為什麼信任我們評測及文章
香港的ETF交易市場中有不同證券公司提供各種服務，我們針對超過20家證券公司進行了深入的分析與比較，涵蓋了新加坡股的買賣服務。我們將重點評估各證券公司的香港ETF手續費、利率、開戶優惠以及用戶體驗，旨在幫助您選擇最適合的香港ETF交易平台。如需了解我們的完整評估方法，歡迎參考我們的詳細報告，請參閱我們評估證券商的標準。
- 超過 60 個股票戶口提供者均由我們的專家審查和評級。
- 擁有 15 多年有關金融和投資的綜合寫作經驗。
- 親自測試股票戶口流程、提供者網站和股票買賣證券商。
- 數十個客觀評級標準和嚴格的指導方針，以保持編輯的完整性。
香港ETF是甚麼？
香港ETF（交易所買賣基金）是一種在香港交易所（HKEX）上市、可像股票一樣自由買賣的開放式基金。ETF通常被動追蹤某個指數、行業、資產類別或主題（如科技、醫療、比特幣等），讓投資者以較低成本分散投資於一籃子資產。所有香港ETF均需獲證監會（SFC）認可，具備高度透明度和流動性，並享有免資本增值稅、免股息稅及免印花稅等稅務優勢。
香港ETF有哪些？
香港ETF產品多元，涵蓋：
- 槓桿及反向ETF（如2倍恒指ETF、2倍科技ETF）
- 傳統指數ETF（如恒生指數、國企指數、科技指數）
- 主題型ETF（如新能源車、人工智能、生物科技、雲計算、電動車等）
- 行業ETF（如金融、醫療、消費、半導體）
- 虛擬資產ETF（如比特幣、以太幣ETF）
全球10大香港ETF排名2025
根據2025年資產規模（AUM）、流動性、主題熱度及市場表現，以下為香港最受關注的十大ETF（排名不分先後）：
| ETF名稱 | 代號 | 主要追蹤標的 | 年化股息率/管理費 | 特色 |
|---|---|---|---|---|
| Tracker Fund of Hong Kong | 2800 | 恒生指數 | 約2.5% / 0.10% | 最早、最大型港股ETF |
| Hang Seng TECH ETF | 3067/3088 | 恒生科技指數 | 約0.68% / 0.25% | 聚焦中港科技龍頭 |
| ChinaAMC CSI 300 Index ETF | 3188 | 滬深300指數 | 約2.2% / 0.60% | 內地A股藍籌ETF |
| CSOP Hang Seng Index ETF | 2822 | 恒生指數 | 約2.5% / 0.10% | 港股主流ETF |
| Global X China Electric Vehicle and Battery ETF | 2845 | 中國新能源車及電池 | 約1.5% / 0.68% | 新能源車主題 |
| CSOP Bitcoin Futures ETF | 3066 | 比特幣期貨 | – / 1.99% | 首批港上市比特幣ETF |
| Global X China Cloud Computing ETF | 2826 | 雲計算 | 約0.8% / 0.68% | 科技增長主題 |
| Hang Seng High Dividend Yield ETF | 3110 | 高息股指數 | 約6.7% / 0.18% | 高股息策略6 |
| ChinaAMC Bitcoin ETF | 3042 | 現貨比特幣 | – / 0.99% | 首批現貨比特幣ETF49 |
| CSOP 2x Leveraged HSI ETF | 7200 | 恒生指數（2倍槓桿） | – / 0.98% | 槓桿型產品10 |
*註：部分ETF設有多種貨幣（HKD/USD/RMB）交易櫃檯，管理費及分紅率以官方網站及公告為準。
香港ETF 美股
部分香港ETF專為追蹤美國市場或可直接於美國交易所（如NYSE、NASDAQ）買賣，常見如：
- Hang Seng S&P 500 Index ETF（追蹤美國S&P 500指數）
- 美國上市的港股ETF（如iShares MSCI Hong Kong ETF, EWH；Invesco China Technology ETF, CQQQ）
投資者可透過本地或國際券商開設美股賬戶，直接買賣美國ETF，需留意美股交易時段及相關費用。
香港ETF 港股
港股ETF主要追蹤香港本地市場指數，包括：
- 恒生指數ETF（如2800、2822）
- 恒生中國企業指數ETF（2828）
- 恒生科技指數ETF（3067、3088）
- 高息股ETF（3110）等
這類ETF流動性高、費用低，適合長線或被動投資。
香港ETF 比特幣
2024年4月，香港正式批准首批現貨比特幣及以太幣ETF，包括：
- ChinaAMC Bitcoin ETF（3042），管理費0.99%
- Harvest Bitcoin Spot ETF（3439），管理費1.0%
- Bosera HashKey Bitcoin ETF（3008），管理費0.6%
這些ETF可直接用比特幣/以太幣申購贖回，為投資者提供合規、便捷的虛擬資產配置渠道。
香港ETF怎樣買？
購買香港ETF步驟如下：
- 開立證券賬戶（可選網上券商或傳統銀行）
- 搜尋目標ETF代碼（如2800、3067等）
- 輸入買入數量及價格，提交交易指令
- 交易完成後，ETF單位將存入賬戶
投資者可隨時於交易時段內買賣ETF，與買賣股票無異。
香港ETF證券商及手續費
香港主流網上券商及銀行均支援ETF交易，不同平台收費結構有明顯差異。以下為2025年常見券商及銀行的港股ETF、美股ETF手續費及平台費比較：
| 券商／銀行 | 港股ETF交易佣金 | 港股ETF平台費 | 美股ETF交易佣金 | 美股ETF平台費 | 其他費用（港股） |
|---|---|---|---|---|---|
| 老虎證券 | 0%（限時優惠） | 0元（限時優惠） | US$0.0049/股，最低US$0.99/單 | 0元（限時優惠） | 免存倉費，代收股息費0.2%（最低HK$30） |
| 盈立證券 | 0% | HK$12/單 | 0% | US$0.00/單 | 免存倉費，代收股息費0.2%（最低HK$30） |
| 微牛證券 | 0.02%，最低HK$2 | HK$13/單 | US$0.0045/股，最低US$0.89/單 | US$0.0045/股，最低US$0.89/單 | 存倉費推廣期免收，代收股息費0.2%（最低HK$30） |
| 富途證券 | 0.03%，最低HK$3 | HK$15/單 | US$0.0049/股，最低US$0.99/單 | US$0.99/單 | 免存倉費，代收股息費0.2%（最低HK$30） |
| 長橋證券 | 0%（限時優惠） | HK$15/單 | US$0.0049/股，最低US$0.99/單 | US$0.99/單 | 免存倉費，代收股息費0.2%（最低HK$30） |
| 華盛證券 | 0.03%，最低HK$3 | HK$15/單 | US$0.0049/股，最低US$0.99/單 | US$1/單 | 免存倉費，代收股息費0.5%（最低HK$30） |
| SoFi Hong Kong | 0%（限時優惠） | HK$9.9/單 | US$0.0038/股，最低US$0.88/單 | US$0.88/單 | 免存倉費，代收股息費0.5%（最低HK$28） |
| uSMART盈立智投 | 0% | HK$12/單 | 0%（部分美股ETF） | 視乎ETF | 免存倉費，代收股息費0.2%（最低HK$30） |
| 傳統銀行（如滙豐） | 0.25%～0.5%，最低HK$50 | 無 | 約US$18～US$30/單 | 無 | 存倉費每月HK$25～HK$30，代收股息費0.5%（最低HK$30，最高HK$2,500） |
香港ETF開戶優惠
為吸引更多股民使用，香港不同的證券商通常會提供各種開戶優惠，包括贈送股票、代金券以及機票現金券等。開戶的迎新優惠不僅能提高投資者的交易體驗及意願，亦能使開戶初期時獲得額外的價值。
香港ETF開戶優惠表
常見問題
香港投資者可透過本地或國際網上券商（如富途、微牛、盈透等）直接開立美股帳戶，於美國交易所（如NYSE、NASDAQ）買入美股ETF。操作方法與買賣港股ETF相似，只需在券商平台輸入美股ETF代號即可。不過，投資美股ETF需注意三大隱藏成本，包括： 股息預扣稅（一般為30%） 美國遺產稅（資產超過6萬美元部分最高可達40%） 外匯及交易費用 部分投資者會選擇投資UCITS（歐盟註冊）ETF以避開美國稅務問題。
香港主流科技ETF主要追蹤恒生科技指數（HSTECH），熱門選擇包括： 南方恒生科技ETF（3033） 華夏恒生科技ETF（3088） iShares安碩恒生科技ETF（3067） Global X 恒生科技ETF（2837） 這些ETF均涵蓋騰訊、阿里巴巴、美團等中港大型科技股，適合看好中國科技板塊的投資者。
根據資產規模、流動性及市場熱度，2025年香港最受歡迎的ETF包括： 盈富基金（2800）：追蹤恒生指數，流動性全港最高 恒生中國企業ETF（2828）：追蹤國企指數 華夏滬深300 ETF（3188）：追蹤滬深300指數 南方恒生科技ETF（3033）：聚焦科技板塊 GX恒生高股息率ETF（3110）：高息主題 這些ETF覆蓋港股藍籌、A股龍頭及高息股等多元板塊。
香港現時以恒生指數、恒生科技指數、國企指數及納斯達克100為主，暫未有直接追蹤道瓊斯指數（道指）的反向ETF上市。若要做空美股指數，可考慮在美國市場購買道指反向ETF（如DOG、DXD等）。在香港，常見的反向ETF如FI二南方恒指（7500）、FI二南方納指（7568）等，主要用於短線看淡相關指數，回報與指數單日走勢相反（-1x或-2x），適合短期對沖或投機用途。
