標籤: 固定收益 ETF

在市況波動、股市不穩的環境下，固定收益 ETF 成為不少香港投資者配置資產、穩定收息的重要工具。相比直接買債券，ETF 入場門檻低、分散度高，更適合一般散戶。

固定收益 ETF 是甚麼

簡單嚟講，固定收益 ETF 係一種投資喺債券或其他債務工具（如國債、公司債、按揭抵押證券）嘅交易所買賣基金。

• 收息機制： 債券發行人（政府或公司）會定期支付利息，ETF 收到後會定期派發畀投資者。
• 風險分散： 買入一隻固定收益 ETF，就等於一次過買入成千上萬隻債券，避免咗單一公司違約風險。
• 流動性： 傳統債券入場費高且買賣麻煩，但 ETF 可以好似股票咁隨時喺交易所買賣，門檻極低。

固定收益 ETF 有哪些

2026 年嘅固定收益市場百花齊放，主要分為「國債」同「公司債」兩大類。

固定收益 ETF 美股

美股（流動性最強）

美股市場嘅債券 ETF 種類極多，手續費亦係全球最平：

1. BND (Vanguard Total Bond Market ETF)
   • 特性： 美國債券市場全覆蓋，包含國債同投資級別公司債。
   • 優點： 極低管理費（約 0.03%），係「懶人包」首選。
2. TLT (iShares 20+ Year Treasury Bond ETF)
   • 特性： 長期美債（20 年以上）。
   • 2026 觀察點： 對利率最敏感。如果預期 2026 年會減息，TLT 嘅升幅會最顯著。
3. JNK (SPDR Bloomberg High Yield Bond ETF)
   • 特性： 高收益債（俗稱「垃圾債」）。
   • 優點： 息率較高，但風險亦相對大，適合想搏更高回報嘅朋友。

固定收益 ETF 香港

香港（港幣資產配置）

如果你想直接用港幣買入，或者想對沖港元資產，香港亦有相關選擇：

1. 2819.HK (ABF 泛亞債券指數基金)
   • 特性： 投資於亞洲區政府及政府機構債券，係香港歷史悠久嘅債券 ETF。
2. 3199.HK (南方東英人民幣國債 ETF)
   • 特性： 追蹤中國國債表現，適合想配置人民幣資產嘅投資者。
3. 2801.HK (iShares 安碩核心 MSCI 中國 ETF – 債券部分)

固定收益 ETF 如何買

小偏以IB (Interactive Brokers) 盈透證券做示範如何在app購買ETF:

1️⃣點擊圖案進入

2️⃣在搜索位置輸入你想購買的ETF代號

3️⃣看到你想購買的ETF代號後,點擊股票位置

4️⃣點擊購買

5️⃣點擊數量

6️⃣輸入你想購買的數量

7️⃣點擊預覽

8️⃣確認總額和傭金無誤後,滑動位置買入

9️⃣顯示成功下單,IB (Interactive Brokers) 購買ETF就係咁簡單

在香港買入天然氣 ETF 非常簡單，程序與買美股一樣：

1. 選擇券商： 確保你的戶口已開通美股交易功能（如 富途、老虎、IB 或微牛）。
2. 搜尋代號： 輸入 “UNG” (普通)、“BOIL” (2 倍看好) 或 “KOLD” (2 倍看淡)。
3. 簽署聲明： 由於槓桿 ETF (如 BOIL/KOLD) 屬於複雜產品，部分券商會要求你先完成一份簡單的風險評估問卷。
4. 下單： 由於氣價受美國天氣預報影響，建議密切留意香港時間周四晚上的 EIA 庫存數據 報告。

固定收益 ETF 開戶優惠

為吸引更多股民使用，香港不同的證券商通常會提供各種開戶優惠，包括贈送股票、代金券以及機票現金券等。開戶的迎新優惠不僅能提高投資者的交易體驗及意願，亦能使開戶初期時獲得額外的價值。

固定收益 ETF 開戶優惠表

證券商	固定收益 ETF 戶口開戶優惠
老虎證券	【了解最新獨家開戶優惠】
富途牛牛	【了解最新獨家開戶優惠】
盈透證券	【了解最新獨家開戶優惠】
華盛證券	【了解最新獨家開戶優惠】
長橋證券	【了解最新獨家開戶優惠】
漲樂全球通	【了解最新獨家開戶優惠】
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Webull 微牛證券	【了解最新獨家開戶優惠】

總結

2026 年投資固定收益 ETF，關鍵係要睇準「利率走向」。如果你追求穩定收息，揀 BND 或 2819.HK；如果你想搏減息升浪，TLT 係你嘅不二之選。

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