在XLK vs QQQ本文章我們討論什麼?
在眾多美股ETF中，XLK與QQQ都是投資人關注度極高的科技類指數型基金。兩者皆以美國科技產業為核心，但追蹤的指數、成分股結構及產業分布卻有所不同。本文將深入比較XLK與QQQ在管理費、資產規模、回報表現及風險特性等多方面的差異，協助投資人根據自身需求與風險承受度，選擇最適合的科技ETF，掌握美國科技股長期成長的投資機會。
- XLK vs QQQ 管理費比較 (最新至2025)
- XLK vs QQQ 回報率比較 (最新至2025)
- XLK vs QQQ 派息比較 (最新至2025)
- XLK vs QQQ 成分股比較 (最新至2025)
The Technology Select Sector SPDR Fund (XLK)
-
簡稱: The Technology Select Sector SPDR Fund (XLK) -
管理費: 0.09% -
規模: 約 720 億美元 -
10年平均年回報率: 約 19.5% -
成立日期 1998/12/16
Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)
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簡稱: Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)
-
管理費: 0.20%
-
規模: 約 2,700 億美元
-
10年平均年回報率: 約 17.0%
-
成立日: 1999/03/10
管理費比較
| XLK | 管理費 | QQQ |
|---|---|---|
| 0.09% | 管理費 | 0.20% |
買賣手續費比較
| 買賣XLK手續費(每股) | 證券商 | 買賣QQQ手續費(每股) |
|---|---|---|
| US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 | 老虎證券 | US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 |
| US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 | 富途牛牛 | US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 |
| US$0.005佣金 + US$0平台使用費 | 盈透證券 | US$0.005佣金 + US$0平台使用費 |
| US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 | 華盛證券 | US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 |
| US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 | 長橋證券 | US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 |
| US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費 | 漲樂全球通 | US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費 |
| US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費 | uSMART 盈立證券 | US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費 |
| US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費 | Webull 微牛證券 | US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費 |
開戶優惠
| 買賣XLK開戶優惠 | 證券商 | 買賣QQQ開戶優惠 |
|---|---|---|
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回報率比較
| XLK | 平均年回報率 (2025年3月31日) | QQQ |
|---|---|---|
| -0.24% | 1年 (平均年回報率) | 6.21% |
| 10.08% | 3年 (平均年回報率) | 9.81% |
| 21.77% | 5年 (平均年回報率) | 20.51% |
| 18.85% | 10年 (平均年回報率) | 16.99% |
年回報比較
| XLK | 年回報 | QQQ |
|---|---|---|
| 21.63% | 2024 | 25.58% |
| 56.02% | 2023 | 54.85% |
| -27.73% | 2022 | -32.58% |
| 34.74% | 2021 | 27.42% |
| 43.61% | 2020 | 48.62% |
| 49.86% | 2019 | 38.96% |
| -1.66% | 2018 | -0.12% |
| 34.25% | 2017 | 32.66% |
| 15.02% | 2016 | 7.10% |
| 5.49% | 2015 | 9.45% |
| 17.85% | 2014 | 19.18% |
| 26.25% | 2013 | 36.63% |
| 15.30% | 2012 | 18.12% |
| 2.61% | 2011 | 3.38% |
派息比較
| XLK 付款日期 | XLK 派息 | QQQ 派息 | QQQ 付款日期 |
| 2025年03月26日 | $0.37489 | $0.71571 | 2025年04月30日 |
| 2024年12月26日 | $0.38596 | $0.83466 | 2024年12月31日 |
| 2024年09月25日 | $0.39851 | $0.67686 | 2024年10月31日 |
| 2024年06月26日 | $0.400 | $0.7615 | 2024年07月31日 |
| 2024年03月21日 | $0.3392 | $0.57345 | 2024年04月30日 |
| 2023年12月21日 | $0.42201 | $0.21584 | 2024年01月15日 |
| 2023年09月21日 | $0.36029 | $0.80826 | 2023年12月29日 |
| 2023年06月23日 | $0.36158 | $0.53555 | 2023年10月31日 |
| 2023年03月23日 | $0.316 | $0.50395 | 2023年07月31日 |
| 2022年12月22日 | $0.36536 | $0.47223 | 2023年04月28日 |
| 2022年09月22日 | $0.31667 | $0.65541 | 2022年12月23日 |
| 2022年06月24日 | $0.32317 | $0.51856 | 2022年10月31日 |
| 2022年03月24日 | $0.28562 | $0.5274 | 2022年07月29日 |
| 2021年12月23日 | $0.31654 | $0.43369 | 2022年04月29日 |
| 2021年09月23日 | $0.27286 | $0.49141 | 2021年12月31日 |
| 2021年06月24日 | $0.25949 | $0.41391 | 2021年10月29日 |
| 2021年03月25日 | $0.27315 | $0.39679 | 2021年07月30日 |
| 2020年12月24日 | $0.29764 | $0.39468 | 2021年04月30日 |
| 2020年09月24日 | $0.24653 | $0.56133 | 2020年12月31日 |
| 2020年06月25日 | $0.28052 | $0.38824 | 2020年10月30日 |
| 2020年03月26日 | $0.37148 | $0.42426 | 2020年07月31日 |
| 2019年12月26日 | $0.29467 | $0.36269 | 2020年04月30日 |
| 2019年09月25日 | $0.2527 | $0.45765 | 2019年12月31日 |
| 2019年06月26日 | $0.27831 | $0.38415 | 2019年10月31日 |
| 2019年03月20日 | $0.23338 | $0.41558 | 2019年07月31日 |
| 2018年12月27日 | $0.26509 | $0.32421 | 2019年04月30日 |
| 2018年09月26日 | $0.25437 | $0.42061 | 2018年12月31日 |
| 2018年06月20日 | $0.25527 | $0.32975 | 2018年10月31日 |
| 2018年03月21日 | $0.21775 | $0.37837 | 2018年07月31日 |
| 2017年12月26日 | $0.23825 | $0.27655 | 2018年04月30日 |
| 2017年09月25日 | $0.20922 | $0.32941 | 2017年12月29日 |
| 2017年06月26日 | $0.22338 | $0.31938 | 2017年10月31日 |
| 2017年03月27日 | $0.20524 | $0.37842 | 2017年07月31日 |
| 2016年12月27日 | $0.216 | $0.27415 | 2017年04月28日 |
| 2016年09月26日 | $0.196 | $0.3549 | 2016年12月30日 |
| 2016年06月27日 | $0.211 | $0.294 | 2016年10月31日 |
| n/a | $0.220 | $0.287 | 2016年07月29日 |
| n/a | $0.216 | $0.318 | 2016年04月29日 |
| 2015年09月28日 | $0.183 | $0.342 | 2015年12月31日 |
| 2015年06月29日 | $0.193 | $0.260 | 2015年10月30日 |
| $0.2542 | 2015年07月31日 |
成分股比較
結論
XLK與QQQ同為美國市場熱門的科技型ETF，但兩者在投資策略與結構上各有特色。XLK專注於美國大型科技公司，如蘋果、微軟等，產業集中度高，管理費僅0.09%，近10年平均年回報率約19.5%，表現亮眼，適合極度看好科技產業的投資人。QQQ則追蹤納斯達克100大非金融企業，雖然科技股占比高，但涵蓋消費、醫療等多元產業，資產規模更大，流動性極佳，10年平均年回報率約17.8%。若追求高成長與產業集中，XLK是首選；若偏好分散風險與更大市場代表性，QQQ更為合適。兩者皆為長線科技投資的優質選擇，建議依個人風險承受度與投資目標靈活配置。
常見問題
XLK（Technology Select Sector SPDR Fund）是美國一檔專注於科技產業的ETF，由State Street Global Advisors發行，成立於1998年。XLK追蹤S&P 500指數中的科技類股，主要持有蘋果、微軟、輝達等美國大型科技公司。其管理費低、流動性高，適合看好科技產業長期成長的投資人進行分散投資。
XLK的成分股主要來自標普500指數中的科技類公司，前十大持股通常包括蘋果（Apple）、微軟（Microsoft）、輝達（NVIDIA）、博通（Broadcom）、甲骨文（Oracle）、Visa、萬事達（Mastercard）、思科（Cisco）、Adobe及Accenture等。這些大型科技公司合計占XLK資產比重超過七成，反映美國科技產業的整體表現，並定期依市值權重調整持股比例。
在香港，投資人可透過本地或國際券商（如富途、輝立、耀才、IB盈透、花旗等）開設美股帳戶，入金後搜尋「XLK」即可下單。部分券商（如富途牛牛、輝立）支援定期定額功能，投資人可設定每月自動扣款買入XLK。下單前建議了解交易手續費、最低投資金額及外幣兌換等細節，確保投資順利進行。
購買美股 QQQ，您需按以下步驟操作： 選擇券商：挑選支援美股交易的香港券商或平台（如富途證券、盈透證券、SoFi Hong Kong、嘉信理財等）。 開戶：完成開戶程序，提交身份證明文件。 存入資金：將資金存入帳戶，並兌換成美元。 下單：在交易平台搜尋「QQQ」，輸入購買股數或金額，確認下單。 碎股交易：部分平台支援碎股，讓您以小額資金參與投資。
美股 QQQ 是由 Invesco 發行的交易所買賣基金（ETF），全名為 Invesco QQQ Trust。它追蹤納斯達克100指數，投資於在納斯達克交易所上市的100家最大非金融公司，以科技股為主，如蘋果、微軟、亞馬遜等。QQQ 以高增長潛力著稱，但行業集中度高，波動性大於廣泛市場指數基金，是投資者參與科技行業增長的熱門工具。
要定期定額購買 QQQ，可按以下步驟操作： 選擇平台：挑選支援美股交易的券商（如富途證券、盈透證券、SoFi Hong Kong 等）。 開戶入金：完成開戶並存入資金。 設定定投：查詢平台是否提供「美股月供」或自動定投服務。 自動購買：若支援，設定每月固定日期和金額購買 QQQ。 手動定投：若無自動服務，則每月手動登入平台，固定金額買入。 碎股交易：利用碎股功能精確執行定額投資。
- ETF佣金： 0.005美元
- ETF佣金： 比其他證券商0.008-0.009美元
- ETF佣金： 比其他證券商低30-50%
- 貨幣兌換： HKD兌USD點差HK$0.001
- 貨幣兌換：比其他證券商點差HK$0.017-0.044
- 貨幣兌換：比其他證券商低90%
