在DIA vs VOO本文章我們討論什麼?
在投資美國大型股市場時，交易所交易基金（ETF）提供了便捷且多元的管道。其中，DIA（SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust）和 VOO（Vanguard S&P 500 ETF）是兩檔備受關注的選擇。DIA 旨在追蹤歷史悠久的道瓊斯工業平均指數（DJIA），該指數包含 30 家美國大型藍籌股，並以價格加權計算。而 VOO 則追蹤更廣泛的標準普爾 500 指數，囊括約 500 家美國大型公司，並以市值加權。這兩種不同的指數結構導致了它們在持股、行業分布及潛在風險回報特徵上的顯著差異。本文將深入比較 DIA 與 VOO，探討它們各自的優缺點，以助投資者釐清哪檔 ETF 更符合自身的投資目標與風險偏好。
- DIA vs VOO 管理費比較 (最新至2025)
- DIA vs VOO 回報率比較 (最新至2025)
- DIA vs VOO 派息比較 (最新至2025)
- DIA vs VOO 成分股比較 (最新至2025)
SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust (DIA)
-
簡稱: SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust (DIA) -
管理費: 0.16% -
規模: 約 300 億美元 -
10年平均年回報率: 約 12.0% -
成立日期 1998年1月13日
Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
-
簡稱: Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
-
管理費: 0.03%
-
規模: 約 2847億美元
-
10年平均年回報率: 約12.36%
-
成立日: 2010年9月7日
管理費比較
VOO嘅管理費只係0.03%，而DIA就要0.16%。由此可見，VOO嘅管理費比DIA平咗好多，喺成本上更有優勢！兩隻ETF都係追蹤美股，但收費差咁遠，精明嘅投資者要留意啦！
| DIA | 管理費 | VOO |
|---|---|---|
| 0.16% | 管理費 | 0.03% |
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回報率比較
2025年DIA平均年回報率約11.27%，比VOO的12.71%稍低。DIA追蹤道指30隻藍籌股，風險較低但分散度不足；VOO追蹤標普500，涵蓋500大企業，分散風險更佳且管理費低至0.03%。長期投資港人多偏好VOO，追求成本效益和穩健回報。
| DIA | 平均年回報率 (2025年3月31日) | VOO |
|---|---|---|
| 7.23% | 1年 (平均年回報率) | 23.90% |
| 8.59% | 3年 (平均年回報率) | 8.37% |
| 16.01% | 5年 (平均年回報率) | 15.24% |
| 11.27% | 10年 (平均年回報率) | 12.71% |
年回報比較
| DIA | 年回報 | VOO |
|---|---|---|
| 14.82% | 2024 | 24.98% |
| 16.03% | 2023 | 26.32% |
| -7.01% | 2022 | -18.19% |
| 20.84% | 2021 | 28.78% |
| 9.61% | 2020 | 18.29% |
| 25.01% | 2019 | 31.35% |
| -3.74% | 2018 | -4.50% |
| 28.08% | 2017 | 21.77% |
| 16.37% | 2016 | 12.17% |
| 0.11% | 2015 | 1.31% |
| 9.82% | 2014 | 13.55% |
| 29.64% | 2013 | 32.39% |
| 9.94% | 2012 | 16.00% |
| 8.06% | 2011 | 1.89% |
派息比較
DIA（SPDR Dow Jones Industrial Average ETF）同VOO（Vanguard S&P 500 ETF）均每季派息，但表現有別。DIA股息率約1.7%，近4次派息約$3.6，較穩定；VOO股息率約1.4%，近4次派息約$6.7，因持股數量多（500 vs 30）。香港投資者需留意30%股息預扣稅。
| DIA 付款日期 | DIA 派息 | VOO 派息 | VOO 付款日期 |
| 2025年05月12日 | $0.19691 | $1.8121 | 2025年03月31日 |
| 2025年04月14日 | $0.80072 | $1.7385 | 2024年12月26日 |
| 2025年03月17日 | $0.65879 | $1.6386 | 2024年10月01日 |
| 2025年02月18日 | $0.16241 | $1.7835 | 2024年07月02日 |
| 2025年01月13日 | $1.22269 | $1.5429 | 2024年03月27日 |
| 2024年12月16日 | $0.26621 | $1.8011 | 2023年12月26日 |
| 2024年11月12日 | $0.14882 | $1.4925 | 2023年10月03日 |
| 2024年10月15日 | $2.496 | $1.5762 | 2023年07月05日 |
| 2024年09月16日 | $0.32675 | $1.4874 | 2023年03月29日 |
| 2024年08月12日 | $0.19438 | $1.6717 | 2022年12月23日 |
| 2024年07月15日 | $0.87356 | $1.4692 | 2022年10月03日 |
| 2024年06月17日 | $0.59414 | $1.4321 | 2022年07月05日 |
| 2024年05月13日 | $0.19769 | $1.3737 | 2022年03月29日 |
| 2024年04月15日 | $0.93314 | $1.5329 | 2021年12月27日 |
| 2024年03月11日 | $0.61185 | $1.3084 | 2021年10月04日 |
| 2024年02月12日 | $0.21275 | $1.3329 | 2021年07月02日 |
| 2024年01月16日 | $0.83309 | $1.2625 | 2021年03月31日 |
| 2023年12月11日 | $0.70687 | $1.3829 | 2020年12月28日 |
| 2023年11月13日 | $0.18733 | $1.3085 | 2020年10月02日 |
| 2023年10月16日 | $0.92309 | $1.4333 | 2020年07月02日 |
| 2023年09月11日 | $0.51025 | $1.178 | 2020年03月13日 |
| 2023年08月14日 | $0.26779 | $1.4285 | 2019年12月27日 |
| 2023年07月17日 | $0.77571 | $1.3014 | 2019年10月01日 |
| 2023年06月12日 | $0.72598 | $1.3859 | 2019年07月02日 |
| 2023年05月15日 | $0.18431 | $1.4551 | 2019年03月26日 |
| 2023年04月17日 | $0.85807 | $1.289 | 2018年12月20日 |
| 2023年03月13日 | $0.55216 | $1.2067 | 2018年10月01日 |
| 2023年02月13日 | $0.28038 | $1.1573 | 2018年07月03日 |
| 2023年01月17日 | $0.75039 | $1.0837 | 2018年03月29日 |
| 2022年12月12日 | $0.68093 | $1.1839 | 2017年12月29日 |
| 2022年11月14日 | $0.18198 | $1.176 | 2017年09月25日 |
| 2022年10月17日 | $0.8231 | $1.010 | 2017年06月29日 |
| 2022年09月12日 | $0.65618 | $0.998 | 2017年03月28日 |
| 2022年08月15日 | $0.12848 | $1.296 | 2016年12月29日 |
| 2022年07月11日 | $0.69206 | $0.883 | 2016年09月19日 |
| 2022年06月13日 | $0.74512 | $0.953 | 2016年06月27日 |
| 2022年05月16日 | $0.12603 | $1.006 | 2016年03月28日 |
| 2022年04月11日 | $0.77157 | $1.092 | 2015年12月28日 |
| 2022年03月14日 | $0.5194 | $0.953 | 2015年09月25日 |
| 2022年02月14日 | $0.25777 | $0.902 | 2015年06月26日 |
| 2022年01月18日 | $0.662 | ||
| 2021年12月13日 | $0.70096 | ||
| 2021年11月15日 | $0.11671 | ||
| 2021年10月12日 | $0.73564 | ||
| 2021年09月13日 | $0.61111 | ||
| 2021年08月16日 | $0.20669 | ||
| 2021年07月12日 | $0.4927 | ||
| 2021年06月14日 | $0.70309 | ||
| 2021年05月17日 | $0.11195 | ||
| 2021年03月19日 | $0.67142 | ||
| 2021年03月15日 | $0.60133 | ||
| 2021年02月16日 | $0.128 | ||
| 2021年01月11日 | $0.588 | ||
| 2020年12月14日 | $0.65225 | ||
| 2020年11月16日 | $0.11679 | ||
| 2020年10月13日 | $0.66683 | ||
| 2020年09月14日 | $0.60354 | ||
| 2020年08月17日 | $0.21123 | ||
| 2020年07月13日 | $0.75266 | ||
| 2020年06月15日 | $0.46228 | ||
| 2020年05月11日 | $0.13018 | ||
| 2020年04月13日 | $0.60183 | ||
| 2020年03月16日 | $0.8039 | ||
| 2020年02月18日 | $0.13848 | ||
| 2020年01月13日 | $0.86554 | ||
| 2019年12月16日 | $0.51365 | ||
| 2019年11月12日 | $0.17286 | ||
| 2019年10月15日 | $0.64703 | ||
| 2019年09月16日 | $0.67353 | ||
| 2019年08月12日 | $0.22342 | ||
| 2019年07月15日 | $0.63714 | ||
| 2019年06月17日 | $0.64368 | ||
| 2019年05月13日 | $0.15757 | ||
| 2019年04月15日 | $0.54464 | ||
| 2019年03月11日 | $0.69798 | ||
| 2019年02月11日 | $0.17385 | ||
| 2019年01月14日 | $0.61594 | ||
| 2018年12月17日 | $0.60088 | ||
| 2018年11月13日 | $0.15522 | ||
| 2018年10月15日 | $0.54578 | ||
| 2018年09月17日 | $0.53847 | ||
| 2018年08月13日 | $0.31794 | ||
| 2018年07月16日 | $0.37644 | ||
| 2018年06月11日 | $0.69726 | ||
| 2018年05月14日 | $0.13196 | ||
| 2018年04月16日 | $0.45401 | ||
| 2018年03月12日 | $0.64476 | ||
| 2018年02月12日 | $0.14373 | ||
| 2018年01月16日 | $0.56061 | ||
| 2017年12月11日 | $0.56177 | ||
| 2017年11月13日 | $0.18277 | ||
| 2017年10月16日 | $0.45771 | ||
| 2017年09月11日 | $0.52883 | ||
| 2017年08月14日 | $0.23571 | ||
| 2017年07月17日 | $0.39407 | ||
| 2017年06月12日 | $0.60797 | ||
| 2017年05月15日 | $0.18226 | ||
| 2017年04月17日 | $0.40817 | ||
| 2017年03月13日 | $0.56053 | ||
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| 2016年12月12日 | $0.533 | ||
| 2016年11月14日 | $0.180 | ||
| 2016年10月17日 | $0.354 | ||
| 2016年09月12日 | $0.656 | ||
| 2016年08月15日 | $0.135 | ||
| 2016年07月11日 | $0.355 | ||
| 2016年06月13日 | $0.612 | ||
| 2016年05月16日 | $0.130 | ||
| 2016年04月11日 | $0.375 | ||
| 2016年03月14日 | $0.613 | ||
| 2016年02月16日 | $0.086 | ||
| 2016年01月11日 | $0.408 | ||
| 2015年12月14日 | $0.573 | ||
| 2015年11月16日 | $0.080 | ||
| 2015年10月13日 | $0.328 | ||
| 2015年09月14日 | $0.550 | ||
| 2015年08月17日 | $0.172 | ||
| 2015年07月13日 | $0.480 | ||
| n/a | $0.403 |
成分股比較
DIA只追蹤30隻道指成份股，以工業、金融股為主；而VOO追蹤標普500指數，持有500間大公司，以科技巨頭為主。所以，如果你想分散投資同長遠增長，VOO係更理想嘅選擇。
結論
綜合比較 DIA 與 VOO，兩者皆為投資美國大型股的熱門ETF，但各有特色。DIA 追蹤道瓊斯工業平均指數，成分股僅30家，集中於美國最具代表性的藍籌企業，波動性相對較低，適合偏好穩健投資的投資者。然而，DIA 的管理費較高，且分散度不如 VOO。相對地，VOO 追蹤標普500指數，涵蓋約500家大型公司，行業與個股分布更廣，分散風險能力較強，且管理費極低，長期回報率也略勝一籌。對於追求成本效益與分散投資的投資者，VOO 更具吸引力；而偏好藍籌股穩定表現者則可考慮 DIA。
常見問題
全名為 SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust，是一檔追蹤道瓊斯工業平均指數（DJIA）的交易所交易基金。該指數由美國30家最具代表性的藍籌大型企業組成，涵蓋多個行業。DIA 透過持有這些成分股，讓投資者能以低成本、簡便的方式參與美國藍籌股市場，適合追求穩健成長與分散風險的長期投資者。
DIA 的成分股即為道瓊斯工業平均指數（DJIA）所包含的30家美國大型藍籌企業，涵蓋科技、金融、醫療、消費等多個行業。這些公司如蘋果（Apple）、微軟（Microsoft）、可口可樂（Coca-Cola）、波音（Boeing）、高盛（Goldman Sachs）等，都是各自領域的龍頭。成分股會隨指數調整而變動，但始終代表美國經濟的核心企業，具有高度穩定性與市場影響力。
在香港定期定額購買 DIA，首先需開設支援美股交易的證券戶口，如富途、輝立、耀才等網上券商。部分券商提供美股定期定額（月供）服務，可自動每月扣款買入 DIA；若無此功能，也可每月自行手動下單購買。投資前請留意交易佣金、匯率及最低買入單位等費用，並確認券商是否支援 DIA 交易。
購買 VOO，首先需在支援美股交易的券商或網上平台（如盈透證券、富途證券、SoFi Hong Kong、嘉信理財國際等）開設證券帳戶。完成開戶及身份認證後，將資金存入帳戶並兌換成美元。然後在交易平台搜尋「VOO」，輸入欲購買的股數或金額，下單即可。部分券商支援碎股交易，讓您用更少資金參與美股投資。
美股 VOO 是由先鋒集團（Vanguard）發行的交易所買賣基金（ETF），全名為 Vanguard S&P 500 ETF。它追蹤標普500指數，投資於美國市值最大的500家公司，涵蓋科技、金融、醫療、消費等多個行業。VOO 以極低的管理費和高度分散的投資組合，為投資者提供參與美國大型股市場表現的便捷方式，是長期投資的熱門選擇。
要定期定額購買 VOO，您需先在支援美股交易的券商或網上平台（如盈透證券、富途證券、SoFi Hong Kong、嘉信理財國際等）開設證券帳戶。完成開戶及入金後，查詢平台是否支援美股定期定額（自動月供）功能，若有則可設定每月自動扣款購買 VOO。若平台未支援自動定投，則可每月手動買入，部分券商亦支援碎股交易，讓您靈活運用資金。
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