在XLV vs VHT本文章我們討論什麼?
在眾多專注於醫療保健領域的美股ETF中，XLV（Health Care Select Sector SPDR Fund）與VHT（Vanguard Health Care ETF）是兩隻最受香港投資者關注的選擇。雖然兩者同樣聚焦於美國醫療產業，但在投資策略、產業分佈、持股數量及成本結構上卻存在差異。本文將深入比較XLV與VHT的核心特色、歷史表現與適合投資者類型，協助香港投資者在配置醫療板塊資產時作出更明智的選擇。
- XLV vs VHT 管理費比較
- XLV vs VHT 回報率比較
- XLV vs VHT 派息比較
- XLV vs VHT 成分股比較
The Health Care Select Sector SPDR Fund (XLV)
-
簡稱: The Health Care Select Sector SPDR Fund (XLV) -
管理費: 0.10% -
規模: 約 420 億美元 -
10年平均年回報率: 約 8.94% -
成立日期 1998 年 12 月 16 日
Vanguard Health Care Index Fund ETF Shares (VHT)
-
簡稱: Vanguard Health Care Index Fund ETF Shares (VHT)
-
管理費: 0.10%
-
規模: 約 215 億美元
-
10年平均年回報率: 約 8.64%
-
成立日: 2004 年 1 月 26 日
管理費比較
| XLV | 管理費 | VHT |
|---|---|---|
| 0.10% | 管理費 | 0.10% |
買賣手續費比較
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活動及優惠受條款及細則約束。「全港首家」乃根據對香港25家主流互聯網劵商或上市券商的公開價格資料的專項研究所得(截至2026年3月16日)。Webull 為首家將美股及港股交易之「0佣金」及「0平台費」定為標準收費，不設優惠期限或優惠條件。 本內容並非投資意見，不構成任何投資產品之要約、招攬、意見或任何保證，亦不構成任何投資建議。投資涉及風險，投資產品價格可升可跌（包括可能會損失投資本金) ，過去表現並不代表將來表現。在作出任何投資決定前，投資者應瞭解該投資產品及其風險、謹慎考慮自身的風險承受能力、財務情況、投資經驗及目標或尋求專業投資顧問的建議，作出理性決策。*0收費是指 Webull 美股期權不收任何佣金，在特定條件下不收平台費。活動及優惠受條款及細則約束，優惠收費設有期限，直至另行通知。活動詳情請
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| XLV | 平均年回報率 (2025年3月31日) | VHT |
|---|---|---|
| 1.77% | 1年 (平均年回報率) | 1.51% |
| 4.20% | 3年 (平均年回報率) | 3.75% |
| 8.79% | 5年 (平均年回報率) | 7.81% |
| 8.73% | 10年 (平均年回報率) | 8.36% |
年回報比較
| XLV | 年回報 | VHT |
|---|---|---|
| 2.47% | 2024 | 2.67% |
| 2.06% | 2023 | 2.51% |
| -2.09% | 2022 | -5.62% |
| 26.03% | 2021 | 20.56% |
| 13.34% | 2020 | 18.27% |
| 20.44% | 2019 | 21.86% |
| 6.28% | 2018 | 5.58% |
| 21.77% | 2017 | 23.26% |
| -2.76% | 2016 | -3.21% |
| 6.84% | 2015 | 7.12% |
| 25.14% | 2014 | 25.47% |
| 41.40% | 2013 | 42.67% |
| 17.37% | 2012 | 19.02% |
| 12.39% | 2011 | 10.70% |
派息比較
| XLV 付款日期 | XLV 派息 | VHT 派息 | VHT 付款日期 |
| 2025年03月26日 | $0.56454 | $0.9396 | 2025年03月27日 |
| 2024年12月26日 | $0.62165 | $0.9188 | 2024年12月20日 |
| 2024年09月25日 | $0.57723 | $1.1666 | 2024年10月01日 |
| 2024年06月26日 | $0.57253 | $0.9656 | 2024年07月02日 |
| 2024年03月21日 | $0.52294 | $0.8189 | 2024年03月27日 |
| 2023年12月21日 | $0.59772 | $0.8947 | 2023年12月22日 |
| 2023年09月21日 | $0.53952 | $0.8774 | 2023年10月03日 |
| 2023年06月23日 | $0.54244 | $0.8774 | 2023年07月05日 |
| 2023年03月23日 | $0.48914 | $0.7586 | 2023年03月29日 |
| 2022年12月22日 | $0.55613 | $0.9796 | 2022年12月20日 |
| 2022年09月22日 | $0.50583 | $0.8214 | 2022年10月03日 |
| 2022年06月24日 | $0.50422 | $0.7729 | 2022年06月28日 |
| 2022年03月24日 | $0.42636 | $0.722 | 2022年03月29日 |
| 2021年12月23日 | $0.52752 | $0.8182 | 2021年12月21日 |
| 2021年09月23日 | $0.46654 | $0.8929 | 2021年10月04日 |
| 2021年06月24日 | $0.48083 | $0.6985 | 2021年06月29日 |
| 2021年03月25日 | $0.398 | $0.635 | 2021年03月31日 |
| 2020年12月24日 | $0.46434 | $0.8816 | 2020年12月22日 |
| 2020年09月24日 | $0.41836 | $0.6313 | 2020年09月16日 |
| 2020年06月25日 | $0.42481 | $0.7556 | 2020年06月25日 |
| 2020年03月26日 | $0.38198 | $0.445 | 2020年03月13日 |
| 2020年01月03日 | $0.66554 | $0.7169 | 2019年12月19日 |
| 2019年12月26日 | $0.42189 | $0.6326 | 2019年10月01日 |
| 2019年09月25日 | $0.3795 | $1.1638 | 2019年06月26日 |
| 2019年06月26日 | $0.39837 | $1.1059 | 2019年03月26日 |
| 2019年03月20日 | $0.34089 | $0.6256 | 2018年12月18日 |
| 2018年12月27日 | $0.37954 | $0.5779 | 2018年09月27日 |
| 2018年09月26日 | $0.36708 | $0.6299 | 2018年07月03日 |
| 2018年06月20日 | $0.31601 | $0.3882 | 2018年03月21日 |
| 2018年03月21日 | $0.29967 | $0.5667 | 2017年12月19日 |
| 2017年12月26日 | $0.33055 | $0.515 | 2017年10月02日 |
| 2017年09月25日 | $0.30476 | $0.498 | 2017年07月05日 |
| 2017年06月26日 | $0.30782 | $0.443 | 2017年03月30日 |
| Mar 27, 2017 | $0.27384 | $0.521 | Dec 20, 2016 |
| Dec 27, 2016 | $0.305 | $0.498 | Sep 26, 2016 |
| Sep 26, 2016 | $0.279 | $0.429 | Jun 27, 2016 |
| Jun 27, 2016 | $0.285 | $0.396 | Mar 28, 2016 |
| n/a | $0.237 | $0.476 | Dec 30, 2015 |
| n/a | $0.303 | $1.143 | Sep 29, 2015 |
| Sep 28, 2015 | $0.261 | ||
| 2015年06月29日 | $0.261 |
成分股比較
結論
總結XLV與VHT，兩者管理費皆低廉，是投資美股醫療保健板塊的優質選項。XLV追蹤S&P 500醫療保健股，規模較大且歷史悠久；VHT涵蓋更廣泛的美國醫療保健市場，分散性較高。
近十年回報相近，XLV略優。選擇取決於投資人偏好S&P 500成分股的集中度或整體市場的廣泛分散度。
常見問題
XLV（Health Care Select Sector SPDR Fund）是一隻由美國State Street Global Advisors發行的ETF，專注投資於美國標普500指數中醫療保健板塊的龍頭企業。其涵蓋的行業包括製藥、生物科技、醫療設備與健康保險等，持股集中於如UnitedHealth、Johnson & Johnson、Pfizer等大型公司。XLV以低管理費（0.10%）著稱，適合追求穩定增長與防禦型資產配置的長期投資者。
XLV的成分股主要涵蓋美國醫療保健產業中的大型龍頭企業。其前十大持股通常包括UnitedHealth Group、Johnson & Johnson、Eli Lilly、Merck、AbbVie、Pfizer、Thermo Fisher Scientific、Abbott Laboratories、Bristol-Myers Squibb及Amgen等公司。這些企業在醫療保險、製藥、生物科技與醫療設備領域具領導地位，為XLV提供穩健的收益來源與防禦性特質，適合追求穩定回報的長期投資者。是否需要我幫你整理最新的成分股比例表？
在香港，投資者可透過提供美股交易服務的券商（如富途牛牛、Webull、老虎證券或盈透證券）設定XLV的定期定額投資（月供）。只需在平台開立帳戶、入金後，搜尋代號「XLV」，選擇定期買入功能，即可設定每月固定金額自動購買。部分平台支持零股交易，門檻較低，適合長期小額投資。建議比較各券商的手續費及月供功能支援情況，以選擇最適合的平台。你有用哪個券商嗎？我可以幫你查詳情。
在香港購買美股VHT（Vanguard Health Care ETF），可透過國際券商（如Interactive Brokers、eToro或老虎證券）開設帳戶。註冊並完成身份驗證後，存入港幣或美元，在交易平台搜尋VHT（代碼），選擇市價或限價單購買。注意交易傭金（約0.1%-0.5%）及匯率轉換費用。建議查閱VHT最新價格（約$270.32）及市場趨勢，並評估個人風險承受能力。投資前請確保券商受監管，並考慮醫療保健行業的長期潛力與波動性。
VHT是Vanguard發行的醫療保健類股ETF，追蹤涵蓋美國大型、中型及小型股的醫療保健市場指數。它提供對美國醫療保健產業的廣泛曝險，投資於該領域內的多元化公司。
截至2025年5月9日，VHT（Vanguard Health Care ETF）的每股價格約為247.13美元，折合約1,930港元。由於VHT未進行股票拆細，購買一股即為一張，投資門檻相對較高。然而，部分香港券商（如富途牛牛、Webull、盈透證券等）提供零股交易功能，允許投資者以較小金額進行投資，適合資金有限或希望分散投資的投資者。在選擇券商時，建議比較其手續費、交易平台功能及支援服務，以選擇最適合自身需求的平台。
- 1️⃣Talkmoney獨家優惠經指定連結開戶
- 三選一獎勵入金獎勵
- 1）HK$800 NVDA股票入金HK$10,000及保存30日
- 2）HK$2,000 NVDA股票入金HK$80,000及保存30日
- 3）得存入金額的1%的NVDA股票，最高10萬獎賞，分12期發放，每30天1期入金HK$500,000及保存360日
- 2️⃣需要填寫Talk Money 領取額外獎賞表格
