【2026 最新】債券 ETF 香港投資攻略：收息、避險、抗通脹全攻略！

為什麼信任我們評測及文章

香港的ETF交易市場中有不同證券公司提供各種服務，我們針對超過20家證券公司進行了深入的分析與比較，涵蓋了新加坡股的買賣服務。我們將重點評估各證券公司的香港ETF手續費、利率、開戶優惠以及用戶體驗，旨在幫助您選擇最適合的香港ETF交易平台。如需了解我們的完整評估方法，歡迎參考我們的詳細報告，請參閱我們評估證券商的標準。

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踏入 2026 年，全球經濟環境依然波譎雲詭。隨住利率週期進入新階段，債券 ETF 成為咗香港投資者眼中嘅「穩陣之選」。無論你係想穩定收息、平衡股市風險，定係想搵個位「泊錢」，債券 ETF 都係一個極具彈性嘅工具。

今日就同大家拆解 2026 年債券 ETF 嘅玩法，由基本概念到美股、港股熱門選擇，再教埋你點樣喺香港低成本入市！

債券 ETF 香港是甚麼?

債券 ETF (Bond ETF) 簡單嚟講，就係將一大堆債券（例如美國國債、公司債、亞洲開發債等）打包埋一齊，然後好似股票咁放喺交易所買賣。

2026 年投資債券 ETF 嘅 4 大好處：

門檻極低： 直接買一張債券閒閒地要幾萬美金，但買債券 ETF 只需幾百蚊港幣就有交易。
分散風險： 買入一隻 ETF 等於一次過持有幾百甚至幾千隻債券，就算其中一間公司「債務違約」，對你嘅影響都好輕微。
流動性高： 喺交易所隨時買賣，唔使好似傳統債券咁要搵銀行回購或者鎖死幾年。
透明度高： 每日持倉同資產淨值（NAV）都係公開嘅，你可以清楚見到自己買咗啲咩。

債券 ETF 香港有哪些?

債券 ETF 種類繁多，可按 地區、年期及風險程度 作分類。

債券 ETF 美股

債券 ETF 香港（美股上市版本）

美股市場係全球債券 ETF 嘅大本營，流動性最高，管理費亦最平：

美國國債類（最穩陣）：
- TLT (iShares 20+ Year Treasury Bond ETF)： 投資 20 年期以上長債。對利率極敏感，減息週期升幅最勁。
- SHY (iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF)： 投資 1-3 年短債。波幅極細，適合短線收息。
全市場 / 投資級公司債：
- BND (Vanguard Total Bond Market ETF)： 包含全美國所有類型嘅投資級債券，係「懶人配置」首選。
- LQD (iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF)： 專買大型企業（如 Apple, Microsoft）發行嘅債券，利息通常高過國債。

債券 ETF 香港

債券 ETF 香港（本地上市版本）

如果你唔想換美金，想用港幣喺港股時段買，本地亦有唔少實力之選：

2819.HK (ABF 香港債券指數基金)： 專買香港政府同公營機構債券，係香港歷史最悠久、最穩健嘅港元債券 ETF。
3077.HK (Premia 美國國庫浮息票據 ETF)： 適合加息預期或利率高企環境，因為利息會隨市場調整。
3075.HK (Global X 亞洲美元投資級債券 ETF)： 買入亞洲區內信譽良好企業嘅美金債，息率通常較具吸引力。
2829.HK (iShares 安碩中國政府債券 ETF)： 投資中國國債，同美股相關性低，具備分散風險作用。

債券 ETF 香港如何買?

小偏以IB (Interactive Brokers) 盈透證券做示範如何在app購買ETF:

1️⃣點擊圖案進入

2️⃣在搜索位置輸入你想購買的ETF代號

3️⃣看到你想購買的ETF代號後,點擊股票位置

4️⃣點擊購買

5️⃣點擊數量

6️⃣輸入你想購買的數量

7️⃣點擊預覽

8️⃣確認總額和傭金無誤後,滑動位置買入

9️⃣顯示成功下單,IB (Interactive Brokers) 購買ETF就係咁簡單

喺香港買債券 ETF 同買匯豐 (0005) 或騰訊 (0700) 一樣簡單：

開立證券戶口： 推薦使用 富途牛牛、老虎證券、Webull 或 盈透證券 (IB)。2026 年呢類平台都提供極低嘅美股/港股佣金。
存入資金並換匯： 如果買美股 ETF（如 TLT），記得喺 App 內先將港幣換成美金。
搜尋代號並落單： 喺搜尋欄輸入代號（例如 BND 或 2819），選擇股數，點擊買入即可。

💡 專業提示： 留意「派息稅」。香港投資者買美股債券 ETF 收到嘅派息通常會被預扣 30% 稅項。如果想慳稅，可以優先考慮喺港股掛牌嘅美債 ETF（如 3450.HK），或者透過專業平台諮詢稅務優化。

債券 ETF 香港開戶優惠

為吸引更多股民使用，香港不同的證券商通常會提供各種開戶優惠，包括贈送股票、代金券以及機票現金券等。開戶的迎新優惠不僅能提高投資者的交易體驗及意願，亦能使開戶初期時獲得額外的價值。

債券 ETF 香港 開戶優惠表

證券商	債券 ETF 香港戶口開戶優惠
老虎證券	【了解最新獨家開戶優惠】
富途牛牛	【了解最新獨家開戶優惠】
盈透證券	【了解最新獨家開戶優惠】
華盛證券	【了解最新獨家開戶優惠】
長橋證券	【了解最新獨家開戶優惠】
漲樂全球通	【了解最新獨家開戶優惠】
uSMART 盈立證券	【了解最新獨家開戶優惠】
Webull 微牛證券	【了解最新獨家開戶優惠】

總結

隨住 AI 帶動嘅股市估值偏高，將部分資金轉入債券 ETF 係明智嘅「防守」策略。

如果你追求極致穩定： 揀 SHY 或 2819.HK。
如果你想博減息暴升： 揀 TLT。
如果你係退休族搵長期收入： 揀 BND 或 LQD。

常見問題

在香港可以如何買入債券 ETF 香港？

香港投資者可透過富途、盈透證券（IB）、Webull 等券商，直接買入港交所上市嘅債券 ETF，或兌換美元後購入美股債券 ETF（如 BND、AGG、TLT），操作與買股票相同，簡單方便。

有什麼熱門的債券 ETF 香港可以選擇？

熱門嘅香港上市債券 ETF包括：ABF – 香港債券指數基金、ABF泛亞債券指數基金、iShares中國政府債券 ETF（2829）同 Global X 亞洲美元投資級債券 ETF（3075／9075），都有唔錯關注度同分散債市風險。

債券 ETF 香港最受歡迎有哪些？

香港最受歡迎嘅債券 ETF 多數係追蹤債券市場嘅大型 ETF（不論境內或海外市場），常見受關注包括 ABF Hong Kong Bond Index ETF（2819）、iShares 安碩中國政府債券 ETF（2829）以及 Global X FTSE China Policy Bank Bond ETF（3041）等，係債市配置熱門選擇。