在IWY vs QQQ本文章我們討論什麼?
在美股ETF投資領域，追蹤大型成長股的產品一直備受關注，其中 iShares Russell Top 200 Growth ETF（IWY）與 Invesco QQQ Trust（QQQ）是兩支熱門選擇。雖然兩者都聚焦於美國市值最大的成長型企業，但它們追蹤的指數、成分股組成及產業分布各有不同。本文將深入比較 IWY 與 QQQ 的結構、績效、費用與適合的投資族群，協助投資者根據自身需求做出更明智的選擇
- IWY vs QQQ 管理費比較 (最新至2025)
- IWY vs QQQ 回報率比較 (最新至2025)
- IWY vs QQQ 派息比較 (最新至2025)
- IWY vs QQQ 成分股比較 (最新至2025)
iShares Russell Top 200 Growth Index Fund (IWY)
-
簡稱: iShares Russell Top 200 Growth Index Fund (IWY) -
管理費: 0.20% -
規模: 約 110 億美元 -
10年平均年回報率: 約 14.5% -
成立日期 2009年9月22日
Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)
-
簡稱: Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)
-
管理費: 0.20%
-
規模: 約 2,700 億美元
-
10年平均年回報率: 約 17.0%
-
成立日: 1999/03/10
管理費比較
| IWY | 管理費 | QQQ |
|---|---|---|
| 0.20% | 管理費 | 0.20% |
買賣手續費比較
| 買賣IWY手續費(每股) | 證券商 | 買賣QQQ手續費(每股) |
|---|---|---|
| US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 | 老虎證券 | US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 |
| US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 | 富途牛牛 | US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 |
| US$0.005佣金 + US$0平台使用費 | 盈透證券 | US$0.005佣金 + US$0平台使用費 |
| US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 | 華盛證券 | US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 |
| US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 | 長橋證券 | US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 |
| US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費 | 漲樂全球通 | US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費 |
| US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費 | uSMART 盈立證券 | US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費 |
| US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費 | Webull 微牛證券 | US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費 |
開戶優惠
| 買賣IWY開戶優惠 | 證券商 | 買賣QQQ開戶優惠 |
|---|---|---|
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回報率比較
| IWY | 平均年回報率 (2025年3月31日) | QQQ |
|---|---|---|
| 8.43% | 1年 (平均年回報率) | 6.21% |
| 10.68% | 3年 (平均年回報率) | 9.81% |
| 20.96% | 5年 (平均年回報率) | 20.51% |
| 16.26% | 10年 (平均年回報率) | 16.99% |
年回報比較
| IWY | 年回報 | QQQ |
|---|---|---|
| 34.89% | 2024 | 25.58% |
| 46.50% | 2023 | 54.85% |
| -29.91% | 2022 | -32.58% |
| 31.05% | 2021 | 27.42% |
| 39.01% | 2020 | 48.62% |
| 36.20% | 2019 | 38.96% |
| -0.70% | 2018 | -0.12% |
| 31.69% | 2017 | 32.66% |
| 6.84% | 2016 | 7.10% |
| 7.91% | 2015 | 9.45% |
| 13.36% | 2014 | 19.18% |
| 32.40% | 2013 | 36.63% |
| 14.66% | 2012 | 18.12% |
| 4.62% | 2011 | 3.38% |
派息比較
| IWY 付款日期 | IWY 派息 | QQQ 派息 | QQQ 付款日期 |
|---|---|---|---|
| 2025/03/21 | $0.23673 | $0.71571 | 04/30/2025 |
| 2024/12/20 | $0.23673 | $0.83466 | 12/31/2024 |
| 2024/9/30 | $0.30328 | $0.67686 | 10/31/2024 |
| 2024/06/17 | $0.19441 | $0.7615 | 07/31/2024 |
| 2024/03/27 | $0.24948 | $0.57345 | 04/30/2024 |
| 2023/12/27 | $0.38736 | $0.21584 | 01/15/2024 |
| 2023/10/02 | $0.29732 | $0.80826 | 12/29/2023 |
| 2023/06/13 | $0.23485 | $0.53555 | 10/31/2023 |
| 2023/03/29 | $0.26665 | $0.50395 | 07/31/2023 |
| 2022/12/19 | $0.29879 | $0.47223 | 04/28/2023 |
| 2022/9/30 | $0.33428 | $0.65541 | 12/30/2022 |
| 2022/6/15 | $0.19714 | $0.51856 | 10/31/2022 |
| 2022/03/30 | $0.22937 | $0.5274 | 07/29/2022 |
| 2021/12/17 | $0.22557 | $0.43369 | 04/29/2022 |
| 2021/09/30 | $0.25941 | $0.49141 | 12/31/2021 |
| 2021/06/16 | $0.17321 | $0.41391 | 10/29/2021 |
| 2021/03/31 | $0.21603 | $0.39679 | 07/30/2021 |
| 2020/12/18 | $0.25368 | $0.39468 | 04/30/2021 |
| 2020/09/29 | $0.24721 | $0.56133 | 12/31/2020 |
| 2020/06/19 | $0.19561 | $0.38824 | 10/30/2020 |
| 2020/03/31 | $0.24978 | $0.42426 | 07/31/2020 |
| 2019/12/20 | $0.25489 | $0.36269 | 04/30/2020 |
| 2019/09/30 | $0.26692 | $0.45765 | 12/31/2019 |
| 2019/06/21 | $0.2717 | $0.38415 | 10/31/2019 |
| 2019/03/26 | $0.22751 | $0.41558 | 07/31/2019 |
| 2019/01/04 | $0.01541 | $0.32421 | 04/30/2019 |
| 2018/12/21 | $0.25209 | $0.42061 | 12/31/2018 |
| 2018/10/02 | $0.21567 | $0.32975 | 10/31/2018 |
| 2018/03/21 | $0.3776 | $0.37837 | 07/31/2018 |
| 2018/07/10 | $0.25829 | $0.27655 | 04/30/2018 |
| 2018/03/28 | $0.20349 | $0.32941 | 12/29/2017 |
| 2017/12/28 | $0.27958 | $0.31938 | 10/31/2017 |
| 2017/09/29 | $0.20264 | $0.37842 | 07/31/2017 |
| 2017/07/12 | $0.24762 | $0.27415 | 04/28/2017 |
| 2017/03/30 | $0.19143 | $0.35494 | 12/30/2016 |
| 2016/12/29 | $0.226 | $0.29387 | 10/31/2016 |
成分股比較
結論
綜合比較 IWY 與 QQQ，兩者皆屬於美國大型成長型ETF，且管理費相同，皆為0.20%，但在資產規模、成分股結構及長期績效上有所差異。QQQ 資產規模遠高於 IWY，流動性更佳，且過去十年平均年回報率也略勝一籌，主要受惠於科技巨頭如蘋果、微軟、輝達等的強勁表現。IWY 則追蹤羅素Top 200成長指數，成分股分布較為分散，涵蓋醫療、消費等多元產業，波動性相對較低。若投資人偏好高成長與科技產業，QQQ 是更具代表性的選擇；若希望分散風險並參與多元大型成長股，IWY 則較為適合。選擇時應根據自身風險承受度與投資目標做出判斷。
常見問題
IWY 是 iShares Russell Top 200 Growth ETF 的代號，由貝萊德（BlackRock）發行。這支 ETF 主要追蹤羅素 Top 200 成長指數，投資於美國市值最大的 200 家公司中的成長型股票。其成分股多為科技、醫療保健及消費類巨頭，如蘋果、微軟等。IWY 提供投資人一個便捷方式參與美國大型成長股的長期增長，適合看好美國經濟與創新產業的投資者。
IWY 主要持有美國市值最大的 200 家公司中的成長型股票。其前幾大成分股通常包括蘋果（Apple）、微軟（Microsoft）、亞馬遜（Amazon）、輝達（Nvidia）、Alphabet（Google 母公司）等科技巨頭，還有聯合健康（UnitedHealth）、Visa 等醫療與金融類企業。這些成分股權重會隨指數定期調整，反映美國大型成長企業的最新市場表現。
在香港想定期定額投資 IWY（美股ETF），需先開設支援美股交易的證券戶口，如富途、耀才、輝立、IBKR等。部分券商提供自動定期定額功能，可設定每月自動買入 IWY；若無此功能，也可手動定期下單。投資前請留意交易手續費、最低買入單位及外幣兌換等相關成本，並確認券商是否支援美股ETF的定期定額服務。
qqq可以指多種事物，最常見的是納斯達克100指數ETF（Invesco QQQ Trust），簡稱QQQ，是一種在美國股市交易的指數型基金，追蹤納斯達克100指數，包含科技、通訊等大型企業，如蘋果、微軟等。QQQ也常被用作科技股市場表現的代表。此外，qqq在網路用語中有時也代表隨意輸入的字母，沒有特定含義，需依語境判斷。
要定期定額購買QQQ，首先需在有提供美股投資的券商（如富途、永豐、元大等）開立證券帳戶，並完成外幣換匯。登入券商平台後，選擇「定期定額」功能，輸入QQQ代碼、扣款金額與扣款頻率（如每月），設定完成後系統會自動依約定時間扣款並買入QQQ。記得留意手續費及最低扣款門檻。
QQQ是一檔在美國納斯達克交易的ETF，採用一股一股買賣，而非台灣常見的一張等於一千股。若要購買一股QQQ，只需支付當下的市價（例如每股約350美元，實際價格會隨市場波動），加上券商手續費。若想買「一張」等於1000股，則需350,000美元左右。實際金額請依當日匯率與市價計算。
- ETF佣金： 0.005美元
- ETF佣金： 比其他證券商0.008-0.009美元
- ETF佣金： 比其他證券商低30-50%
- 貨幣兌換： HKD兌USD點差HK$0.001
- 貨幣兌換：比其他證券商點差HK$0.017-0.044
- 貨幣兌換：比其他證券商低90%
