在IVV vs VOO本文章我們討論什麼?
對於尋求投資美國大型股市場、追蹤標準普爾 500 指數的投資者而言，安碩核心標普 500 指數 ETF (IVV) 與先鋒標普 500 指數 ETF (VOO) 無疑是兩個最熱門且廣泛被討論的選擇。這兩檔 ETF 都旨在緊密複製標普 500 指數的表現，為投資組合提供核心的美國股市曝險。然而，儘管它們的投資目標高度相似，但在發行商背景、費用率、交易流動性以及追蹤誤差等細微之處可能存在差異。本文將深入探討 IVV 與 VOO 的關鍵特徵與不同之處，協助投資者更清晰地了解哪一檔 ETF 可能更符合自身的投資策略與需求。
- IVV vs VOO 管理費比較
- IVV vs VOO 回報率比較
- IVV vs VOO 派息比較
- IVV vs VOO 成分股比較
iShares Core S&P 500 ETF NYSEARCA (IVV)
-
簡稱: iShares Core S&P 500 ETF NYSEARCA (IVV) -
管理費: 0.03% -
規模: 約5360億美元 -
10年平均年回報率: 11.56% -
成立日期 2000 年 5 月 15 日
Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
-
簡稱: Vanguard S&P 500 ETF
-
管理費: 0.03%
-
規模: 2847億美元
-
10年平均年回報率: 12.36%
-
成立日: 2010年9月7日
管理費比較
兩隻ETF都係追蹤標普500指數，管理費都係0.03%，可以話係一樣咁平！所以揀邊隻都冇所謂，最緊要買到啱心水嘅！
| IVV | 管理費 | VOO |
|---|---|---|
| 0.03% | 管理費 | 0.03% |
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回報率比較
IVV（iShares Core S&P 500 ETF）同VOO（Vanguard S&P 500 ETF）大比拼（截至2025年3月31日）：1年IVV 8.22% 略輸VOO 23.90%；3年IVV 9.03% 贏VOO 8.37%；5年IVV 18.56% 壓住VOO 15.24%；10年VOO 12.71% 微勝IVV 12.47%。兩者追同一指數，回報好貼近，長線穩陣美股首選。
| IVV | 平均年回報率 (2025年3月31日) | VOO |
|---|---|---|
| 8.22% | 1年 (平均年回報率) | 23.90% |
| 9.03% | 3年 (平均年回報率) | 8.37% |
| 18.56% | 5年 (平均年回報率) | 15.24% |
| 12.47% | 10年 (平均年回報率) | 12.71% |
年回報比較
| IVV | 年回報 | VOO |
|---|---|---|
| 24.93% | 2024 | 24.98% |
| 26.32% | 2023 | 26.32% |
| -18.16% | 2022 | -18.19% |
| 28.76% | 2021 | 28.78% |
| 18.40% | 2020 | 18.29% |
| 31.25% | 2019 | 31.35% |
| -4.47% | 2018 | -4.50% |
| 21.76% | 2017 | 21.77% |
| 12.16% | 2016 | 12.17% |
| 1.30% | 2015 | 1.31% |
| 13.56% | 2014 | 13.55% |
| 32.30% | 2013 | 32.39% |
| 16.06% | 2012 | 16.00% |
| 1.86% | 2011 | 1.89% |
派息比較
IVV與VOO均採每季派息，VOO近年派息略高，2025年3月派息約1.812美元，IVV約1.765美元。兩者股息皆穩定，適合長線持有收息，投資者可按個人喜好及券商支持選擇。
| IVV 付款日期 | IVV 派息 | VOO 派息 | VOO 付款日期 |
|---|---|---|---|
| 2025年3月21日 | $1.76457 | $1.8121 | 2025年3月31日 |
| 2024年12月20日 | $2.13419 | $1.7385 | 2024年12月26日 |
| 2024年9月30日 | $2.23461 | $1.6386 | 2024年10月1日 |
| 2024年6月17日 | $1.61113 | $1.7835 | 2024年7月2日 |
| 2024年3月27日 | $1.66533 | $1.5429 | 2024年3月31日 |
| 2023年12月27日 | $1.9253 | $1.8011 | 2023年12月26日 |
| 2023年10月2日 | $1.98697 | $1.4925 | 2023年10月1日 |
| 2023年6月13日 | $1.33857 | $1.5762 | 2023年7月2日 |
| 2023年3月29日 | $1.64793 | $1.4874 | 2023年3月31日 |
| 2022年12月19日 | $1.72362 | $1.6717 | 2022年12月26日 |
| 2022年9月30日 | $1.90587 | $1.4692 | 2022年10月1日 |
| 2022年6月15日 | $1.28269 | $1.4321 | 2022年7月2日 |
| 2022年3月30日 | $1.48113 | $1.3737 | 2022年3月31日 |
| 2021年12月17日 | $1.49838 | $1.5329 | 2021年12月26日 |
| 2021年9月30日 | $1.69289 | $1.3084 | 2021年10月1日 |
| 2021年6月16日 | $1.22487 | $1.3329 | 2021年7月2日 |
| 2021年3月31日 | $1.3111 | $1.2625 | 2021年3月31日 |
| 2020年12月18日 | $1.61022 | $1.3829 | 2020年12月26日 |
| 2020年9月29日 | $1.5058 | $1.3085 | 2020年10月1日 |
| 2020年6月19日 | $1.26087 | $1.4333 | 2020年7月2日 |
| 2020年3月31日 | $1.53136 | $1.178 | 2020年3月31日 |
| 2019年12月20日 | $2.03909 | $1.178 | 2019年12月26日 |
| 2019年9月30日 | $1.4827 | $1.3014 | 2019年10月1日 |
| 2019年6月21日 | $1.77775 | $1.3859 | 2019年7月2日 |
| 2019年3月26日 | $1.1296 | $1.4551 | 2019年3月31日 |
| 2019年1月4日 | $0.32229 | $1.289 | 2018年12月26日 |
| 2018年12月21日 | $1.44214 | $1.2067 | 2018年10月1日 |
| 2018年10月2日 | $1.27737 | $1.1573 | 2018年7月2日 |
| 2018年7月2日 | $1.28121 | $1.0837 | 2018年3月31日 |
| 2018年3月28日 | $1.22851 | $1.1839 | 2017年12月26日 |
| 2017年12月26日 | $1.27268 | $1.176 | 2017年10月1日 |
| 2017年9月29日 | $1.28392 | $1.010 | 2017年7月2日 |
| 2017年6月30日 | $1.11698 | $0.998 | 2017年3月31日 |
| 2017年3月30日 | $1.03218 | $1.296 | 2016年12月26日 |
| 2016年12月28日 | $1.304 | $0.883 | 2016年10月1日 |
| 2016年9月30日 | $1.103 | $0.953 | 2016年7月2日 |
成分股比較
其實兩隻ETF都係追蹤標普500指數，成分股幾乎一樣，都係由超過500間美國大型公司組成！佢哋嘅前十大持股都係科技巨頭，分別主要係持股數目同佔比有輕微分別。
| 佔IVV 資產百分比 | IVV 10大成分股 | VOO 10大成分股 | 佔VOO 資產百分比 |
|---|---|---|---|
| 7.00% | Apple Inc. | Apple Inc. | 7.03% |
| 5.85% | Microsoft Corporation | Microsoft Corporation | 5.88% |
| 5.57% | NVIDIA Corporation | NVIDIA Corporation | 5.59% |
| 3.76% | Amazon.com, Inc. | Amazon.com, Inc. | 3.78% |
| 2.65% | Meta Platforms, Inc. | Meta Platforms, Inc. | 2.66% |
| 2.05% | Berkshire Hathaway Inc. | Berkshire Hathaway Inc. | 2.06% |
| 1.89% | Alphabet Inc. | Alphabet Inc. | 1.90% |
| 1.65% | Broadcom Inc. | Broadcom Inc. | 1.65% |
| 1.55% | Alphabet Inc. | Alphabet Inc. | 1.56% |
| 1.52% | Tesla, Inc. | Tesla, Inc. | 1.53% |
結論
綜合比較 IVV 與 VOO，兩者皆為追蹤標普500指數的被動型ETF，管理費同為0.03%，長期績效幾乎一致，且資產規模都極為龐大，流動性高，適合長期投資者。IVV 由 iShares（貝萊德）發行，成立時間較早，市場歷史更長；VOO 則由 Vanguard 發行，以低費用和穩健管理著稱。兩者在追蹤誤差、分紅政策及券商支援度上略有差異，但對一般投資人而言，實際影響有限。選擇時可根據個人券商平台、交易便利性及品牌偏好做決定，無論選擇哪一檔，皆能有效參與美國大型企業的長期成長。
常見問題
IVV（iShares Core S&P 500 ETF）是一檔由貝萊德（BlackRock）旗下 iShares 發行的指數型基金，追蹤美國標準普爾500指數（S&P 500），涵蓋美國市值最大的500家公司。IVV 以低費用率、流動性高著稱，適合長期投資者用來分散風險並參與美國大型企業的成長，是全球最受歡迎的ETF之一。IVV（iShares Core S&P 500 ETF）是一檔由貝萊德（BlackRock）旗下 iShares 發行的指數型基金，追蹤美國標準普爾500指數（S&P 500），涵蓋美國市值最大的500家公司。IVV 以低費用率、流動性高著稱，適合長期投資者用來分散風險並參與美國大型企業的成長，是全球最受歡迎的ETF之一。
IVV（iShares Core S&P 500 ETF）成分股為標準普爾500指數中的美國大型上市公司，涵蓋科技、金融、醫療、消費等多元產業。主要持股包括蘋果、微軟、NVIDIA、亞馬遜、Meta、谷歌、特斯拉等知名企業。這些成分股代表美國經濟的核心動能，具有高度分散與穩定成長的特性，適合長期投資。
在香港購買 IVV 並進行定期定額投資，可透過本地或網上券商（如富途、耀才、輝立、盈立等）開設美股帳戶。完成開戶及入金後，設定自動定期買入 IVV（iShares Core S&P 500 ETF），即可每月或每季自動扣款投資。需留意交易手續費及最低買入單位，部分券商支援零碎股，投資更靈活。
VOO，全名為先鋒標普 500 指數 ETF (Vanguard S&P 500 ETF)，是一檔由 Vanguard 公司發行的交易所交易基金。它的主要目標是追蹤標準普爾 500 指數的表現，該指數涵蓋了美國約 500 家市值最大的上市公司。投資 VOO 等同於分散投資於美國大型股市場，以極低的費用率獲得廣泛的市場曝險，是許多投資者核心持股的常見選擇。
VOO 追蹤標準普爾 500 指數，其成分股包含美國市值最大的 500 家公司。主要持股涵蓋多個行業，龍頭股包括蘋果 (AAPL)、微軟 (MSFT)、輝達 (NVDA)、亞馬遜 (AMZN)、Meta Platforms (META)、波克夏海瑟威 (BRK.B) 和 Alphabet (GOOGL/GOOG) 等科技與綜合型企業。
VOO 為美國上市 ETF，香港銀行較少提供直接定期定額計劃。您可透過支援美股交易的證券行（如 Interactive Brokers、Futu、SoFi 等），自行設定每月固定時間，手動買入固定金額或股數的 VOO，以達致定投效果。部分券商更支援零碎股交易，方便執行。
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- 三選一獎勵入金獎勵
- 1）HK$800 NVDA股票入金HK$10,000及保存30日
- 2）HK$2,000 NVDA股票入金HK$80,000及保存30日
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