VUG ETF 攻略：主攻美股增長型巨頭！成分股、派息、月供回報全分析

VUG 全名是 Vanguard Growth ETF，它追蹤的是 CRSP US Large Cap Growth Index 指數。

好多新手會問：「VUG 同標普 500 指數 ETF (如 VOO) 有咩分別？」

• VOO (S&P 500)： 包含美國最大的 500 間公司，有增長股也有價值股（如銀行、可口可樂等傳統股），比較平衡。
• VUG (Growth)： 從大型股中，篩選出**「增長潛力較高」**的公司。這意味著 VUG 會剔除那些增長緩慢的傳統行業，並重倉科技股、通訊服務和非必需消費品。

換句話說，VUG 係一隻「進攻型」嘅 ETF。當市場氣氛好、科技股爆升時，VUG 嘅表現往往會跑贏 VOO；但當市場回調時，波動性亦會相對較大。

VUG ETF管理費

VUG ETF 全名為 Vanguard Growth ETF的❗管理費目前是0.04%❗

呢個意思係你每投資 $10,000 美金，佢每年會扣除 $4 美金作為管理同營運費用。

VUG ETF月供

對於忙碌嘅香港打工仔，「月供 VUG」 係一個非常推薦嘅策略，特別係因為 VUG 包含好多高價科技股，單買一股隨時要幾百美金。

利用 平均成本法 (Dollar Cost Averaging)，每月固定金額（例如每月 HK$5,000）買入：

• 股價升時： 你買到嘅股數變少。
• 股價跌時： 你買到嘅股數變多。

長期落嚟，你可以拉勻入市成本，避免喺高位「摸頂」All-in 的風險。而家好多香港券商（如富途、IBKR）都支援美股月供，甚至支援 碎股 (Fractional Shares) 交易，就算資金唔多都可以開始供。

VUG ETF月供服務：

證券商	月供
老虎證券	✓
富途牛牛	✓
IB 盈透證券	✓
華盛證券	X
長橋證券	X
漲樂全球通	X
uSMART 盈立證券	✓
Webull 微牛證券	X

VUG ETF怎麼買

小偏以IB (Interactive Brokers) 盈透證券做示範如何在app購買ETF:

1️⃣點擊圖案進入

2️⃣在搜索位置輸入你想購買的ETF代號

3️⃣看到你想購買的ETF代號後,點擊股票位置

4️⃣點擊購買

5️⃣點擊數量

6️⃣輸入你想購買的數量

7️⃣點擊預覽

8️⃣確認總額和傭金無誤後,滑動位置買入

9️⃣顯示成功下單,IB (Interactive Brokers) 購買

喺香港買 VUG ETF 非常方便，基本上只要你有一個可以買賣美股嘅證券戶口就搞得掂。

證券商	買賣VUG ETF開戶優惠
老虎證券	【了解最新獨家開戶優惠】
富途牛牛	【了解最新獨家開戶優惠】
IB 盈透證券	【了解最新獨家開戶優惠】
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VUG ETF派息

講到派息，大家要有心理準備。因為 VUG 買嘅係「增長股」（例如 Amazon、Tesla 呢類公司），呢類公司通常傾向將賺到嘅錢再投資去研發或擴張業務，而唔係派息俾股東。

因此，VUG 的 股息率 (Dividend Yield) 通常較低，一般在 0.5% 至 0.7% 左右徘徊。如果你係追求高息現金流嘅「食息一族」，VUG 未必適合你（可以考慮 VYM 或 SCHD）。

VUG ETF 派息	付款日期
$0.5068	2025年10月01日
$0.5044	2025年07月02日
$0.500	2025年03月31日
$0.5344	2024年12月26日
$0.4546	2024年09月30日
$0.456	2024年07月01日
$0.4676	2024年03月26日
$0.5847	2023年12月27日
$0.3759	2023年09月26日
$0.4122	2023年06月28日
$0.4292	2023年03月28日
$0.4483	2022年12月28日
$0.4296	2022年09月28日
$0.3206	2022年06月28日
$0.3006	2022年03月28日
$0.469	2021年12月30日
$0.3166	2021年09月29日
$0.3736	2021年06月29日
$0.3809	2021年03月30日
$0.4606	2020年12月30日

VUG ETF回報率

在科技股表現強勁的年份，VUG 往往能錄得較高回報；但在加息或市場避險情緒升溫時，波動亦會較大。

根據不同的時間段，VUG ETF回報率如下

平均年	平均年回報率
1年 (平均年回報率)	20.59%
3年 (平均年回報率)	28.87%
5年 (平均年回報率)	15.70%
10年 (平均年回報率)	17.22%

VUG ETF年回報

注意：過往表現不代表將來回報，但數據反映出美股增長股長線嘅爆發力驚人，只要你有耐性長揸。

根據最新的數據，VUG ETF年回報率如下

年份	年化報酬率
2024	32.69
2023	46.83
2022	-33.15
2021	27.34
2020	40.22
2019	37.03
2018	-3.3
2017	27.72
2016	6.28
2015	3.25
2014	13.61
2013	32.48
2012	17.02
2011	1.82
2010	17.21
2009	36.13
2008	-38.02
2007	12.52
2006	9.19
2005	5.02

VUG ETF成分股

買 ETF 最緊要知自己買緊乜。VUG 持倉超過 200 隻股票，但權重非常集中喺頭部嘅科技巨頭。截至最新數據，前十大持倉佔比通常超過 50%。

股票代號	VUG ETF 10大成分股	佔VUG ETF 資產百分比
NVDA	NVIDIA Corporation	12.54%
AAPL	Apple Inc.	10.69%
MSFT	Microsoft Corporation	10.28%
AMZN	Amazon.com, Inc.	5.93%
AVGO	Broadcom Inc.	4.59%
GOOGL	Alphabet, Inc.	4.19%
TSLA	Tesla, Inc.	3.66%
META	Meta Platforms, Inc.	3.58%
GOOG	Alphabet Inc.	3.33%
LLY	Eli Lilly and Company	2.16%
V	Visa Inc.	1.66%
NFLX	Netflix, Inc.	1.40%
MA	Mastercard Incorporated	1.32%
PLTR	Palantir Technologies Inc.	1.29%
AMD	Advanced Micro Devices, Inc.	1.26%
COST	Costco Wholesale Corporation	1.20%
CRM	Salesforce, Inc.	0.72%
ORCL	Oracle Corporation	0.68%
MCD	McDonald’s Corporation	0.65%
LRCX	Lam Research Corporation	0.63%
UBER	Uber Technologies, Inc.	0.62%
ISRG	Intuitive Surgical, Inc.	0.59%
NOW	ServiceNow, Inc.	0.59%
INTU	Intuit Inc.	0.57%
APH	Amphenol Corporation	0.53%

可以見到，VUG 含金量極高，基本上囊括晒「美股七雄」(Magnificent 7)。如果你睇好 AI、雲端運算、數碼化嘅未來，VUG 嘅成分股配置非常完美。

VUG ETF 總結

總括來講，VUG ETF 係一隻非常適合香港年輕人或有長遠投資目標人士嘅工具。

VUG 優點：

• ✅ 極低成本： 0.04% 管理費，贏在起跑線。
• ✅ 增長動力強： 集中投資最強美股科技巨頭，爆發力強。
• ✅ 省時省力： 唔使自己揀股，唔使驚買中單一股票嘅「地雷」。

VUG 缺點：

• ❌ 波動較大： 熊市時跌幅較深，心血少啲都搞唔掂。
• ❌ 息率極低： 唔適合依靠股息生活嘅退休人士。

一句話總結： 如果你相信科技會繼續引領世界，而且你有 5 年甚至 10 年以上嘅持貨能力，月供 VUG 係累積財富、跑贏通脹嘅極佳選擇。

常見問題