在SPLG vs QQQM本文章我們討論什麼?
對於希望參與美股市場的投資人而言，交易所買賣基金 (ETF) 是相對便利且分散風險的工具。其中，SPDR Portfolio S&P 500 ETF (SPLG) 與 Invesco NASDAQ 100 ETF (QQQM) 都是受歡迎的低成本選項。雖然兩者都提供美國大型股的投資機會，但它們分別追蹤不同的指數——涵蓋廣泛產業的標普500指數與側重科技股的納斯達克100指數，這也造就了兩者在成分股和績效上的差異。本文將深入比較SPLG與QQQM，協助投資人了解其特性，以便做出符合自身投資目標的選擇。
- SPLG vs QQQM 管理費比較 (最新至2025)
- SPLG vs QQQM 回報率比較 (最新至2025)
- SPLG vs QQQM 派息比較 (最新至2025)
- SPLG vs QQQM 成分股比較 (最新至2025)
SPDR Portfolio S&P 500 ETF (SPLG)
-
簡稱: SPDR Portfolio S&P 500 ETF (SPLG) -
管理費: 0.02% -
規模: 約 390 億美元 -
10年平均年回報率: 約 12.7% -
成立日: 2005年11月8日
Invesco NASDAQ 100 ETF (QQQM)
-
簡稱: Invesco NASDAQ 100 ETF (QQQM)
-
管理費: 0.15%
-
規模: 430 億美元
-
10年平均年回報率: 無10年數據 (成立於 2020/10/13)
-
成立日: 2020/10/13
管理費比較
| SPLG | 管理費 | SPY |
|---|---|---|
| 0.02% | 管理費 | 0.15% |
買賣手續費比較
| 買賣SPLG手續費(每股) | 證券商 | 買賣QQQM手續費(每股) |
|---|---|---|
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| US$0.005佣金 + US$0平台使用費 | 盈透證券 | US$0.005佣金 + US$0平台使用費 |
| US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 | 華盛證券 | US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 |
| US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 | 長橋證券 | US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 |
| US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費 | 漲樂全球通 | US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費 |
| US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費 | uSMART 盈立證券 | US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費 |
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回報率比較
| SPLG | 平均年回報率 (2025年3月31日) | QQQM |
|---|---|---|
| 8.23% | 1年 (平均年回報率) | 12.93% |
| 9.03% | 3年 (平均年回報率) | 15.87% |
| 18.57% | 5年 (平均年回報率) | |
| 12.38% | 10年 (平均年回報率) |
年回報比較
| SPLG | 年回報 | QQQM |
|---|---|---|
| 25.00% | 2024 | 25.68% |
| 26.24% | 2023 | 55.01% |
| -18.10% | 2022 | -32.52% |
| 28.78% | 2021 | 27.45% |
| 18.52% | 2020 | |
| 31.99% | 2019 | |
| -4.77% | 2018 | |
| 21.30% | 2017 | |
| 11.82% | 2016 | |
| 1.16% | 2015 | |
| 13.68% | 2014 | |
| 33.17% | 2013 | |
| 15.14% | 2012 | |
| 1.70% | 2011 |
派息比較
| SPLG 付款日期 | SPLG 派息 | QQQM 派息 | QQQM 付款日期 |
| 2025年03月31日 | $0.21741 | $0.31763 | 2025年03月28日 |
| 2024年12月31日 | $0.2386 | $0.31031 | 2024年12月27日 |
| 2024年09月25日 | $0.21577 | $0.29987 | 2024年09月27日 |
| 2024年06月26日 | $0.22282 | $0.3199 | 2024年06月28日 |
| 2024年03月21日 | $0.20236 | $0.34537 | 2024年03月22日 |
| 2023年12月21日 | $0.22119 | $0.38069 | 2023年12月22日 |
| 2023年09月21日 | $0.19808 | $0.24483 | 2023年09月22日 |
| 2023年06月23日 | $0.20251 | $0.21666 | 2023年06月23日 |
| 2023年03月23日 | $0.18284 | $0.25433 | 2023年03月24日 |
| 2022年12月22日 | $0.20729 | $0.27037 | 2022年12月23日 |
| 2022年09月22日 | $0.19335 | $0.24535 | 2022年09月23日 |
| 2022年06月24日 | $0.19381 | $0.2052 | 2022年06月30日 |
| 2022年03月24日 | $0.1673 | $0.19362 | 2022年03月31日 |
| 2021年12月23日 | $0.20312 | $0.14881 | 2021年12月31日 |
| 2021年09月23日 | $0.15427 | $0.16624 | 2021年09月30日 |
| 2021年06月24日 | $0.16708 | $0.1824 | 2021年06月30日 |
| 2021年03月25日 | $0.17324 | $0.15749 | 2021年03月31日 |
| 2020年12月24日 | $0.18118 | $0.20626 | 2020年12月31日 |
| 2020年09月24日 | $0.14984 | ||
| 2020年06月25日 | $0.16803 | ||
| 2020年03月26日 | $0.17779 | ||
| 2019年12月26日 | $0.1879 | ||
| 2019年09月25日 | $0.17007 | ||
| 2019年06月26日 | $0.17233 | ||
| 2019年03月20日 | $0.14802 | ||
| 2018年12月27日 | $0.17159 | ||
| 2018年09月26日 | $0.18854 | ||
| 2018年06月20日 | $0.15192 | ||
| 2018年03月21日 | $0.13869 | ||
| 2017年12月26日 | $0.15665 | ||
| 2017年09月25日 | $0.14025 | ||
| 2017年06月26日 | $0.13475 | ||
| 2017年03月27日 | $0.11675 | ||
| n/a | $0.15125 | ||
| n/a | $0.1245 | ||
| n/a | $0.124 | ||
| n/a | $0.11925 | ||
| n/a | $0.1405 | ||
| n/a | $0.11625 | ||
| n/a | $0.117 |
成分股比較
結論
綜合SPLG和QQQM，SPLG以極低的管理費提供廣泛的標普500指數曝險，適合追求低成本分散投資的穩健型投資人。QQQM管理費較高，但專注於科技成長股，潛在回報高但波動性大，適合看好科技產業並可承受較高風險的投資人。選擇取決於個人風險承受度與投資目標。
常見問題
SPLG (SPDR Portfolio S&P 500 ETF) 是一檔由道富環球投資管理發行的交易所交易基金（ETF）。它的主要目標是追踪美國標準普爾500指數（S&P 500 Index）的表現，讓投資者能以單一證券的方式投資美國前500大上市公司。SPLG 最突出的特點是其極低的年度管理費用，使其成為許多注重成本效益的長期投資者用來配置美國大型股核心部位的選擇。
SPLG 的成分股與其追踪的標準普爾500指數（S&P 500 Index）完全一致。這意味著 SPLG 持有美國約500家市值最大的上市公司股票，涵蓋了多個行業，如科技、醫療保健、金融和消費品等。其主要持股通常包括蘋果（Apple）、微軟（Microsoft）、亞馬遜（Amazon）、輝達（NVIDIA）和 Alphabet（Google 母公司）等知名企業。這些成分股的比重會根據市值進行調整。
在香港購買美國上市的 ETF (如 SPLG) 並進行定期定額投資，通常需要透過提供美股交易服務的證券商或銀行平台。您可以： 選擇券商/銀行：尋找在香港營運、支援買賣美股，並提供「月供股票」或「定期投資計劃」服務的機構。 開設帳戶：完成開戶及身份驗證程序。 設定計劃：在其交易平台內搜尋 SPLG，然後設定每月扣款日期、金額及投資標的為 SPLG。 請注意比較不同平台的收費（佣金、平台費、匯率）和最低投資額要求。
QQQM的管理費為0.15%。這是基金每年從總資產中按比例收取的費用，用於支付基金的營運開支。
QQQM追蹤那斯達克100指數，成分股為在納斯達克上市的100家市值最大非金融公司，其中以大型科技股佔比最高。
在香港購買QQQM（Inves olabilirco NASDAQ 100 ETF）定期定額，可透過證券行或銀行開設投資帳戶，如滙豐、渣打或富途證券。選擇支援美元交易及ETF投資的平台，設定每月定額投資計劃，透過「平均成本法」分批購入QQQM。需注意平台交易費用（約0.25%）及匯率風險。建議諮詢財務顧問，確保符合個人投資目標及風險承受能力。
- ETF佣金： 0.005美元
- ETF佣金： 比其他證券商0.008-0.009美元
- ETF佣金： 比其他證券商低30-50%
- 貨幣兌換： HKD兌USD點差HK$0.001
- 貨幣兌換：比其他證券商點差HK$0.017-0.044
- 貨幣兌換：比其他證券商低90%
