在VGT vs QQQM本文章我們討論什麼?
Vanguard Information Technology ETF (VGT) 和 Invesco NASDAQ 100 ETF (QQQM) 是兩支備受關注的選擇。雖然兩者都將焦點放在科技產業，但它們追蹤的指數和投資策略存在顯著差異。VGT 追蹤 MSCI 美國可投資市場資訊科技指數，涵蓋了美國大型、中型和小型的科技公司，提供了更廣泛的科技產業覆蓋。相比之下，QQQM 追蹤的是縮小版的納斯達克 100 指數，該指數包含了在納斯達克交易所上市的 100 家最大的非金融公司，其中科技股佔有相當大的比重。本文將深入比較這兩支 ETF 在投資範圍、費用、持股以及潛在的投資策略上的異同，協助投資者理解其差異，並根據自身需求做出更明智的選擇，以把握科技創新帶來的投資機會。
- VGT vs QQQM 管理費比較 (最新至2025)
- VGT vs QQQM 回報率比較 (最新至2025)
- VGT vs QQQM 派息比較 (最新至2025)
- VGT vs QQQM 成分股比較 (最新至2025)
Vanguard Information Technology Index Fund ETF Shares (VGT)
-
簡稱: Vanguard Information Technology Index Fund ETF Shares (VGT) -
管理費: 0.10% -
規模: 約 750 億美元 -
10年平均年回報率: 約 19-21% -
成立日期 2004 年 1 月 26 日
Invesco NASDAQ 100 ETF (QQQM)
-
簡稱: Invesco NASDAQ 100 ETF (QQQM)
-
管理費: 0.15%
-
規模: 約33億美元
-
10年平均年回報率: 尚未滿10年
-
成立日: 2020年10月13日
管理費比較
| VGT | 管理費 | QQQM |
|---|---|---|
| 0.10% | 管理費 | 0.15% |
買賣手續費比較
| 買賣VGT手續費(每股) | 證券商 | 買賣QQQM手續費(每股) |
|---|---|---|
| US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 | 老虎證券 | US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 |
| US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 | 富途牛牛 | US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 |
| US$0.005佣金 + US$0平台使用費 | 盈透證券 | US$0.005佣金 + US$0平台使用費 |
| US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 | 華盛證券 | US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 |
| US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 | 長橋證券 | US$0.0049佣金 + US$0.0050平台使用費 |
| US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費 | 漲樂全球通 | US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費 |
| US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費 | uSMART 盈立證券 | US$0.0039佣金 + US$0.0039平台使用費 |
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開戶優惠
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回報率比較
| VGT | 平均年回報率 (2025年3月31日) | QQQM |
|---|---|---|
| 3.92% | 1年 (平均年回報率) | 12.93% |
| 10.03% | 3年 (平均年回報率) | 15.87% |
| 21.56% | 5年 (平均年回報率) | – |
| 18.93% | 10年 (平均年回報率) | – |
年回報比較
| VGT | 年回報 | QQQM |
|---|---|---|
| 29.31% | 2024 | 25.68% |
| 52.65% | 2023 | 55.01% |
| -29.70% | 2022 | -32.52% |
| 30.45% | 2021 | 27.45% |
| 46.00% | 2020 | |
| 48.61% | 2019 | |
| 2.45% | 2018 | |
| 37.07% | 2017 | |
| 13.77% | 2016 | |
| 5.04% | 2015 | |
| 17.99% | 2014 | |
| 30.96% | 2013 | |
| 13.96% | 2012 | |
| 0.56% | 2011 |
派息比較
| VGT 付款日期 | VGT 派息 | QQQM 派息 | QQQM 付款日期 |
| 2025年03月27日 | $0.7294 | $0.31763 | 2025年03月28日 |
| 2024年12月20日 | $0.7766 | $0.31031 | 2024年12月27日 |
| 2024年10月01日 | $0.9171 | $0.29987 | 2024年09月27日 |
| 2024年07月02日 | $0.7624 | $0.3199 | 2024年06月28日 |
| 2024年03月27日 | $1.259 | $0.34537 | 2024年03月22日 |
| 2023年12月22日 | $0.7946 | $0.38069 | 2023年12月22日 |
| 2023年10月03日 | $0.8814 | $0.24483 | 2023年09月22日 |
| 2023年07月05日 | $0.6757 | $0.21666 | 2023年06月23日 |
| 2023年03月29日 | $0.7716 | $0.25433 | 2023年03月24日 |
| 2022年12月20日 | $0.872 | $0.27037 | 2022年12月23日 |
| 2022年10月03日 | $0.7639 | $0.24535 | 2022年09月23日 |
| 2022年06月28日 | $0.5955 | $0.2052 | 2022年06月30日 |
| 2022年03月29日 | $0.6774 | $0.19362 | 2022年03月31日 |
| 2021年12月21日 | $0.8212 | $0.14881 | 2021年12月31日 |
| 2021年10月04日 | $0.8869 | $0.16624 | 2021年09月30日 |
| 2021年06月29日 | $0.5862 | $0.1824 | 2021年06月30日 |
| 2021年03月31日 | $0.6292 | $0.15749 | 2021年03月31日 |
| 2020年12月22日 | $0.6898 | $0.20626 | 2020年12月31日 |
| 2020年09月16日 | $0.7074 | ||
| 2020年06月25日 | $0.6746 | ||
| 2020年03月13日 | $0.8409 | ||
| 2019年12月19日 | $0.6513 | ||
| 2019年10月01日 | $0.8344 | ||
| 2019年06月26日 | $0.6376 | ||
| 2019年03月26日 | $0.5968 | ||
| 2018年12月18日 | $0.6406 | ||
| 2018年09月27日 | $0.6488 | ||
| 2018年07月03日 | $0.4878 | ||
| 2018年03月21日 | $0.3776 | ||
| 2017年12月19日 | $0.437 | ||
| 2017年10月02日 | $0.419 | ||
| 2017年07月05日 | $0.406 | ||
| 2017年03月30日 | $0.363 | ||
| 2016年12月20日 | $0.433 | ||
| 2016年09月26日 | $0.403 | ||
| Jun 27, 2016 | $0.350 | ||
| Mar 28, 2016 | $0.407 | ||
| Dec 30, 2015 | $0.403 | ||
| 2015年09月29日 | $0.985 |
成分股比較
結論
VGT（Vanguard Information Technology ETF）與QQQM（Invesco NASDAQ 100 ETF）都是投資美國科技領域的優質ETF，但各有其特色。VGT專注於美國資訊科技行業，涵蓋從大型到中小型的多種科技公司，適合希望獲得更廣泛市場暴露的投資者。其10年平均年回報率較為穩定，並且管理費用為0.10%，較為合理。而QQQM則追蹤NASDAQ-100指數，主要包括大型科技公司，如Apple、Microsoft等，投資風格相對集中，管理費用為0.15%。雖然QQQM成立時間較短，回報歷史尚不長，但其低費用結構對於長期持有的投資者更具吸引力。若您偏好分散投資並希望涵蓋多元科技公司，VGT是更好的選擇；若您看好大型科技公司並尋求較低管理費用，QQQM則是理想選擇。
常見問題
VGT (Vanguard Information Technology ETF) 是先鋒集團發行的行業型ETF，專門投資於美國資訊科技行業的公司股票。它追蹤 MSCI US Investable Market Information Technology 25/50 Index，旨在捕捉科技領域的增長潛力。相較於廣泛市場ETF，VGT 的風險更為集中，波動性可能較高，但同時也提供了分享科技創新帶來回報的機會。
VGT 的成分股主要是美國資訊科技行業的公司，涵蓋了從硬件、軟件、半導體到 IT 服務等多個子行業。其持股通常高度集中於大型科技巨頭，例如蘋果 (Apple)、微軟 (Microsoft) 和輝達 (NVIDIA) 等。具體持股會根據其追蹤的指數 (MSCI US Investable Market Information Technology 25/50 Index) 進行調整。
在香港購買美股 ETF (如 BKLC) 並進行定期定額投資，通常需要透過支援美股交易的證券商或銀行平台。您需要開設一個能交易美股的投資帳戶 (例如：Interactive Brokers, Futu, SoFi HK, Charles Schwab International 等)。 開戶並存入資金後，搜尋 BKLC。至於定期定額功能，並非所有平台都直接提供美股 ETF 的自動定投計劃。您需要查詢您選擇的平台是否支援此功能。若不支援，則需手動定期買入。
香港券商複委託： 透過提供美股交易的香港券商開設複委託帳戶。您可以在券商的交易平台上設定定期定額計劃，包括扣款頻率（例如每月）、扣款金額等。券商會自動將您的港幣兌換成美元並買入 QQQM。 海外券商： 開設海外券商的帳戶（例如 Interactive Brokers、Charles Schwab International 等），將資金匯入該帳戶後，在券商平台上設定定期定額購買 QQQM。 無論選擇哪種方式，請留意相關的手續費、匯兌費用以及券商提供的定期定額功能。比較不同券商的服務和收費，選擇最適合您的方案。由於 QQQM 以美元計價，定期定額有助於分散匯率風險。
截至2025年5月，QQQM（Invesco NASDAQ 100 ETF）在美股市場的股價約為220美元。以當前匯率約7.8港元兌1美元計算，一股QQQM的價格大約為1,716港元。若您想在香港購買QQQM，需透過支持美股交易的券商，如富途證券、老虎證券等。這些券商提供美股交易平台，並可讓您在香港市場直接交易QQQM。交易時還需考慮手續費及其他相關費用。
QQQM（Invesco NASDAQ 100 ETF）是追蹤NASDAQ-100指數的美股ETF，該指數包括NASDAQ交易所市值最大的100家非金融公司。QQQM主要集中於科技領域，成分股包括Apple、Microsoft、Amazon、NVIDIA等大型企業。這隻ETF提供了對美國科技行業的高集中度曝光，適合看好科技股長期增長的投資者。QQQM的管理費用相對較低，僅0.15%，並且是為了替代較高費用的QQQ ETF而設計，對長期投資者具有吸引力。
- ETF佣金： 0.005美元
- ETF佣金： 比其他證券商0.008-0.009美元
- ETF佣金： 比其他證券商低30-50%
- 貨幣兌換： HKD兌USD點差HK$0.001
- 貨幣兌換：比其他證券商點差HK$0.017-0.044
- 貨幣兌換：比其他證券商低90%
