【2026 最新】SCHG vs QQQ 比較：選增長定選納指？管理費、回報率與配置全攻略

Adam Nasli

作者 團隊 talkmoney

Adam Nasli

數據核實 Chris Tam

Adam Nasli

編輯 George Tam

Edited by 30/04/2026

在SCHG vs QQQ本文章我們討論什麼?

在美國成長型ETF市場中，Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF（SCHG）與 Invesco QQQ Trust（QQQ）是兩支備受投資人青睞的熱門選擇。雖然兩者都聚焦於美國大型成長股，但在追蹤指數、成分股組成、管理費用及長期績效等方面各有特色。對於希望參與美國科技與創新產業成長的投資者而言，深入比較 SCHG 與 QQQ 的異同，有助於根據自身投資目標與風險承受度，選擇最適合自己的ETF。本文將從多個面向剖析這兩支ETF，協助讀者做出明智決策。

  • SCHG vs QQQ 管理費比較
  • SCHG vs QQQ 回報率比較
  • SCHG vs QQQ 派息比較
  • SCHG vs QQQ 成分股比較

Schwab US Large-Cap Growth ETF (SCHG)

  • 簡稱: Schwab US Large-Cap Growth ETF (SCHG)
  • 管理費: 0.04%
  • 規模: 約 210 億美元
  • 10年平均年回報率: 約 15.6%
  • 成立日期 2009年12月11日

Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)

  • 簡稱: Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ)
  • 管理費: 0.20%
  • 規模: 約 2,700 億美元
  • 10年平均年回報率: 約 17.0%
  • 成立日: 1999/03/10
了解更多QQQ

管理費比較

SCHG管理費低至0.04%，遠低於QQQ的0.20%，成本優勢明顯。

SCHG管理費QQQ
0.04%管理費0.20%

買賣手續費比較

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回報率比較

兩者科技股主導，SCHG追Russell 1000 Growth，QQQ納指100，長期表現勁。SCHG 10年14.94%、5年20.84%、3年10.79%、1年8.43%（截至2025年3月31日）。QQQ 10年16.99%、5年20.51%、3年9.81%、1年6.21%。2024年SCHG 34.95%、QQQ 25.58%。

SCHG平均年回報率 (2025年3月31日)QQQ
8.43%1年 (平均年回報率)6.21%
10.79%3年 (平均年回報率)9.81%
20.84%5年 (平均年回報率)20.51%
14.94%10年 (平均年回報率)16.99%

年回報比較

SCHG年回報QQQ
34.95%202425.58%
50.11%202354.85%
-31.80%2022-32.58%
28.11%202127.42%
39.14%202048.62%
36.01%201938.96%
-1.36%2018-0.12%
28.04%201732.66%
6.82%20167.10%
3.24%20159.45%
15.81%201419.18%
34.05%201336.63%
16.88%201218.12%
-0.74%20113.38%

派息比較

QQQ嘅派息就比SCHG多。不過，兩者嘅派息率都好低，主要係賺股價升幅，唔係靠收息。

SCHG 付款日期SCHG 派息QQQ 派息QQQ 付款日期
2025/03/31$0.0272$0.7157104/30/2025
2024/12/16$0.0316$0.8346612/31/2024
2024/9/30$0.0275$0.6768610/31/2024
2024/07/01$0.02675$0.761507/31/2024
2024/03/25$0.02425$0.5734504/30/2024
2024/01/03$0.00625$0.2158401/15/2024
2023/03/27$0.02113 $0.8082612/29/2023
2022/12/12$0.0215$0.5355510/31/2023
2023/06/26$0.01975$0.5039507/31/2023
2022/09/26$0.29879 $0.4722304/28/2023
2022/06/27$0.01925 $0.6554112/30/2022
2022/03/28$0.016$0.5185610/31/2022
2022/01/04$0.00513 $0.527407/29/2022
2021/12/13$0.02863$0.4336904/29/2022
2021/09/27$0.01825 $0.4914112/31/2021
2021/06/28$0.01805 $0.4139110/29/2021
2021/03/29$0.01675$0.3967907/30/2021
2020/12/15$0.02113 $0.3946804/30/2021
2020/09/28$0.02175$0.5613312/31/2020
2020/06/29$0.02025  $0.3882410/30/2020
2020/03/30$0.02088 $0.4242607/31/2020
2019/12/17$0.0245$0.3626904/30/2020
2019/09/30$0.02613$0.4576512/31/2019
2019/07/01$0.02525 $0.3841510/31/2019
2019/03/25$0.01963 $0.4155807/31/2019
2019/01/03$0.02263 $0.3242104/30/2019
2018/12/17$0.02725 $0.4206112/31/2018
2018/09/28$0.02013 $0.3297510/31/2018
2018/06/29$0.02113$0.3783707/31/2018
2018/03/22$0.01875$0.2765504/30/2018
2018/12/22$0.02263 $0.3294112/29/2017
2017/09/22$0.02688 $0.3193810/31/2017
2017/09/29$0.02288$0.3784207/31/2017
2017/06/23$0.24762 $0.2741504/28/2017
2017/03/24$0.017$0.3549412/30/2016
2016/12/23$0.02588$0.2938710/31/2016

成分股比較

雖然兩隻ETF都持有Apple、NVIDIA等科技巨頭，但QQQ嘅成分股集中喺科技同非金融板塊。SCHG嘅成分股則來自更廣泛嘅美股增長公司，所以投資會更分散！

佔SCHG 資產百分比SCHG 10大成分股QQQ 10大成分股佔QQQ 資產百分比
11.00%Apple Inc.Apple Inc.9.40%
9.46%
Microsoft CorporationMicrosoft Corporation7.86%
9.03%
NVIDIA CorporationNVIDIA Corporation7.45%
6.11%
Amazon.com, Inc.Amazon.com, Inc.5.68%
4.24%
Meta Platforms, Inc.Broadcom Inc.3.66%
3.25%
Broadcom Inc.Meta Platforms, Inc.3.55%

3.03%
Tesla, Inc.Costco Wholesale Corporation2.91%
3.02%
Alphabet Inc.Netflix, Inc.2.76%
2.66%
Eli Lilly and CompanyTesla, Inc.2.65%
2.48%Alphabet Inc.Alphabet Inc.2.54%

結論

綜合比較 SCHG 與 QQQ，兩者皆屬於美國大型成長型ETF，但在費用、資產規模、成分股結構及長期績效上各有特色。

SCHG 的管理費僅0.04%，遠低於 QQQ 的0.20%，對長期投資者而言更具成本優勢；但 QQQ 資產規模龐大，流動性極佳，且成分股集中於科技巨頭如蘋果、微軟、輝達等，過去十年平均年回報率也略高於 SCHG。

SCHG 則追蹤更廣泛的大型成長股，產業分布較為分散，波動性相對較低。若投資人重視費用與分散風險，SCHG 是不錯選擇；若偏好高成長與科技產業，QQQ 更具代表性。選擇時應根據自身投資目標與風險承受度做出判斷。

常見問題

SCHG是什麼?

IWY 是 iShares Russell Top 200 Growth ETF 的代號，由貝萊德（BlackRock）發行。這支 ETF 主要追蹤羅素 Top 200 成長指數，投資於美國市值最大的 200 家公司中的成長型股票。其成分股多為科技、醫療保健及消費類巨頭，如蘋果、微軟等。IWY 提供投資人一個便捷方式參與美國大型成長股的長期增長，適合看好美國經濟與創新產業的投資者。

SCHG成分股是什麼?

IWY 主要持有美國市值最大的 200 家公司中的成長型股票。其前幾大成分股通常包括蘋果（Apple）、微軟（Microsoft）、亞馬遜（Amazon）、輝達（Nvidia）、Alphabet（Google 母公司）等科技巨頭，還有聯合健康（UnitedHealth）、Visa 等醫療與金融類企業。這些成分股權重會隨指數定期調整，反映美國大型成長企業的最新市場表現。

SCHG定期定額在香港怎麼買?

在香港想定期定額投資 IWY（美股ETF），需先開設支援美股交易的證券戶口，如富途、耀才、輝立、IBKR等。部分券商提供自動定期定額功能，可設定每月自動買入 IWY；若無此功能，也可手動定期下單。投資前請留意交易手續費、最低買入單位及外幣兌換等相關成本，並確認券商是否支援美股ETF的定期定額服務。

QQQ 股息多少?

QQQ（Invesco QQQ Trust）雖以成長型科技股為主，但仍有定期派發股息。QQQ 的股息來源主要來自成分股的現金分紅，通常每年分派四次（每季一次），但股息率相對較低，約在0.6%至0.8%之間。由於 QQQ 著重於資本增值，投資人若以穩定現金流為目標，需留意其股息表現並非主要優勢。

QQQ年化報酬率多少?

QQQ（Invesco QQQ Trust）近十年來的年化報酬率約為16%至17%（截至2025年3月31日），表現優於多數大盤指數。這主要歸功於其成分股多為美國科技與創新產業的龍頭企業，如蘋果、微軟、輝達等。雖然過去績效亮眼，但未來報酬率仍受市場波動與產業變化影響，投資人應審慎評估風險。

QQQ可否月供?

在香港進行 QQQ 月供（定期定額投資），需先開設支援美股交易的券商帳戶，如富途、耀才、IBKR 等。部分券商提供自動月供功能，可設定每月固定金額自動買入 QQQ；若無此功能，也可手動每月下單。月供方式有助於分散進場時點、平滑成本，適合長期投資者。不過，需留意交易手續費、最低買入單位及外幣兌換等相關成本。

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    Chris Tam

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    數據核實

    Chris Tam 目前在 Talk Money 處理數據收集、分析及核實工作。Chris專注收集、分析及核實香港證券商收費、服務、產品等。他對投資有10年經驗，對股票、黃金和債券等投資產品情有獨鍾。

    George Tam

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    編輯

    George Tam 現任 Talk Money 的資深編輯，擁有超過 15 年金融科技行業的工作經驗。他曾任職於多家國際證券商，George 發現投資者對於了解證券商、信用卡、銀行帳戶等金融產品的透明費用越來越重視，深入比較分析各類金融產品的費用結構，協助讀者做出更明智的財務決策。