DAX ETF 投資全攻略：部署歐洲最強經濟體？香港入市指南

DAX 指數係德國股市最具代表性嘅指標，包含咗 40 隻最頂尖嘅藍籌股。

DAX ETF管理費

DAX ETF係iShares DAX Index ETF 的❗管理費目前是 0.50%❗

呢個意思係你每投資 $10,000 美金，佢每年會扣除 $50 美金作為管理同營運費用。

DAX ETF月供

月供或定期定額投資DAX ETF是一個非常常見且被廣泛推薦的投資策略，特別適合長期投資者和小額投資者。以下香港證券商提供DAX ETF月供服務：

證券商	月供
老虎證券	✓
富途牛牛	✓
IB 盈透證券	✓
華盛證券	X
長橋證券	X
漲樂全球通	X
uSMART 盈立證券	✓
Webull 微牛證券	X

DAX ETF怎麼買

小偏以IB (Interactive Brokers) 盈透證券做示範如何在app購買ETF:

1️⃣點擊圖案進入

2️⃣在搜索位置輸入你想購買的ETF代號

3️⃣看到你想購買的ETF代號後,點擊股票位置

4️⃣點擊購買

5️⃣點擊數量

6️⃣輸入你想購買的數量

7️⃣點擊預覽

8️⃣確認總額和傭金無誤後,滑動位置買入

9️⃣顯示成功下單,IB (Interactive Brokers) 購買

您仍然可以透過在香港的券商開戶來投資DAX ETF，並可能享有相關的開戶優惠。

證券商	買賣DAX ETF開戶優惠
老虎證券	【了解最新獨家開戶優惠】
富途牛牛	【了解最新獨家開戶優惠】
IB 盈透證券	【了解最新獨家開戶優惠】
華盛證券	【了解最新獨家開戶優惠】
長橋證券	【了解最新獨家開戶優惠】
漲樂全球通	【了解最新獨家開戶優惠】
uSMART 盈立證券	【了解最新獨家開戶優惠】
Webull 微牛證券	【了解最新獨家開戶優惠】

DAX ETF派息

德國企業一向派息唔手軟，所以 DAX ETF 係收息族嘅好選擇。

派息頻率： 通常係每半年派一次或每年派一次。

息率表現： 過去幾年息率大約喺 2% 至 3.5% 左右。

稅務注意： 記住，美股掛牌嘅 EWG 對香港投資者要扣 30% 股息稅。如果你直接買歐股版，稅務處理會有唔同，建議諮詢返券商。

DAX ETF 派息	付款日期
$0.58719	2025年07月07日
$0.0906	2025年01月07日
$0.65652	2024年07月05日
$0.11254	2024年01月08日
$0.65122	2023年07月10日
$0.11062	2023年01月09日
$0.60618	2022年07月08日
$0.33312	2022年01月07日
$0.52261	2021年07月08日
$0.40003	2021年01月08日

DAX ETF回報率

根據不同的時間段，DAX ETF回報率如下

平均年	平均年回報率
1年 (平均年回報率)	32.68%
3年 (平均年回報率)	22.28%
5年 (平均年回報率)	10.98%
10年 (平均年回報率)	7.97%

DAX ETF年回報

DAX 指數長期表現穩定，雖然爆發力未必贏到納斯達克，但勝在波幅相對可控。喺歐洲經濟復甦或歐元轉強時，年回報可以去到 10% – 15% 以上。佢係投資組合入面平衡風險嘅重要拼圖。

根據最新的數據，DAX ETF年回報率如下

年份	年化報酬率
2024	10.54%
2023	23.65%
2022	-18.45%
2021	7.72%
2020	12.26%
2019	22.10%
2018	-22.93%
2017	28.23%
2016	2.68%
2015	-3.62%

DAX ETF成分股

DAX 40 嘅成分股全部都係大家耳熟能詳嘅名牌：

SAP (科技)： 歐洲最強軟件公司。

Siemens (西門子)： 工業自動化龍頭。

Mercedes-Benz & BMW (汽車)： 德國工業之魂。

Allianz (安聯)： 全球保險巨頭。

Deutsche Telekom (德國電訊)

科技、工業同埋金融係三大支柱，反映咗德國作為製造業強國嘅本色。

股票代號	DAX ETF 10大成分股	佔DAX ETF 資產百分比
ETR: SAP	SAP SE	12.50%
ETR: SIE	Siemens Aktiengesellschaft	10.51%
ETR: ALV	Allianz SE	8.66%
EPA: AIR	Airbus SE	6.73%
ETR: DTE	Deutsche Telekom AG	5.56%
ETR: ENR	Siemens Energy AG	4.96%
ETR: RHM	Rheinmetall AG	4.40%
ETR: MUV2	Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft Aktiengesellschaft in München	4.29%
ETR: DBK	Deutsche Bank Aktiengesellschaft	3.63%
ETR: IFX	Infineon Technologies AG	2.79%
ETR: MBG	Mercedes-Benz Group AG	2.62%
ETR: DHL	Deutsche Post AG	2.56%
ETR: DB1	Deutsche Börse AG	2.38%
ETR: BAS	BASF SE	2.36%
ETR: BAYN	Bayer Aktiengesellschaft	2.11%
ETR: EOAN	E.ON SE	2.02%
ETR: RWE	RWE Aktiengesellschaft	1.73%
ETR: ADS	adidas AG	1.69%
ETR: HEI	Heidelberg Materials AG	1.68%
ETR: BMW	Bayerische Motoren Werke Aktiengesellschaft	1.58%
ETR: CBK	Commerzbank AG	1.40%
ETR: VOW3	Volkswagen AG	1.32%
ETR: DTG	Daimler Truck Holding AG	1.26%
ETR: FRE	Fresenius SE & Co. KGaA	1.15%
ETR: MTX	MTU Aero Engines AG	1.12%

DAX ETF 總結

DAX ETF 值得買嗎？ 如果你覺得美股太貴、港股太淡，想喺歐洲搵穩陣嘅長線增長，DAX 係必入之選。

優點：

• 買入全歐洲最強、最穩陣嘅 40 間德國龍頭公司。
• 適合分散美股風險，增加資產多元性。
• 息率比一般成長型 ETF 高。

缺點：

• 易受歐洲政治同能源危機影響。
• 歐元匯率波動會影響最終收益。

常見問題