- 發行公司： Charles Schwab
- 追蹤指數： 道瓊美國股息 100 指數 (Dow Jones U.S. Dividend 100™ Index)
- 管理費：0.06%。
- 成立日期： 2011年10月20日
SCHD ETF介紹
Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) 是追蹤道瓊斯美國股息100指數的熱門ETF，管理費低，月供方便、派發穩定且較高的股息，還有亮眼的年化報酬率表現，是不少投資者的心水之選。
SCHD的發行商是1971年成立的美國嘉信理財集團（Charles Schwab Corporation），其業務多元化，包括經紀服務、資產管理、銀行業務，尚有不同金融服務。2025年1月，嘉信理財管理共同基金和 ETF 獲得的資產管理和管理費增長了 22%，即 15.1 億美元，財報當季總淨收入成長 20%，達到 53.3 億美元，成績非常好。
本文將深入探討2025年 SCHD ETF 的各個重要面向，包括其具競爭力的管理費用、如何在香港進行月供買賣、歷史與預期股息資訊，以及過往的年化報酬率表現，協助您全面了解這項投資工具的優勢與特性。
SCHD ETF是什麼
SCHD 即是 Schwab U.S. Dividend Equity ETF ，是一種在交易所交易的基金，追蹤道瓊斯美國股息100指數，為投資者提供簡單、低成本、流動性強的投資途徑。
道瓊斯美國股息100指數企業篩選要求高，企業需要至少連續10年支付股息，市值超過5億美元，流動性高，房地產投資信託REITs除外。再根據ROE、自由現金流對債務比率、現金殖利率、5年股息成長率排列企業，排名最高的100間企業才有資格入選，投資SCHD等於投資美國100間經嚴格標準選出的大企業。
SCHD以股息為主題，追蹤誤差少，成分股都是穩健的大企業，股息穩定又較高，而且企業權重有上限，一個產業上限是25%，不會太集中，可以分散風險，但股息多，也代表股息稅成本也較多。
SCHD ETF管理費
SCHD (Schwab U.S. Dividend Equity ETF) 的管理費是 0.06%。
SCHD ETF手續費
SCHD買賣的手續費，間間券商都不同。以下是香港證券商買賣SCHD的手續費：
| 證券商 | 買賣SCHD手續費(每股) |
| 老虎證券 | US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 |
| 富途牛牛 | US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 |
| 盈透證券 | US$0.005佣金 + US$0平台使用費 |
| 華盛證券 | US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 |
| 長橋證券 | US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 |
| 漲樂全球通 | US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費 |
| uSMART 盈立證券 | US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費 |
| Webull 微牛證券 | US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費 |
SCHD ETF怎麼買
您可以在香港的證券商開設帳戶，投資 SCHD，並可能有機會享有開戶優惠。
| 證券商 | 買賣SCHD開戶優惠 |
| 老虎證券 | 【獨家開戶優惠碼 TALK666 – 送你$500現金券】 |
| 富途牛牛 | 【獨家開戶優惠碼「TALK666」- 送你$1800現金券】 |
| 盈透證券 | 【獨家開戶優惠 – 送你$50現金券】 |
| 華盛證券 | 【獨家開戶優惠碼 LM98 – 送你價值$1300券】 |
| 長橋證券 | 【獨家開戶優惠 – 再送多$1500現金卷】只要輸入邀請碼”GQBDM4″ 入金HK$10,000及保存60日 |
| 漲樂全球通 | 迎新開戶送美股（DIS） |
| uSMART 盈立證券 | 美股免佣 |
| Webull 微牛證券 | 迎新開戶送美股（AAPL） |
富途證券
富途證券SCHD ETF交易收費表
| 月供 | 可以月供 |
| SCHD ETF交易費用 | 每股$0.0049美元 + 每股US$0.005平台使用費 |
| 開戶優惠一 | 開戶存入資金前輸入指定富途兌換碼Talk666，入金及留存賺高達HK$1,800 Apple Gift Card或惠康現金券 |
| 開戶優惠二 | 開戶存入資金HK$10,000，可獲得HK 400現金， 或HK$600等值特斯拉股票， 或HK$600等值比特幣 |
| 開戶優惠三 | 開戶存入資金HK$80,000，可獲得或HK$1000等值特斯拉股票， 或HK$1000等值比特幣 |
Webull 微牛證券
微牛證券SCHD ETF交易收費表
| 月供 | 沒有月供服務 |
| SCHD ETF交易費用 | 每股US$0.0045佣金 + 每股US$0.0045 平台使用費 |
| 開戶優惠一 | 開戶存入資金$10,000，入金及留存賺高達HK$200 Apple Gift Card或惠康現金券 |
| 開戶優惠二 | 首次存入HK$10,000維持60日，即可獲得HK$600等值蘋果股票 |
| 開戶優惠三 | 首次存入HK$80,000維持60日，即可獲得HK$1688等值蘋果股票 |
老虎證券
老虎證券SCHD ETF交易收費表
| 月供 | 可以月供 |
| SCHD ETF交易費用 | 每股US$0.0039佣金 + 每股US$0.004平台使用費 |
| 開戶優惠一 | 首次存入HK$10,000，連續60日維持每日平均達HK$10,000或以上，激活總值HK$300交易現金券 |
| 開戶優惠二 | 首次存入HK$100,000，連續60日維持每日平均達HK$100,000或以上，激活總值HK$600交易現金券 |
| 開戶優惠三 | Talk Money額外獎勵: HK$500 Apple禮品/HK$500 Netflix禮品卡/HK$500 惠康超市現金券 |
漲樂全球通
漲樂全球通SCHD ETF交易收費表
| 月供 | 沒有月供服務 |
| SCHD ETF交易費用 | 每股US$0.0039佣金 + 每股US$0.0039平台使用費 |
| 開戶優惠 | 開戶存入資金HK$10,000，次月起連續兩個月維持HK$10,000資產，可獲得HK$500現金券 |
| 開戶優惠 | 開戶存入資金HK$80,000，次月起連續兩個月維持一萬港元資產可獲HK$600 現金券或一股谷歌A股（約值HK$1607） |
華盛證券
華盛證券SCHD ETF交易收費表
| 月供 | 沒有月供服務 |
| SCHD ETF交易費用 | 每股US$0.0049佣金 + 每股US$0.005平台使用費 |
| 開戶優惠一 | 開戶存入資金$10,000，送HK$400 + US$25 交易現金券 + HK$500新股認購優惠券 |
| 開戶優惠二 | Talkmoney獨家再送HK$200現金券 |
盈透證券
盈透證券SCHD ETF交易收費表
| 月供 | 可以月供 |
| SCHD ETF交易費用 | 每股US$0.0049佣金 + US$0平台使用費 |
| 開戶優惠 | 開戶並填寫Talkmoney領取優惠表格，即可獲得HK$50 Apple Gift Card或惠康現金券 |
uSMART 盈立證券
盈立證券SCHD ETF交易收費表
| 月供 | 可以月供 |
| SCHD ETF交易費用 | 零佣金 + 每股US$0.009平台使用費（ |
| 開戶優惠一 | 開戶存入資金$10,000，入金及留存賺高達HK$200 Apple Gift Card或惠康現金券 |
| 開戶優惠二 | 新開戶即送HK$1400 uSMART現金券 + 轉倉客戶送$6000 uSMART現金券 |
長橋證券
長橋證券SCHD ETF交易收費表
| 月供 | 沒有月供服務 |
| SCHD ETF交易費用 | 零佣金 + 每股US$0.005平台使用費（ |
| 開戶優惠一（2025年4月30日止） | 開戶存入資金HK$10,000，港股美股終生免佣 |
| 開戶優惠二（2025年4月30日止） | 開戶存入資金HK$10,000，三個工作日內送一張 6% 加息券 |
| 開戶優惠三（2025年4月30日止） | 開戶存入資金HK$10,000 維持60日，送HK$1,000 Apple Gift Card |
| 開戶優惠四（2025年4月30日止） | 開戶存入資金HK$60,000 維持60日，送HK$2,000 Apple Gift Card |
| 開戶優惠五（2025年4月30日止） | 開戶存入資金HK$200,000 維持60日及45次股票交易，送HK$3,000 Apple Gift Card |
| 開戶優惠六（2025年4月30日止） | 開戶存入資金HK$500,000 維持90日及90次股票交易，送蘋果平板電腦 Air |
| 開戶優惠七（2025年4月30日止） | 開戶存入資金HK$1,000,000 維持90日及90次股票交易，送蘋果手機 16 Pro Max |
SCHD ETF股息
SCHD 通常按季派息，時間大約落在每年的 3 月、6 至 7 月、9 月和 12 月。
| 付款日期 | SCHD 派息 |
| 2025年3月31日 | $0.2488 |
| 2024年12月16日 | $0.2645 |
| 2024年9月30日 | $0.2515 |
| 2024年7月1日 | $0.2747 |
| 2024年3月25日 | $0.20367 |
| 2023年12月11日 | $0.24743 |
| 2023年9月25日 | $0.21833 |
| 2023年6月26日 | $0.22157 |
| 2023年3月27日 | $0.19883 |
| 2022年12月12日 | $0.23447 |
| 2022年9月29日 | $0.21233 |
| 2022年6月27日 | $0.23467 |
| 2022年3月28日 | $0.17253 |
| 2021年12月13日 | $0.20667 |
| 2021年9月27日 | $0.19567 |
| 2021年6月28日 | $0.17987 |
| 2021年3月29日 | $0.16767 |
SCHD 提供穩定的季度股息，股息率不錯，喜歡長線賺取股息的投資者可以考慮。
SCHD ETF回報率
SCHD1-10年不同時間段的回報率如下：
| 平均年 | 平均年回報率 (2025年3月31日) |
| 1年 (平均年回報率) | 7.87% |
| 3年 (平均年回報率) | 5.88% |
| 5年 (平均年回報率) | 17.29% |
| 10年 (平均年回報率) | 11.43% |
SCHD ETF年回報
SCHD的年回報率如下：
| 年份 | 年化報酬率 |
| 2024 | 11.67% |
| 2023 | 4.57% |
| 2022 | -3.23% |
| 2021 | 29.87% |
| 2020 | 15.08% |
| 2019 | 27.28% |
| 2018 | -5.56% |
| 2017 | 20.83% |
| 2016 | 16.44% |
| 2015 | -0.31% |
| 2014 | 11.69% |
| 2013 | 32.89% |
| 2012 | 11.39% |
SCHD ETF成分股
SCHD追蹤的是道瓊斯美國股息100指數，成分股就是構成該指數的約100間美國最大的上市公司，公司的權重根據其市值大小決定。
| SCHD10大成分股 | 佔SCHD資產百分比 |
| ConocoPhillips | 4.56% |
| Chevron Corporation | 4.36% |
| Verizon Communications Inc. | 4.15% |
| The Coca-Cola Company | 3.98% |
| Bristol-Myers Squibb Company | 3.97% |
| Altria Group, Inc. | 3.86% |
| AbbVie Inc. | 3.84% |
| PepsiCo, Inc. | 3.84% |
| Amgen Inc. | 3.84% |
| Merck & Co., Inc. | 3.79% |
常見問題
Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)是一種交易所買賣基金 (ETF)，旨在追蹤道瓊斯美國股息100指數，投資SCHD等於投資嚴選的美國100間大企業。
SCHD 追蹤的是道瓊斯美國股息100指數旗下的公司100間企業， 全部財務穩健，派息穩定，比其他ETF股息收益更穩定或多。
在香港定期定額購買 SCHD與在其他地區類似，主要透過香港券商開設的投資帳戶進行。需要注意的是，SCHD本身並未在香港交易所直接上市交易。香港投資者通常需要透過美股交易平台來購買 SCHD。
SCHD 的管理費目前是 0.06%。
- ETF佣金： 0.005美元
- ETF佣金： 比其他證券商0.008-0.009美元
- ETF佣金： 比其他證券商低30-50%
- 貨幣兌換： HKD兌USD點差HK$0.001
- 貨幣兌換：比其他證券商點差HK$0.017-0.044
- 貨幣兌換：比其他證券商低90%
