | HK$431.25 | 低65.2% |
| 美股轉出股票費用 | US$115 | US$120.63 | 低4.67% |
| A股轉出股票費用 | ¥150.00 | ¥341.67 | 低56.1% |
微牛證券於轉出港股時以結算手續費上日股票市值的0.05%/隻 （最低HK$100） + 手續費 HK$50/隻（最低HK$50）。
微牛證券於轉出美股時以結算手續費上日股票市值的0.05%/隻 （最低 US$15） + 手續費 USD$100/隻（最低 US$100）。
微牛證券於轉出A股時以結算手續費上日股票市值的0.05%/隻 （最低￥100） + 手續費 ￥50/隻（最低￥50）。
微牛證券於轉出不同股票時的收費都比同業低，其中轉出港股及A股時最為明顯，比同業低出超過5成。
微牛證券投資市場及產品
微牛證券支持買賣不同金融產品，其中包括不同地區的股票及期權。
投資市場及金融產品表
| 港股 | ✓ |
| 美股 | ✓ |
| A股 | ✓ |
| 期權 | ✓ |
| 期貨 | ✓ |
| 債券 | X |
| 綠色債券 | X |
| 基金 | ✓ |
| 月供 | X |
| 暗盤 | X |
| IPO | ✓ |
| 碎股-美 | ✓ |
| 碎股-港 | X |
| 加密貨幣 | X |
交易平台及手機交易app
微牛證券交易平台支持手機、平板電腦及網頁端。
交易平台及手機交易app表
| Android手機 | ✓ |
| Android平板電腦 | ✓ |
| 蘋果手機 | ✓ |
| iPad平板電腦 | ✓ |
| Mac電腦 | ✓ |
| Windows電腦 | ✓ |
| 網頁端 | ✓ |
微牛證券客戶保障
ICF保障
微牛證券的客戶帳戶受到香港投資者賠償基金（ICF）的保障，該基金旨在保護因經紀人違規而蒙受損失的投資者。每位客戶的賠償上限為50萬港元，適用於證券及期貨合約。這項保障在經紀公司破產或無法履行責任時生效，但不涵蓋因市場波動導致的投資損失。
SIPC保障
微牛證券的客戶帳戶受到美國證券投資者保護公司（SIPC）的保障，該保障旨在保護投資者在經紀公司破產的情況下免受資金損失。每位客戶的保障上限為50萬美元，其中包括最高25萬美元的現金保障。這項保障在經紀公司出現財務困難時生效，但不涵蓋因市場波動而產生的投資損失。
資金安全措施
微牛證券採取多重安全措施來保護客戶資金，包括將客戶資金與公司的自有資金隔離，確保即使在公司面臨困難時，客戶資產依然受到保護。此外，微牛證券也與知名金融機構合作，以加強資金的安全性和流動性。
客戶服務
微牛證券提供線上客服和電話專線。根據測試，電話專線的連接時間約為1分鐘，回覆時間即時，能有效解決問題。
客戶服務測試表
| 連接時間 | 回覆時間 | 答覆 |
|---|
| 客戶收件匣訊息 | 1分鐘 | 30秒 | 解決問題 |
| 電話專線 | 5秒 | 即時 | 解決問題 |
我們測試了以上服務，回覆時間接近即時及答覆也解決了我們的問題。
總結
總體而言，微牛證券會是一個不錯的選擇，於交易股票時的收費比同業低；而且客戶服務回覆時間快並能夠解決問題。
評價評分
評價評分表
| 總分 | 4.7 out of 5.0 stars4.7 |
| 手續費 | 4.5 out of 5.0 stars4.5 |
| 入金和出金 | 4.5 out of 5.0 stars4.5 |
| 投資市場及產品 | 4.0 out of 5.0 stars4.0 |
| 交易平台及手機交易app | 5.0 out of 5.0 stars5.0 |
| 保障 | 5.0 out of 5.0 stars5.0 |
| 客戶服務 | 5.0 out of 5.0 stars5.0 |
我們對微牛證券整體打分是4.7。其中入金和出金、手續費，投資市場及產品出色得到高分。
優點及缺點
| 優點 | 缺點 |
|---|
港股買賣手續費比同業平均低
有開戶優惠
市場及產品廣泛
轉出股票的收費比同業低
客戶服務回應即時 | 帳戶批核需時較慢 |
常見問題
微牛證券提供哪些投資產品？
微牛證券允許用戶交易多種金融產品，包括美股、港股、ETF、期權及加密貨幣等。這使得投資者能夠根據自己的需求和風險承受能力進行多樣化投資。
微牛證券的客戶服務如何？
微牛證券提供多種客戶服務渠道，用戶可以在其應用程式中找到幫助中心，提交問題或查詢常見問題解答，以獲得及時的協助。
微牛證券有哪些出金方法？
微牛證券支持3種方式出金，包括eDDA及網銀轉賬等。經實測後，網銀轉賬最快可於23小時內完成出金。
微牛證券有開戶優惠嗎？
有，全新客戶於微牛證券開立戶口並完成指定條件，即可享有開戶優惠，大多數都是以代金券作為開戶優惠。
